À la une

En septembre, l’assurance-vie signe sa neuvième collecte nette positive consécutive. A noter que le même mois les UC enregistrent une progression plus faible que les fonds euros. Analyse de Philippe Crevel, directeur du Cercle de l’épargne.

C’est une première depuis la création du registre unique en 2007. Le contexte économique et le poids réglementaire pourraient expliquer cette tendance, selon le rapport annuel de l’organisme parapublic placé sous la tutelle de la direction générale du Trésor.

En cette fin d’année, France Tutelle organise « Les rencontres interprofessionnelles autour de la vulnérabilité » à Aix-en-Provence, Lyon et Bordeaux.

Selon l’indice Ramify RSCPI, la pierre-papier retourne en territoire positif à +0,87 % après un premier trimestre en recul de - 0,89 %. Les conditions du secteur créent de nouvelles opportunités d’investissement, amplifiant les écarts d’un marché à deux vitesses au bénéfice des véhicules récents.

Le jeudi 4 juillet, à Paris, EFE tient une conférence « Pactes Dutreil transmission - donation et usufruit » animée par différents intervenants.

Le mardi 2 juillet prochain à Paris, Harvest Fidroit Academy propose une formation d’une journée intitulée « La démystification de la société civile à l’IS »

Les mercredi 25 et jeudi 26 septembre se tient la 31e édition de Patrimonia, comme chaque année à Lyon, au centre de Congrès. Le thème retenu pour cette édition, organisée en partenariat avec les différentes associations professionnelles, n’est autre que « Prendre sa place dans un métier pour l’avenir, se différencier pour réussir ».

Rock-n-Data observe certaines dynamiques : plus de 70% de la collecte est captée par les SCPI diversifiées ; les SCPI bureaux subissent une baisse significative de leur collecte, divisée par 6 sur un an ; les SCPI sans frais représentent plus de 17 % de la collecte trimestrielle totale.

L’indice Ramify RSCPI note que la sous-performance est principalement due aux revalorisations négatives (-1,96%) du prix des parts de SCPI au cours du premier trimestre, au vu des résultats des expertises immobilières réalisées au mois de décembre dernier.

Philippe Crevel, directeur du Cercle de l’épargne, prouve l’existence d’une réelle appétence des épargnants à l’égard du plan d’épargne-retraite.

Dans cette Matinale du pôle Finance du groupe Ficade du 2 mai, Fabrice Cousté accueille Gaëlla Hellegouarch (Theoreim), Gérald Prouteau (Pierre Premier Gestion) et de Henry Masdevall (Actualis Associés et Valorey Finance).

Cette deuxième édition qui se déroulera au Carreau du Temple, à Paris, permet aux CGP, agents immobiliers et courtiers en crédit de rencontrer des professionnels des actifs immobiliers (près d’une cinquantaine d’exposants au salon).

A l’instar des autres placements financiers, le flux d’épargne en assurance-vie et épargne-retraite s’est contracté en 2023. L’assurance-vie, hors épargne-retraite, a ainsi enregistré une collecte nette légèrement négative de -2,3 milliards d’euros, mais à un niveau moindre que le plus bas historique de 2020 (-7 milliards d’euros).

C’est en date du 29 février que le renouvellement annuel sur le registre de l’Orias des intermédiaires en assurance, banque, finance a pris fin. Le registre unique confirme une légère baisse des inscriptions.

Les performances 2023 des SCPI de rendement, OPCI grand public, sociétés civiles en UC et foncières cotées ont été passées à la loupe par Rock-n-Data : la capitalisation totale représente plus de 167 milliards d’euros, soit une moyenne de près de 932 millions par fonds.

Le jeudi 28 mars prochain au Carrousel du Louvre à Paris, l’association présidée par David Charlet organise sa convention annuelle.

Le thème de la treizième convention annuelle du groupement Actualis sera « Une année de surprises ».

Dans cette Matinale du pôle finance du groupe Ficade du 16 janvier, Fabrice Cousté reçoit Hervé Thiard, directeur général de Pictet AM France & Belux, Alexis Albert, gérant chez DNCA Investment, et Vincent Tholance, directeur général d'ACL Family Office

Selon les chiffres de France assureurs dévoilés fin décembre, en novembre dernier, les cotisations en assurance-vie affichent un niveau record à 12,8 milliards d’euros et la collecte nette est de nouveau positive, à +0,4 milliard d’euros. Depuis le début de l’année, les cotisations progressent de +6 %, conduisant la collecte nette à être positive de +3,4 milliards d’euros.

Dans le baromètre AMF de l’épargne et de l’investissement 2023 publié fin décembre, l’investissement en actions est notamment porté par les moins de 35 ans en 2023 qui déclarent pour 43 % d’entre eux être intéressés.

L’indice Ramify SCPI révèle que la baisse se creuse à - 2,95 % sur les trois premiers trimestres contre - 1,1 % à la fin du premier semestre. Un contexte difficile qui recèle cependant des opportunités pour les véhicules récents et ceux qui se lancent afin de capitaliser sur les nouvelles conditions de marché.

L’étude publiée par l’OCDE pour l’AMF montre que les nouveaux investisseurs français, plus jeunes, pour moitié investis en crypto-actifs, s’informent davantage sur les réseaux sociaux et ont tendance à surestimer leurs connaissances financières.

Même si l’incertitude est toujours le maître-mot du troisième trimestre selon l’Observatoire Nortia, le fonds euros regagne en popularité. A noter aussi que les produits structurés dopent l’assurance-vie et les comptes-titres.

Complément à son rapport d’activité publié en mai, le rapport statistique annuel paru fin octobre de l’ACPR montre la robustesse du secteur assurantiel.

Le jeudi 18  janvier prochain se tiendra la sixième édition du Grand Forum du Patrimoine organisée par le Groupe Ficade. Une journée soutenue par l’ensemble des associations professionnelles (Association française du family office, Anacofi, ANCDGP, CNCGP, La Compagnie des CGP, CNCEF Patrimoine, Club Aurep Alumni…).

Selon l’AFG, à fin 2022, l’encours de l’investissement responsable en France atteint 2 240 milliards d’euros, enregistrant une hausse notable de +6,9% par rapport à 2021. Un marché qui démontre sa résilience malgré un contexte financier défavorable.

Près de quatre ans après le lancement du PER le 1er octobre 2019, son déploiement se poursuit à un rythme très soutenu.

Cette année, la Chambre nationale des conseillers en gestion de patrimoine a décidé d’étendre le concours aux étudiants de master 1 ou équivalent. Les inscriptions sont ouvertes jusqu’au 10 novembre.

Selon Rock-n-Data, le niveau d’endettement des SCPI de rendement pour l’ensemble des catégories de fonds est resté stable en 2022, soit 14,7 milliards d’euros, ce qui représente un endettement moyen par société de gestion de 366 millions d’euros.

Pour cette édition qui sera celle des trente ans de la Convention, l’équipe organisatrice permet ainsi à ses huit mille congressistes attendus et ses trois-cent-cinquante partenaires-exposants de se retrouver pour partager un moment riche d’échanges et de convivialité.

Selon l’observatoire des SCPI de Linxea pour le premier semestre 2023, les valeurs de reconstitution des SCPI ont baissé en moyenne de 1,12 % en 2022. La catégorie des bureaux est la plus touchée avec une dépréciation moyenne de 2,84%. Les autres secteurs sont relativement stables.

Un niveau inédit ! Les taux d’usure, révisés mensuellement depuis le 1er février, sont en forte hausse pour le mois de juillet. Ils viennent ainsi de dépasser le seuil symbolique de 5 % pour les prêts sur vingt ans et plus, un niveau inédit depuis 2012. Et ce n’est pas près de se calmer…

Cinq thématiques seront successivement abordées lors de cette matinée de tables rondes.

Selon les chiffres de Rock-n-Data, les SCPI de rendement représentent plus de 88 milliards d’euros de capitalisation au 31 mars et voient leur taille augmenter de près de 3% en un trimestre par rapport à la fin 2022.

MeilleureSCPI note que la collecte nette s’élève à 2,4 milliards d’euros, le premier trimestre étant généralement le moins prolifique de l’année et le contexte de remontée des taux entraînant un repli très net du financement à crédit des parts de SCPI. Le taux de distribution s’établit à 4,42 % (sur un an glissant).

    Au Sommaire : - Fidéliser des talents, les enjeux du management package avec Isabelle Cheradame - Otaree étoffe encore sa gamme de solutions avec Thibault Touchant  - Produits strucutrés : comment séparer le bon grain de l'ivraie avec Quentin Nansot   Abonnez-vous à la chaîne Décideurs TV / Subscribe to our channel !  

Selon Knight Frank, la poursuite du resserrement monétaire et les interrogations sur la solidité du système bancaire international ont entretenu l’attentisme des investisseurs au premier trimestre.

Les participants pourront assister, en présentiel ou à distance, à quatre conférences animées par Richard Chalier, directeur technique de Fidroit Harvest Group, et des intervenants de renom.

Rock-n-Data révèle la performance des fonds immobiliers, avec une capitalisation totale de plus de 183 milliards d’euros, pour une moyenne de près de 900 millions par fonds. De bons résultats.

Selon l’enquête annuelle France Invest-AFG, malgré une légère baisse du nombre de fonds ayant levé, les montants levés par les FCPI et les FIP en 2022 restent stables par rapport à 2021 (- 3%).

L’Anacofi organisera sa convention annuelle le 6 avril au Carrousel du Louvre sur le thème « Quinze ans d’évolutions pour quel résultat ? »

1,2 milliard d’euros de plus qu’en 2021 : la lutte contre la fraude fiscale atteint un niveau inédit, selon les chiffres dévoilés par Bercy. A noter le rôle d’alerte essentiel dans la détection des fraudes émergentes de Tracfin, notamment dans les cryptoactifs.

C’est à Paris, porte de Versailles, que se tiendra la nouvelle édition de ce salon organisé par PAP, avec comme thèmes la transition énergétique et le financement.

Dans son étude annuelle Dividend Study 2023 qui souligne la contribution des dividendes à la performance et à la stabilité, Allianz GI prévoit une augmentation des versements en Europe de plus de 1%, pour atteindre 387 milliards d’euros en 2023.

Voici les rendements publiés par le Conservateur, le Crédit agricole assurances, Gaipare, la Mif, Asac-Fapès ou encore BNP Paribas Cardif.

Le 9 février prochain, Factorielles propose en classe virtuelle sa formation « Actualité de la protection sociale ». Elle sera animée par Bruno Chrétien, président de Factorielles, Magali Millet, consultante spécialiste des sujets santé et prévoyance, et Rolland Nino, président du conseil de gouvernance BDO France.

Il s'agit de la douzième convention organisée par le groupement Actualis Associés présidé par Henry Masdevall.

Les 11, 12 et 13 janvier prochains, Nortia organise la treizième édition de son Université, placée cette année sous le signe de la métamorphose.

MeilleureSCPI a mené une étude sur les actions ISR mises en place par les fonds immobiliers grands publics SCPI

Au 30 septembre, selon le bilan trimestriel publié mercredi par Rock-n-Data, les SCPI de rendement représentent plus de 83 milliards d’euros de capitalisation ; elles ont collecté 7,71 milliards d’euros, soit 103 % de la collecte annuelle de 2021, et voient leur taille augmenter de près de 11 % depuis le début de l’année 2022. Le taux de distribution s’élèvera au moins à 4,45%.

Cette manifestation de la Fédération nationale droit du patrimoine se tiendra à l’université Paris-Dauphine sous la présidence de Nadège Jullian, professeur agrégé de droit privé.

​Le lundi 16 janvier 2023, le Groupe Ficade organise la cinquième édition de son Grand Forum du Patrimoine, un événement dédié aux professionnels du patrimoine, au Hyatt Regency Paris Étoile dans le XVIIe arrondissement de Paris.

Les résultats de l’enquête menée par l’AFG au premier semestre 2022 sur l’épargne salariale et retraite collective d’entreprise montrent une forte progression de la collecte ainsi qu’une accélération de l’équipement des petites entreprises.

Selon le Baromètre 2022 de l’épargne en France et en régions, réalisée par l’Ifop et Altaprofits, parmi les dispositifs pour organiser une succession, l’assurance-vie est le plus prisé, ensuite le testament, la donation et les avantages matrimoniaux.

L’Observatoire de la finance durable publie les données sur le positionnement de la Place de Paris en matière de finance durable, avec des indicateurs tels que le montant des investissements verts, les encours en obligations vertes ou encore les montants investis dans des fonds labellisés, mais aussi l’exposition aux énergies fossiles.

Selon le tableau de bord de l’AMF, les incertitudes pesant sur les marchés se reflètent dans la moindre activité des investisseurs individuels. Et l’été n’explique pas tout.Dans un contexte de repli des marchés pour le troisième trimestre consécutif, les particuliers semblent avoir fait preuve d’un certain attentisme et conservé leurs positions.

Cette journée aura pour fil rouge «  Nouvel environnement, nouvelles stratégies patrimoniales et financières  ».

La 29e édition de Patrimonia se tiendra du jeudi 29 au vendredi 30 septembre prochains, à Lyon. Comme chaque année, le programme se veut riche et diversifié.

Le 24 juin prochain s'est tenue la cinquième édition du Grand Forum Live. Retrouvez les vidéos en replay.

Le 24 juin prochain se tiendra la cinquième édition du Grand Forum Live accessible sur l'ensemble des médias du pôle finance & patrimoine du groupe Ficade. Cinq grands thèmes seront successivement abordés avec des intervenants renommés.

Les chiffres des SCPI au premier trimestre dévoilés par Rock-n-Data sont éloquents : malgré la guerre en Ukraine et le retour de l’inflation, cet investissement séduit de plus en plus, avec plus de 77 milliards d’euros de capitalisation et une taille qui augmente de près de 4% en un trimestre par rapport à fin 2021.

Selon le baromètre 2022 du viager et de la nue-propriété en France de Renée Costes, le marché représente environ 5 500 opérations par an, des ventes en régions qui se sont développées très rapidement au cours des cinq dernières années.

La 29e édition de la convention Patrimonia aura lieu du 29 au 30 septembre prochain. Le rendez-vous phare des professionnels de la gestion de patrimoine organisera par ailleurs pour la toute première fois les Trophées Patrimonia remis à cinq lauréats le vendredi 30 septembre.

    Interviews de Matthieu Navarre - Directeur commercial chez Paref Gestion  Thomas Rochefort - Associé chez Ethiket  Alexandre Targe - Directeur Associé chez Pierre Loyers Conseils.

Cofondatrice de l’événement, la Chambre présidée par Julien Séraqui a décidé de ne pas participer à la 4e édition du Sommet BFM Patrimoine et de rétablir le congrès de la CNCGP le 21 juin, le jour même de la manifestation.

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Avec plus de 10 milliards d’euros collectés en 2021, l’épargne immobilière (SCPI, OPCI grand public, SIIC et SCI en unités de compte immobilière) continue de se développer et d’afficher d’excellents résultats. C’est ce que révèle la dernière étude de Rock-n-Data.

Assurance-vie luxembourgeoise, climat, résidences services, produits structurés : inscrivez-vous aux ateliers qui se tiendront le vendredi 18 février !

Interviews des principaux acteurs du secteur de l'immobilier d'investissement, de la bourse, de l'assurance et de la gestion de patrimoine.

Porté par tous les médias du Groupe Ficade, à savoir Investissement Conseils, Profession CGP, Gestion de Fortune et Patrimoine24, cette émission bimensuelle de 20 minutes propose de revenir en compagnie de 3 invité(e)s sur les moments marquants de la quinzaine à venir.

Comme on a pu le constater avec les données mensuelles de la FFA, l’année 2021 aura été marquée par une reprise générale du marché de l’assurance-vie. On peut s’attendre à des rendements surprise.

Nortia organise la seconde édition digitale de l’Université Nortia sur le thème de « La Révolution », les 12, 13 et 14 janvier de 9 heures à 12heures.

Retrouvez les vidéos du Grand Forum Live #3 qui s'est tenu le 3 décembre dernier.

​Le 15 décembre prochain, Quantalys organise son Quantalys Inside sous un format hybride : au palais Brongniart et en direct sur son site Internet. Le thème cette année : « Investisseur & citoyen du monde ? ».

Durant les neuf premiers mois de 2021, les SCPI de rendement ont tout de même collecté 5,2 milliards d’euros, soit une hausse de 14 % comparé à la collecte des trois premiers trimestres de 2020. C’est ce que révèle Rock-n-Data, l’organe d’études et d’analyses de MeilleureSCPI.

Selon la FFA, depuis la fin de l’année dernière, les fonds labellisés relance, dans lesquels les assureurs investissent, progressent de + 20 % à 6 milliards d’euros et les fonds finance durable de +16 % à 134 milliards d’euros.

Le 7 décembre prochain aux Invalides, Actualis Associé organise sa convention annuelle, Les Défis du Patrimoine.

Au programme de cet événement en ligne, cinq ateliers sur le Private Equity, la pierre-papier, l'investissement en Chine, les produits structurés et la transition énergétique.

Avec 42,4 milliards d’euros depuis le début de l’année, les cotisations d’assurance-vie en unités de compte dépassent en neuf mois leur record sur une année pleine.

Créé en 2019 par le Groupe Ficade, le Grand Prix de la Philanthropie a vocation à encourager les démarches philanthropiques dans l’univers de la finance.

Selon les derniers chiffres publiés par la FFA, l’assurance-vie atteint un niveau exceptionnel au mois de juillet, avec 4,9 milliards d’euros de cotisations et 2,7 milliards de collecte nette pour les unités de compte.

Selon les chiffres de l’immobilier francilien à fin juin 2021 des Notaires du Grand Paris publiés le 9 septembre, l’activité reste dynamique et les prix orientés à la hausse, mais avec des différences entre Paris et le reste de l’Ile-de-France.

L’ambition 2021 de la société présidée par Eric Cosserat est d’atteindre le cap du milliard d’investissements pour le compte de ses fonds et mandats sous gestion et vise un objectif d’actifs sous gestion de 7 milliards à 2023.

Dans son rapport annuel, la médiation de l’assurance annonce qu’en rythme annuel à fin août 2021, près de 20 000 demandes ont été effectuées par les assurés au cours des douze derniers mois, soit une hausse de plus de 30 % sur un an.

Une collecte en hausse de 17 % avec 2 milliards d’euros au deuxième trimestre, tirée par les SCPI bureaux ; une attractivité des régions par rapport à l’Ile-de-France ; un TDVM en hausse à 4,34 %… Les perspectives de performance en 2021 s’annoncent bonnes, comme le révèle Rock-N-Data, l’organe d’études et d’analyses de MeilleureSCPI.

La prochaine édition de Patrimonia se déroulera le jeudi 30 septembre et le vendredi 1er octobre prochains, comme chaque année au centre des Congrès de Lyon. Pour cette 28e édition, le fil rouge sera « Ensemble, réorientons l’épargne des Français pour la faire grandir ».

Le lundi 5 juillet prochain, le pôle finance du groupe Ficade organise la quatrième édition du Grand Forum du Patrimoine au Carrousel du Louvre de 8h30 à 19h. Découvrez le programme.

L’Autorité des marchés fait un état des lieux des 4 923 fonds français présents au portefeuille des assureurs français, y compris ceux distribués via les contrats d’assurance-vie en unités de compte. Le régulateur a également analysé la présence dans ces fonds des outils de gestion de la liquidité qui permettent de protéger les investisseurs en cas de vague de rachats.

La collecte des SCPI de rendement poursuit son rebond initié au dernier trimestre de l’année 2020 selon MeilleureSCPI/Rock-n-Data : 1,70 milliard d’euros, en augmentation de 11 % par rapport au quatrième trimestre 2020. De bon augure pour la suite de l’année.

Selon la FFA, le mois d’avril confirme la dynamique observée depuis plusieurs mois, avec une collecte nette de +1,6 milliard d’euros. La collecte nette en unités de compte atteint +2,9 milliards d’euros en avril et +10,8 milliards d’euros depuis le début de l’année, des niveaux inobservés depuis 2007.

Les Notaires de France viennent de publier leurs tendances pour le premier trimestre d’un marché immobilier bousculé par la pandémie mais résilient.

Au mois de mars, la collecte nette en assurance vie est positive, à +1,0 milliard d’euros. La collecte nette en unités de compte s’élève à +2,1 milliards d’euros, contribuant au financement de l’économie productive nécessaire à la relance.

Ce jeudi 15 avril s'est tenu le Grand Forum Live#2 organisé par le Pôle finance du Groupe Ficade. Retrouvez les vidéos de ces différents ateliers et interventions en replay sur le site dédié à l'évènement : www.grandforum.com.

Le 15 avril prochain, le pôle finance du Groupe Ficade organise pour la deuxième fois son Grand Forum Live. Cette fois-ci, le format repose sur une matinée composée cinq ateliers.

Selon les chiffres de MeilleureSCPI.com, la collecte nette de l’année 2020 s’élève à 6,011 Md€ et porte la capitalisation globale des SCPI de rendement à plus de 67,25 Md€ au 31 décembre 2020. Cette collecte présente un recul de 30 % par rapport à l’année 2019.

Du 22 au 26 mars prochains, l’AMF, l’AFG, la Direction générale du Trésor, la Direction générale du travail et la Finance pour tous lancent l’édition 2021 de la Semaine de l’épargne salariale, initiative de Place inaugurée en 2017.

Le mois de janvier confirme la dynamique de reprise de l’assurance-vie, avec une collecte nette positive, à +2 milliards d’euros. La collecte nette en unités de compte s’élève, quant à elle, à +2,7 milliards d’euros. L’assurance-vie reprend des couleurs !

Dans le 2e Baromètre de l’investissement responsable de CPR AM-Insight AM, les épargnants sont aujourd’hui 31 % à détenir des fonds de cette thématique, contre 21 % en 2019. Et les CGP sont plus à même encore qu’il y a un an de les guider dans leurs choix de placements.

Ce jeudi 14 janvier s'est tenu le Grand Forum Live organisé par le Pôle finance du Groupe Ficade. Retrouvez les vidéos de ces différents ateliers et interventions en replay sur le site dédié à l'évènement : www.grandforum.com.

Organisé par le pôle Finance & Patrimoine du groupe Ficade et avec le soutien des associations professionnelles, le Live du Grand Forum est une journée d'ateliers retransmise en direct sur Décideurs TV. Au programme : quinze ateliers thématiques et une séance plénière avec les quatre présidents des principales associations professionnelles (David Charlet, Julien Seraqui, Stéphane Fantuz et Philippe Feuille).

Le baromètre MetLife France effectué auprès de TNS et dirigeants de TPE sur leurs préoccupations et attentes en matière de prévoyance souligne la méconnaissance de la protection réelle des régimes obligatoires par les entrepreneurs et révèle le rôle que peuvent jouer les courtiers et CGP en matière de conseil.

Malgré un léger repli au premier semestre, la levée de capitaux se maintient à un niveau élevé, selon les dernières données de France Invest. Elle augmente très fortement auprès des compagnies d’assurance, des personnes physiques et family offices, et des banques qui représentent à eux tous 56% de la collecte.

10,4 Md€ d’euros d’encours pour les fonds solidaires (+12%) et 23,8 Md€ pour les fonds ISR (+7%). C’est ce que révèle la dernière enquête semestrielle de l’AFG sur l’épargne salariale qui note aussi un – très – bon démarrage des PER d’entreprise collectifs (4,8 Md€ sur un total de 20,5 Md€ en épargne retraite d’entreprise collective).

Situation inédite oblige, les résultats du 14e baromètre du marché des CGP de BNP Paribas Cardif avec Kantar portent cette année sur l’impact de la crise sanitaire sur le marché des CGP et ses perspectives.

Le concours est ouvert aux étudiants en gestion de patrimoine, niveau master 2 ou équivalent en école de commerce ou diplôme universitaire de troisième cycle. Le fruit de leurs travaux devra être restitué sous un format vidéo pour le 3 avril. Les résultats seront connus en juin prochain.

Les organisateurs du salon ont confirmé ce mercredi le maintien de Patrimonia les 1er et 2 octobre prochains. Une décision qui divise la profession, partagée entre la nécessité d’être plus mobilisée que jamais, et la crainte de ne pas retomber financièrement sur ses pieds…

Selon les chiffres de la Fédération française de l’assurance, la collecte nette du placement préféré des Français est négative en août avec - 0,1 Md€. La collecte nette s’établit à -6,5 Md€ au cours des huit premiers mois de l’année, contre 18,0 Md€ sur la même période en 2019.

Dans un contexte économique difficile, LFDE dresse un bilan positif de sa stratégie de gestion, tiré en particulier par les stratégies ISR, actions Small et mid-cap, et actions internationales et thématiques.

La 4e édition du Grand Forum du Patrimoine se tiendra au Carrousel du Louvre, le lundi 30 novembre prochain. Une journée marquée par deux grands débats et une vingtaine d'ateliers sur les grands enjeux de la profession.

L’association tiendra son université d’été fin août-début septembre. Temps fort du programme, une journée « événement » publique de rentrée, le jeudi 3 septembre au Pavillon d’Armenonville.

Dans une décision du 3 juillet dernier, la société Groupe Consultant en Gestion Financière Internationale (CGFI) et son président et associé unique, Jacques Defemme, ont écopé d’une sanction pécuniaire de 50 000 euros ainsi qu’une interdiction temporaire d’exercer l’activité de CIF pendant 5 ans.

Selon les estimations provisoires de la Fédération française de l’assurance (FFA), la collecte nette en assurance-vie s’établit à 1,4 milliard d’euros pour le mois de février.

L’offre assurantielle auprès de la clientèle externe s’est fortement développée. Les encours des mandats assurantiels pour compte de tiers ont ainsi progressé de 84 % en 2019.

Le 25 mars prochain, le pavillon Dauphine accueillera les Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises organisées par la CNCEF.

Organisée par les Conférences du CGP, elle sera animée par Pascal Pineau, associé-fondateur de Métisse Finance

Pour sa 10e édition, l’Université Nortia met le futur au cœur d’un programme bâti sur mesure pour plus de 350 professionnels du patrimoine invités.

La société d’analyse financière présente son premier baromètre des SCPI, réalisé à partir des informations publiques communiquées par les gestionnaires de fonds et de leur retraitement par son algorithme propriétaire.

Dans un contexte de taux historiquement bas, Good Value for Money apporte son éclairage sur le niveau des réserves non encore distribuées ou non encore réalisées par les assureurs-vie sur leurs fonds en euros à fin 2018.

Ce sont de nouveaux seuils franchis pour le label ISR avec 321 fonds labellisés pour un encours de 121 milliards d’euros gérés par 59 sociétés de gestion françaises et étrangères.

La deuxième édition du sommet BFM Patrimoine se tiendra le 4 décembre prochain à Paris au CESE, Palais d’Iéna.

Selon les statistiques Aspim-IEIF, la collecte nette cumulée des SCPI et OPCI depuis le début de l’année avoisine les 8 Md€ au 30 septembre, soit une hausse de 58 % par rapport aux neuf premiers mois de 2018.

Le deuxième Observatoire LinXea des SCPI s’est intéressé aussi bien à l’évolution des rendements des SCPI qu’aux risques sous-jacents. Au-delà des chiffres, cet observatoire a analysé les tendances du marché des SCPI.

Quantalys a décidé d’organiser son premier forum, Quantalys Inside 2020, le 18 décembre prochain au Palais Brongniart. Cet évènement de Place réunira les professionnels de la gestion autour d’un thème général: « Nouveaux enjeux, nouvelles solutions ».

La 9e édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale se déroulera du 6 au 7 février 2020. L'inscription est obligatoire avant le 5 février.

Selon la FFA, la collecte nette s'établit à 22,3 milliards d'euros sur les neuf premiers mois de l’année.

Les visiteurs ont été séduits par l’édition enrichie du Salon de l’immobilier et de l’investissement, qui avait lieu du 11 au 13 octobre au Carrousel du Louvre.

Le jeudi 14 novembre prochain se tiendra la Morningstar Investment Conférence à Paris, au Centre d’Affaires Paris Victoire.

Le comité d’évaluation des réformes de la fiscalité du capital de France Stratégie a publié son premier rapport cette semaine.

1,5 million de salariés, 43 000 emplois, 59 millions de m2 et 3,3 Md€ de dépenses d’investissement et d’entretien… Voilà ce que dévoile l’Aspim dans sa première étude d’impact socio-économique de l’investissement immobilier non coté.

L’étude de France Invest révèle une forte croissance de l’activité du capital-investissement français au premier semestre : 7,8 8 Md€ investis dans près de 1 200 start-up, PME et ETI, 8 Md€ levés à près de 50% auprès d’investisseurs internationaux, pour près de 750 entreprises cédées en tout ou partie.

L’ISR a le vent en poupe. Selon la récente publication Schroders Global Investor Study 2019, la proportion de personnes qui investissent de manière durable dans le monde est nettement inférieure à celle des personnes intéressées et désireuses d’investir, ce qui indique qu’il existe encore un écart entre les intentions des investisseurs particuliers et leurs actions concrètes.

Dans le cadre de la Semaine de l’immobilier, les Notaires de France ont publié une étude réalisée avec Harris interactive. Il en ressort que 71 % des personnes interrogés déclarent avoir acquis leur résidence principale entre 25 et 40 ans, avec un pic d’acquisition qui se situe entre 25 et 30 ans (41 %).

Comme chaque année, Actualis organise sa convention annuelle qui réunit de nombreux experts. Elle aura lieu le 19 novembre prochain, dans les bureaux de JP Morgan AM, place Vendôme.

La DGFIP décale de deux jours la date limite du paiement de l’impôt sur le revenu 2018. Les contribuables concernés ont jusqu’au 18 septembre 23h59 pour s’en acquitter.

Organisées par Alma Holding, Les Rencontres d’Alma sont des sessions de formations de deux journées dédiées aux CGP, dispensées par JurisCampus et avec le soutien de différents partenaires.

Ces formations de deux jours sont dispensées par des intervenants de Fidroit, l’Aurep et Factorielles et auront lieu à Paris, Marseille, Lille, Nantes, Toulouse et Lyon.

Pour le mois de juillet dernier, la collecte nette de l’assurance-vie a atteint 1,6 milliard d’euros, selon les statistiques de la FFA.

Innovapresse présente le Classement des Promoteurs 2019 et le Guide des Investisseurs institutionnels

La prochaine édition du Salon de l’immobilier et de l’investissement, dont les magazines Profession CGP et Investissement Conseils sont partenaires, se tiendra au Carrousel du Louvre du 11 au 13 octobre prochain.

Les dépôts ont dépassé de 1,9 milliard d’euros les retraits sur les contrats d’assurance vie au mois de mai selon la FFA. La collecte nette reste positive pour le cinquième mois consécutif.

Une formation de Fidroit

La prochaine édition des Assises de l'immobilier se déroule le mardi 2 juillet à Paris, avec un riche programme de conférences.

Les taux OAT 10 ans ont atteint leur plus bas historique cette semaine. Conséquence : les taux d’emprunt immobilier devraient rester eux aussi au plus bas.

La Convention Patrimonia se tiendra les 26 et 27 septembre 2019 au Centre des congrès de Lyon. Au programme : débats, conférences, ateliers et formations certifiantes pour mieux se préparer à l’évolution du métier de conseil.

Le mardi 11 juin dernier se tenait la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine organisé par les magazines Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP.

Les frais courants n’ont quasiment pas baissé entre 2018 et 2019 sur les contrats d’assurance vie. Les UC doivent réaliser une performance d’au moins 3 % par an pour que le client préserve son capital. Une analyse menée par Good Value For Money.

Des fonds thématiques, à la loi Pacte en passant par le private equity ou la digitalisation des cabinets, ce sont une vingtaine d’ateliers qui sont proposés. Tout un programme !

Partenaire de l’événement, la société présidée par Olivier Rozenfeld proposera deux formations pointues en gestion de patrimoine. Ces deux formations de 1h30 seront animées par Etienne Guérin, formateur Fidroit. La première est intitulée : « La chronologie de la transmission d’entreprise ». Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple, et selon une chronologie stricte, les conseils à apporter...

L’accès au Grand Forum du Patrimoine est gratuit aux membres des associations professionnelles de CGP ou d’experts-comptables partenaires, ainsi que pour les avocats et notaires. Retrouvez toutes les informations pour vous y inscrire. L’accès au Grand Forum du Patrimoine est gratuit aux membres des associations professionnelles partenaires. Ainsi, les CGP, banquiers privés, family office doivent faire partie d’une des association suivante : AGPC, Anacofi, Anacofi Assurances, Anacofi CIF, Anacofi...

La troisième édition du Grand Forum du Patrimoine se tiendra le mardi 11 juin 2019 au Palais des Congrès (Porte Maillot), Paris, de 9h à 19h. Retrouvez ici toutes les informations pratiques pour vous y rendre.

Promoteurs immobilier, Girardin industriel, FinTechs, assureurs, sociétés de gestion… plus de quarantaine partenaires de la manifestation et de la profession seront présent pour cette troisième édition du Grand Forum du Patrimoine.

Sur les réseaux sociaux, suivez le compte Twitter de la manifestation, @GrandForum2019 et le #GrandForum2019.

Interrogés par Le Courrier Financier, Gaël Chervet, président du Groupe Ficade, et Benoît Descamps, rédacteur en chef d’Investissement Conseils et de Profession CGP, présentent la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine.

A cette occasion, le groupe Ficade mettra en lumière des initiatives remarquables soutenues par les acteurs de la finance et du patrimoine.

Durant l’après-midi, une séance plénière aura pour thème les défis du métier de CGP en compagnie des présidents des associations professionnelles de CIF ; tandis que le grand débat portera sur Placements atypiques en compagnie de Claire Castanet de l’AMF et les avocats Hélène Feron-Poloni et Philippe Glaser.

A l'occasion du Grand Forum du Patrimoine organisé le mardi 11 juin prochain au Palais des Congrès de Paris par Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP, retrouvez les vidéos de présentation des différents partenaires de la manifestation. - Découvrez le programme ; - Retrouvez les intervenants ; - Inscrivez-vous en ligne. Fiducial Gérance Avec Jean-François Charrier, directeur des associés et du développement Fidroit Avec...

Lors de la publication des statistiques de l’Aspim et l’Ieif du marché des parts de SCPI de rendement et des OPCI grand public, la collecte s’élève à 2,6 Md€ au 1er trimestre. Une hausse de 62% par rapport au premier trimestre 2018.

L’indicateur du marché des forêts 2019 réalisé par Terres d’Europe-Scafr et la Société forestière de la Caisse des dépôts à partir des données des Safer révèle que le prix moyen de l’hectare s’envole à 3,5 % en 2018. Un record !

A l’occasion de la 8e édition du salon de l’Immobilier et du tourisme portugais qui se déroulera à Paris du 17 au 19 mai, Olivier Belliard, directeur de la filiale Portugal du réseau immobilier Optimhome, analyse ce marché, qui reste très demandé par les Français.

Le 7 mai dernier, l’AMF a publié son Rapport annuel 2018. L’année passée a donc été celle de la mise en pratique pour les établissements financiers comme pour le régulateur de textes européens structurants comme le nouveau cadre des marchés d’instruments financiers. Elle a également marquée par le contexte du Brexit : « Par-delà ses conséquences immédiates, le Brexit, avec la sortie du périmètre de l’Union...

Dans la lettre de l’Observatoire de l’épargne de l’AMF de mai dernier, si 80 % des Français de 35-64 ans sont fortement préoccupés par la préparation financière de leur retraite, seul 52 % épargnent pour leur retraite et seulement 19 % le font régulièrement.

Ikory, la société de conseil spécialisée dans l’immobilier résidentiel, vient de publier son analyse du marché de l’immobilier résidentiel au premier trimestre 2019, dans laquelle ses analystes soulignent « un déséquilibre alarmant ».

Les magazines Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP co-organisent la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine, au Palais des Congrès, le mardi 11 juin prochain. Une occasion unique pour se former, s’informer, échanger et entretenir son réseau pour les mille deux cents CGP, gérants privés, courtiers, professionnels du chiffre et du droit attendus.

Découvrez la vidéo de la deuxième conférence intitulée « Abus de droit : la balance fiscale… » animée par Gilles Bachelier, conseiller d’Etat et président d'Intériale Mutuelle, et Richard Chalier, directeur technique, associé Fidroit.

Fidroit organise son traditionnel Colloque annuel le 6 juin prochain à la Seine musicale à Paris. Le thème central de cette journée destinée au CGP, experts-comptables, assureurs, notaires… est intitulé « Comment adapter la pratique de son conseil en période instable ? ».

Fidroit organise son traditionnel Colloque annuel le 6 juin prochain à la Seine Musicale à Paris. Le thème central de cette journée destinée au CGP, experts-comptables, assureurs, notaires… est intitulé « Comment adapter la pratique de son conseil en période instable ? ».

Les magazines Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP co-organisent la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine, au palais des Congrès, le 11 juin. Mille deux cents CGP, gérants privés, courtiers, professionnels du chiffre et du droit sont attendus.

A l’occasion de la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine co-organisé par les magazines Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP au Palais des Congrès, le mardi 11 juin prochain, sera remis le premier Grand Prix de la Philanthropie comprenant différentes catégories.

Elles représentent entre 25 et 40 % de plus par rapport aux tarifs applicables en métropole. C’est que révèle l’Autorité de la concurrence qui suggère de revoir en profondeur ces tarifs. Explications.

CD Partenaires - en cours de rapprochement avec Finaveo Partenaires - organise son quatrième Focus à Paris le 10 avril prochain à Paris autour de la question « Comment optimiser la gestion de trésorerie dans un contexte de taux bas ? ».

Fidroit organise son traditionnel Colloque annuel le 6 juin prochain à la Seine Musicale à Paris.

Spécialiste de l’assurance-vie en ligne, Linxea lance le 1er observatoire des SCPI afin d’étudier les tendances du marché et aider l’épargnant à dénicher les meilleures opportunités. En fonction de chaque profil investisseur, ses experts proposent une allocation stratégique pour 2019.

Le 3 avril, les 7e assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises auront pour thème « le cash-out de la cinquantaine ». Luc Ferry, philosophe et ancien ministre, clôturera la journée par une conférence sur la révolution numérique des métiers.

La société a mis en place des critères quantitatifs permettant d’identifier les fonds les plus importants, les plus référencés et les plus utilisés par les CGP et leurs clients. Une sélection discrétionnaire de vingt fonds a également été ajoutée.

C’est une des conséquences de la suppression de l’ISF remplacé par l’IFI. Les résultats de l’enquête annuelle France Invest‐AFG est sans appel et enregistre une forte diminution des levées de capitaux par les FCPI et les FIP en 2018 avec seulement 355 millions d’euros collectés auprès de 57 000 souscripteurs au titre de l’IR-PME.

Organisé par PAP Evénements, le salon de l’Immobilier neuf revient pour sa seconde édition au parc des expositions de Paris-porte de Versailles les 29, 30 et 31 mars.

2018, un moins bon cru pour les SCPI ? Selon MeilleureSCPI, 2017 avait été marquée par une collecte abondante pour une société de gestion, l’année 2018 est donc un retour à la « normale » avec une collecte s’établissant à 5,35 Md€, en baisse de 13,85 % par rapport à l’année 2017 (et 5,56 % en normalisant la collecte exceptionnelle de 2017).

Les derniers chiffres dévoilés par l’Aspim et l’IEIF révèlent que l’activité des fonds immobiliers non cotés en 2018 se maintient à un niveau soutenu. Les chiffres de leur collecte sont bons, comme leur capitalisation qui progresse de 4,6 % sur un an et que leur taux de distribution avoisine celui de 2017.

Avec une nouvelle collecte record, malgré des marchés chahutés en 2018, les trois différents métiers (gestion d’actifs, gestion privée, Family Office) de la société présidée par Arnaud de Langautier se sont révélés particulièrement solides. Elle est même en avance sur ses objectifs 2020 et travaille déjà sur son plan 2025.

Le groupe présidé par Stéphane Vidal peut se frotter les mains : ce spécialiste de l’asset management et de la gestion de patrimoine enregistre une collecte brute record de 9,71 milliards d’euros en 2018, contre 5,51 milliards d’euros en 2017.

Avec des taux toujours bas, le mois de décembre confirme la tendance de forte production de crédits immobiliers fin 2018 : les banques restent prêteuses, les prix stables. Mais le ralentissement dans le neuf pourrait s’accentuer selon certains professionnels qui souhaitent le retour du des APL Accession, du PTZ dans le neuf en zones détendues et du PTZ ancien dans les zones tendues.

Le programme de l’Université des CGPI organisée par Nortia les 8 et 9 janvier prochains à l’hôtel Westin Paris Vendôme vient d’être dévoilé.

Janvier : - La 9e édition de l’Université Nortia : les 8 et 9 janvier à Paris. Février : - La 8e édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale : les 7 et 8 février à Paris porte Dauphine ; - Conférence sur le thème "Conseiller et vendre à l'ère numérique" le 19 février 2019 à Paris 17. Mars : - Les Pyramides de la Gestion de Patrimoine, le 12 mars à Paris ; - La Convention...

Patrimo Portage organise une conférence sur le thème « Conseiller et vendre à l’ère du numérique » le 19 février dans les locaux de l’IMSI à Paris.

Ce partenariat vise à apporter aux professionnels de la gestion de patrimoine des réponses pratiques et opérationnelles sur la façon d’aborder les missions de conseil.

Les JIP permettent de comptabiliser des heures dans le cadre des obligations de formation continue.

C’est une première selon les dernières données de MeilleureSCPI.com pour les SCPI. Le rendement moyen attendu cette année devrait être de 4,33 %. Les investissements ont principalement été réalisés en régions, bouleversant les tendances des trimestres précédents.

Selon les derniers chiffres de la Fédération française de l’assurance (FFA), la collecte nette s’établit à 2,5 milliards d’euros en octobre, contre 0,8 milliard en septembre.

Le 6 décembre au CESE à Paris, le groupe BFM organise le salon BFM Patrimoine en partenariat avec la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP) dirigée par Benoist Lombard.

L’événement clé pour les FinTechs, les PME-PMI et la place financière de Paris dans son ensemble aura le mercredi 12 décembre au palais Brongniart. Une journée organisée par Finance innovation dédiée à l’innovation financière et animée par des experts de la transformation digitale.

Selon les statistiques Aspim-IEIF, l’activité des fonds immobilier non coté au cours des neuf premiers mois de l’année 2018 se maintient à un niveau soutenu : 3,47 milliard d’euros de collecte nette pour les SCPI et 1,51 milliard d’euros pour les OPCI.

Mêlant théorie et pratique, ces formations se déroulent le mardi 13 novembre à Paris et le jeudi 15 novembre à Lyon.

Le jeudi 15 novembre (après-midi), la CCEF (Compagnie des conseils experts financiers) organise sa traditionnelle Convention nationale, à Paris. Cette année, la thématique est intitulée : « Energie Verte : rencontre entre l’environnement et l’économie ». Des représentants de fonds d’investissement et des professionnels dont les métiers sont en ligne avec l’écologie viendront proposer leurs témoignages. Aussi, l’association...

La Fédération française de l’assurance (FFA) vient de communiquer la collecte nette de l’assurance-vie en septembre, qui s’annonce positive avec 900 millions d’euros. La collecte nette s’établit à 18 milliards d’euros depuis le début de l’année.

Le mercredi 5 décembre prochain à Paris, à partir de 13 h 30 dans les locaux d’Amundi, le GNIP organise une réunion de présentation interactive à destination des cabinets de CGP et avec le soutien de plus de vingt partenaires-fournisseurs.

Dans son rapport « Les chiffres du marché français de la banque et de l’assurance 2017 » publié cette semaine, l’ACPR confirme la bonne situation de rentabilité, ainsi que le très large respect des exigences de solvabilité des banques et des assurances en France.

Comme chaque année, le groupement Actualis Associés organise sa Convention annuelle les lundi 26 et mardi 27 novembre prochains dans les locaux de l’Aprep à Paris.

La 25e édition du rendez-vous désormais incontournable des professionnels du patrimoine a réuni 7 253 congressistes (stable vs 2017), 321 partenaires/exposants et 22 associations professionnelles. Patrimonia 2019 aura lieu les 26 et 27 septembre.

L’activité au premier semestre 2018 se maintient à un niveau très élevé : 6,1 Md€ investis dans plus de 1 100 start-up, PME et ETI, 6,6 Md€ levés à 50 % auprès d’investisseurs étrangers et plus de 800 entreprises ont été cédées, en tout ou partie.

Ayant entre autres comme partenaires les magazines Profession CGP et Investissement Conseils, le salon de l’Immobilier est un temps fort incontournable pour les particuliers et pour tous les porteurs de projets immobiliers qui pourront y trouver de l’information, des solutions concrètes et des conseils personnalisés auprès d’acteurs du secteur et d’experts reconnus.

Le salon de l'immobilier se tiendra du 12 au 14 octobre à Paris au Carrousel du Louvre. La Fnaim Grand Paris y animera plusieurs conférences.

Pour le mois d’août, la collecte nette s’établit à 2,4 milliards d’euros, contre 2,7 milliards en juillet.

Selon le dernier baromètre trimestriel de Novethic sur la finance durable, l’investissement socialement responsable de conviction a enregistré une croissance de + 10,2% au deuxième trimestre.

nsurtech Business Week est l’événement européen incontournable en matière d’innovation dans le domaine de l’assurance, de l’assistance et de la prévention. Organisé par le pôle Finance Innovation, il réunit au cœur de Paris pendant cinq jours du 24 au 28 septembre les acteurs clés de cet écosystème.

Selon les chiffres de la Fédération des promoteurs immobiliers (FPI), même si l’activité pour le marché du neuf reste soutenue en 2018, les ventes de logements neufs baissent de 4 %, quant fléchissent ventes en bloc (- 14,2 %) et ventes aux investisseurs (- 10,4 %). La faute à un PTZ revu et corrigé et à un Pinel recentré ?

Si l’activité des SCPI et OPCI grand public demeure soutenue en investissements immobiliers, les statistiques Aspim-Ieif pour le premier semestre de l’exercice 2018 laissent apparaître un léger retrait de la collecte. Quant à la performance, elle s’élève à 5%.

Pour le mois de juillet 2018, la collecte nette s’établit à 3 milliards d’euros, ce qui représente un milliard d'euros de plus que le mois précédent.

L’inscription à la 9e édition de la Morningstar Investment Conference du 6 septembre prochain est désormais ouverte.

« Investir pour changer le monde », tel est le thème de la 22e édition de Patrimonia qui se déroulera au centre de congrès de Lyon, les jeudi 27 et vendredi 28 septembre prochains. Présentation de ce rendez-vous incontournable depuis désormais vingt-cinq années.

Dans les grands secteurs touristiques français, le prix médian au m2 est souvent supérieur à 3 000 €, dépassant même les 5 000 € à certains endroits. Si les stations de la Côte d’Azur sont en tête de ce classement, les villes réputées du littoral Atlantique sont aussi concernées.

Suite à l’adoption de la loi Elan par le Sénat en première lecture, la Fnaim relève quelques déceptions même si le bilan est globalement satisfaisant. Dans l’objectif de faire coïncider les intérêts des Français et des politiques publiques du logement, l’association présidée par Jean-Marc Torrollion avait porté certaines propositions et a été écoutée pour plusieurs d’entre-elles.

L’AMF livre une synthèse des contrôles réalisés entre la fin 2016 et la fin 2017 sur la commercialisation d’instruments financiers sur la base des règles imposées par la directive Marchés d’instruments financiers (MIF) en application depuis le 1er novembre 2007.

Confirmant l'embellie enregistrée depuis le début de l'année, la collecte nette s’établit à 2 milliards d’euros au mois de mai 2018.

Le nombre de saisines croît chaque année avec 16 151 demandes de médiation, soit une progression de plus 9 % par rapport à 2016, et de plus 67 % par rapport à 2015, année de création de la Médiation de l’assurance.

Communication rédactionnelle des acteurs fournisseurs auprès des Conseillers en Gestion de Patrimoine. Présentation de leurs produits et services financiers, de leur stratégie d'entreprise et commerciale...

En 2017, la cellule de renseignements financiers a enregistré une activité record. Le nombre des déclarations de soupçon des établissements de paiement est en forte hausse (+ 68 % par rapport à 2016), comme celui des compagnies d’assurance (+ 54,3 % par rapport à 2016).

Pour sa 4e édition, Bordeaux FinTech se déroulera à la Cité du vin. Nouveauté de cette édition 2018, des ateliers thématiques offriront une large place aux sujets qui font déjà l’actualité : FinsurTech, LegalTech et RegTech. Un atelier CGP abordera le rôle du CGP lors d’un parcours d’épargne 100 % digitalisé.

Les deux prochains road shows "Au coeur des expertises" de Sogenial Immobilier, KBL Richelieu et ACG Management se tiendront  : Mardi 26 juin Rennes de 10h15 à 14h Hôtel Lecoq-Gadby : 156, rue d'Antan- 35700 Rennes   Mercredi 4 juillet Marseille  de 11h à 14h Villa GABY- 285 Corniche JFK  13007 MARSEILLE   Les thèmes suivants seront abordés : - SCPI : Pour ceux qui aiment la pierre sans avoir à la gérer ( Jean-Luc BEL –...

L’AMF a publié un guide sur l’application de la directive MIF 2 à destination des conseillers en investissements financiers (CIF).

Ce site reprend l’actualité des métiers de l’investissement via des tribunes rédigées par ses membres, des vidéos, les comptes-rendus de ses ateliers de travail et des articles de presse.

Selon la 23e édition du Baromètre MSCI de l’investissement immobilier français en association avec Crédit foncier immobilier, qui dévoile une vacance locative en baisse en 2018, 25,1 milliards d’euros devraient être investis sur 2018, contre 25,5 milliards d’euros en 2017.

Après une collecte exceptionnelle au premier semestre 2017, le retour à la normale initié au second semestre 2017 se confirme au premier trimestre 2018. Celui-ci traduit la volonté des gestionnaires de conserver le contrôle sur le rythme des acquisitions pour préserver la performance de leurs portefeuilles. L’ASPIM et l’IEIF publient pour la première fois leurs statistiques sur un exercice trimestriel.

Le vendredi 8 juin prochain se tient le 21e Colloque de Fidroit à Paris (à la Seine Musicale). Olivier Rozenfeld nous présente, en vidéo, le programme de la manifestation.   Notons que ce colloque sera également l'occasion pour Fidroit de présenter les dernières nouveautés liées au réseau de conseillers en organisation patrimoniale (COP) dont la création a été annoncée lors de la précédente édition. Vous...

Connaissance clients, devoir de conseil, gestion des conflits d'intérêts, rémunérations sont autant de thèmes sur lesquels l'ACPR et l'AMF appellent à nouveau l'attention des intermédiaires.

Le 6 décembre prochain au CESE à Paris, le groupe BFM organise le salon BFM Patrimoine en partenariat avec la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP). Benoist Lombard, le président de la Chambre, nous présente les tenants et aboutissants de cette nouvelle manifestation.

Le 11 juin prochain se tiendra la 7e édition des Assises de la pierre-papier au Méridien Etoile, Paris XVIIe.

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a rendu son rapport annuel, l’occasion de dresser un bilan de l’activité des CIF.

CGPC (association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés) organise sa convention annuelle le 26 juin prochain à l’Unesco, avec comme thème « Sur la voie du conseil patrimonial binoique dans l’intérêt du client ».

Depuis le début de l’année, l’assurance-vie reprend des couleurs.

A l’occasion de son 21e Colloque, Fidroit organise quatre grandes conférences : - la première intitulée « Plaisir d’offrir, joie de recevoir… ou donner pour mieux recevoir ? » sera animée par Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit (université Panthéon-Assas, Paris II) et Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit.  - la deuxième, « Le “Génie”...

Lors de sa première année d’opérations en 2015, Lendix a permis à des PME d’emprunter plus de 11 M€. Des volumes multipliés par trois en 2016, avec plus de 45 M€, et par deux en 2017, avec plus de 86 M€ de financement pour les entreprises européennes.

A l’occasion de son 21e Colloque, Fidroit organise quatre grandes conférences. La première intitulée « Plaisir d’offrir, joie de recevoir… ou donner pour mieux recevoir ? » sera animée par Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit (université Panthéon-Assas, Paris II) et Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit. La deuxième, « Le “Génie” de l’IFI… »...

A l’occasion de son 21e Colloque, Fidroit organise quatre grandes conférences. La première intitulée « Plaisir d’offrir, joie de recevoir… ou donner pour mieux recevoir ? » sera animée par Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit (université Panthéon-Assas, Paris II) et Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit. La seconde, « Le “Génie” de l’IFI… » sera...

es encours globaux sous gestion en France (mandats et OPC) affichent une croissance de + 6 % sur l’année 2017 (+ 225 milliards d’euros), à près de 4 000 milliards d’euros. Depuis 2011, année de repli des encours, la croissance annualisé atteint + 6,3 % en rythme annualisé (+ 1 227 milliards d’euros sur la durée).

Selon l’enquête publiée le 3 avril Les Français, l’épargne et la retraite du Cercle de l’épargne-Amphitéa, réalisée en partenariat avec Ag2r La Mondiale, les Français se montrent favorables à un régime unique de retraite, plébiscitent l’épargne-retraite individuelle plutôt que collective, et contestent Flat Tax et IFI.

A l’occasion de son 21e Colloque, Fidroit organise quatre grandes conférences. La première intitulée « Plaisir d’offrir, joie de recevoir… ou donner pour mieux recevoir ? » sera animée par Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit (université Panthéon-Assas, Paris II) et Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit. Ce dernier nous en présente les contours.    

Le 13 mars dernier se tenait aux Salons Hoche la sixième édition des Pyramides de la gestion de patrimoine organisé par le magazine Investissement Conseils en partenariat avec Quantalys et la maison horlogère MeisterSinger. Retour en vidéo sur cet évènement unique dédié à la profession de CGP.     Un site dédié à cet évènement vous permet de retrouver le compte-rendu des résultats des Pyramides de...

Le rapport préconise de détenir un portefeuille d'actifs immobiliers répartis dans différents segments et pays pour diversifier les revenus plutôt que d’essayer de surperformer les classes d’actifs traditionnelles.

L’encours des contrats d’assurance-vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s’élève à 1 681 milliards d’euros à fin février 2018, en progression de 3 % sur un an.

Le 8 juin prochain, à la Seine musicale, Fidroit organise son 21e colloque avec, comme thème principal, la mise en place de son réseau de COP (conseils en organisation patrimoniale) dévoilé lors de la précédente édition.

A l’université Toulouse I-Capitole se déroule du 19 au 23 mars la semaine du diplôme fédéral de juriste du patrimoine qui réunit sept masters 2 spécialisés en Droit et gestion du patrimoine. Un événement organisé par JurisCampus, la Fédération nationale droit du patrimoine et le groupe communication du master 2 Ingénierie du patrimoine de Toulouse.

Mars est synonyme pour les associations professionnelles des CGPI de conventions, l’occasion d’échanger entre eux, d’élargir le panel de leurs fournisseurs, mais aussi de faire un point sur le métier qui évolue au gré des réglementations et de la digitalisation.

Les derniers chiffres publiés par MeilleureSCPI laissent entrevoir une très belle année pour les SCPI de rendement : collecte nette en hausse, malgré une légère baisse de la performance annuelle. Revue de détails.

Pour le mois de janvier 2018, la Fédération française de l’assurance (FFA) a livré les chiffres de la collecte nette qui s’établit à 2,5 milliards d’euros. Un bon chiffre qui n’avait pas été enregistré depuis juillet 2017 (2,6 Md€).

En parallèle des conférences et témoignages de ceux qui façonnent l’avenir de l’environnement financier, Fintech R:Evolution proposera cette année encore une immersion au cœur des innovations au travers d’un parcours de démonstration et d’initiation.

Organisé par De Particulier à particulier, ce nouveau salon est destiné aux particuliers désireux d’investir dans le neuf, que ce soit à titre de résidence principale, secondaire ou d’investissement locatif.

Une étude d’Amundi et Natixis révèlent qu’en France les salariés épargnant pour leur retraite plébiscitent un produit d’épargne souple, transmissible aux héritiers et permettant une sortie en capital plutôt qu’en rente.

Le Conseil constitutionnel a déclaré comme non conforme à la Constitution la condition d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés pour être déclaré au statut de LMP. Quelles sont les conséquences de cette décision ? Interview de l’avocat Jean-Louis Le Boulc’h, spécialiste en droit fiscal et douanier, droit des sociétés.

Ce délai supplémentaire permettra au secteur de l’assurance de mieux se préparer à la directive visant à renforcer la protection des consommateurs à l’égard des produits d’assurance et aux changements requis pour se conformer aux dispositions la mettant en œuvre.

Par Anne Simonet L'Institut d'expertise et de formation au viager (IEFV), créé en 2014 par Renée Costes Viager afin de promouvoir le développement du secteur, publie la première édition de son baromètre. L'IEFV se consacre, d'une part, à la recherche juridique, financière et fiscale sur le viager et, d'autre part, à la formation.  Ainsi, ce marché de niche enregistre chaque année 5 000 transactions, soit 0,5 % des ventes...

La gouvernance des produits impose aux producteurs de concevoir des produits financiers qui répondent aux besoins d’une clientèle cible et de choisir des réseaux de distribution adaptés.

Pour la première édition du prix de l’Initiative centré sur le thème de la pédagogie et de la relation client, organisé par Schroders France en partenariat avec votre magazine Profession CGP, le jury a sélectionné l’approche du cabinet Scala Patrimoine, fondé et dirigé par Guillaume Lucchini qui, en fin d’année dernière, a mis en place un partenariat avec la LegalTech LegalVision.

Pour le mois de novembre 2017, la collecte nette s’établit à -0,5 milliard d’euros.

La septième édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale se déroulera les mercredi 7 et jeudi 8 février prochain au Pavillon Dauphine, à Paris XVIe. Cette année, le thème central sera « Investissement immobilier : stratégie et fiscalité ». En effet, Michel Tirouflet, président du Comité de Programme, expose que l’investissement en immobilier n’a été traité que « partiellement...

Les projections économiques pour la France diffusées le 14 décembre dernier par la Banque de France sont encourageantes : notre croissance s’améliore nettement.

Le programme de la prochaine édition de l’université des CGPI Organisé par Nortia vient d’être dévoilé. Pour le mardi 9 janvier, les conférences sont les suivantes : - « Pourquoi les bulles n’explosent-elles pas ? » par Pierre Sabatier, économiste et président fondateur de Primeview ; - « Bitcoin et révolution blockchain : algorithmes contre institutions ? » par Philippe Rodriguez,...

L’organisme dédié à la lutte contre le blanchiment d’argent et contre le financement du terrorisme a transmis 350 dossiers de fraude à l’administration fiscale. Exemple avec un cas concret révélé par Tracfin.

La valeur des voitures anciennes a augmenté de 192 % en moyenne entre 2006 et 2017, contre 84 % seulement pour le S&P Global Luxury Index, selon un nouveau rapport d’Axa Art et de l’Ademy.

Recentrage du PTZ et du dispositif Pinel, suppression des APL Accession, réforme des HLM, le marché du logement est en pleine réforme. Les professionnels du secteur s’attendent à ce que 2018 soit moins bonne que l’année 2017.

Les mardi 9 et mercredi 10 janvier, à l’hôtel The Westin Paris Vendôme, se tient la huitième édition de l’Université des CGPI organisée par la plate-forme indépendante Nortia, en compagnie de différents partenaires assureurs (Assurance Epargne Pension, Spirica), asset managers (Schroders, SwissLife Asset Managers, M&G Investments, BNP Paribas Asset Management, Inocap, 123 Investment Mangers, Amiral Gestion, Axa Investment Manager, Haas Gestion, La Française),...

Selon les statistiques Morningstar sur la collecte en Europe (Morningstar DirectSM Asset Flows Commentary: Europe), la demande a été tirée par les stratégies alternatives et les fonds d’allocation durant le mois d’octobre dernier. Au global, les flux à destination des fonds ouverts domiciliés en Europe à long terme ont progressé en octobre. Ainsi, ils sont passés de 38,8 milliards d’euros de souscriptions en septembre à 45,6 milliards d’euros en...

Dirigée par Didier Kling, la CNCEF, et ses associations affiliées (CNCIF dédiée aux CIF, CNCIOB pour les IOBSP et CNCEIP consacrée aux professionnels de l’immobilier), organisent la sixième édition de ses Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises le 14 mars prochain au pavillon Dauphine, dans le XVIe arrondissement de Paris. Cette année, le thème porte sur les évolutions réglementaires des métiers du conseil, en particulier MIF2 et DDA....

Les SCPI connaissent une année particulièrement dynamique, avec plus de 5 Md€ collectés sur neuf mois. Selon les prévisions de MeilleureSCPI.com, le TDVM moyen pour 2017 sera maintenu entre 4,30 et 4,50 %.

Au cours des dix premiers mois de l’année, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 109,1 milliards d’euros (111 milliards d’euros sur la même période en 2016).

Créé en 2015, Fin&Tech Community organisé par Finance Innovation est l'événement bi-annuel qui fédère tous les acteurs de l’écosystème financier. La 6e édition, le 8 décembre prochain, au palais Brongniart, à Paris, continuera sur cette lancée en proposant de découvrir cinquante nouvelles pépites de la finance du futur, ainsi que des débats et keynotes regroupant des noms clés de la finance française.

Selon la Commission européenne, la zone euro et l’Union européenne ne se sont jamais portées aussi bien depuis dix ans.

Les taux de rendement des fonds en euros des contrats d’assurance-vie à dominante retraite ont fortement baissé en 2016

Après Lyon en juin et Blois en octobre, c’est à Marseille que se tiendra l’événement interprofessionnel dédié aux entreprises et à ceux qui les font grandir.

Le groupement Actualis Associés présidée par Henry Masdevall (35 cabinets) organise sa septième Convetion professionnelle les lundi 27 et mardi 28 novembre prochains, entre 9 h 30 et 18 heures dans les locaux de l’Aprep (26, rue de Montholon, à Paris IXe). Ouverte à tous les CGP, cette manifestation a pour thème « Politique et économie : les nouveaux défis ». Sont au programme une douzaines de conférences sur des thématiques économiques,...

Les trois investisseurs de renom ont, le 30 octobre, finalisé l'acquisition de la totalité des titres de Heart of La Défense (Hold) pour 1,8 Md€

Le rapport sur les structures financières de la BCE montre une poursuite de la consolidation en 2016, avec un total des actifs des banques établi à 24 200 Md€. Quant à la part du secteur financier non bancaire, elle est passée de 43 % en 2008 à 55 % début 2017.

Selon MeilleureSCPI, le placement d’épargne pierre-papier actuellement plébiscité par les épargnants est peu exposé à la dette, toutefois des disparités entre les fonds peuvent exister.

Selon les chiffres de la FFA (Fédération française de l’assurance), la collecte nette s’établit à 500 millions d’euros pour le mois de septembre 2017. En septembre, les cotisations étaient inférieures à 10 milliards (9,6 milliards). Sur les neuf premiers mois de l’année, les cotisations ont attient 97,3 milliards d’euros (contre 100,5 milliards sur la même période en 2016), dont 26,8 milliards en unités de compte (28 % des versements)....

Janvier : - La 8e édition de l’Université des CGPI (Nortia) : les 9 et 10 janvier à Paris. Février : - La 7e édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale : les 7 et 8 février à Paris sur le thème « Investissement immobilier : stratégie et fiscalité ». Mars : - Les 6es Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises de la CNCEF et de la CNCIF : le mercredi 14 mars à...

Retrouvez ici toutes les actualités des CGP déclinées dans la News hebdomadaire gratuite.

1,8 % en 2017, 1,7 en 2018 et 1,9 pour 2019… Les chiffres dévoilés par l’organisme indépendant sont en hausse et rejoignent ceux de l’Insee. Donc, la France va enfin mieux…

A l’heure du bilan, 7 332 congressistes ont foulé les allées de la convention Patrimonia qui s’est déroulée au centre des congrès de Lyon. 95,4% des congressistes sondés prévoient d’ores et déjà de participer à Patrimonia 2018, prévu les 27 et 28 septembre !

Primo-investisseur ou bailleur confirmé, neuf en défiscalisation, immobilier ancien, pierre-papier, résidences services, achat à l’étranger… L’investissement est au cœur du salon national de l’Immobilier de Paris.

Selon les statistiques de la FFA (Fédération française de l’assurance), la collecte nette de l’assurance-vie s’établit à 1 milliard d’euros pour le mois d’août 2017. Cela marque un léger redressement du marché, puisqu’il s’agit du second meilleur mois de collecte de l’année, après celui de juillet où elle a atteint 2,1 milliards d’euros. Néanmoins, les cotisations se sont élevées à...

Les emprunteurs semblent attentistes, selon Cafpi, entre les annonces du gouvernement, les prix immobiliers à la hausse, les taux de crédits à l’avenir incertain… Une conjoncture qui les incitent à patienter avant d’investir.

Le programme de Patrimonia, qui se déroulera les jeudi 28 et vendredi 29 septembre prochains et qui portera sur « Les challenges de demain » (voir notre article « Patrimonia 2017 : des CGPI prêts à relever tous les défis »), est désormais définitif. Les organisateurs de la manifestation ont obtenu la participation exceptionnelle du judoka Teddy Riner, récemment sacré pour la neuvième année consécutive Champion du monde dans la catégorie...

Les dispositions législatives et réglementaires doivent être respectées, quel que soit le canal de distribution des instruments financiers utilisé par le prestataire.

On n’avait pas vu cela depuis un an ! La collecte nette de l’assurance-vie en juillet a atteint 2,1 milliards d’euros, après douze mois de collecte qui n’arrivaient pas à la barre symbolique du milliard d’euros. Ainsi, au cours des sept premiers mois de 2017, selon les derniers chiffres de la Fédération française de l'assurance (FFA), le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 78,1 milliards d’euros (82,4...

Lors de l'édition 2016 (photo : Patrimonia) Les jeudi 28 et vendredi 29 septembre prochains se tient la 24e édition de Patrimonia, à Lyon, sur le thème des challenges de demain. Environ six mille congressistes et plus de cent vingt partenaires-exposants de la profession sont attendus. Voici quelques thèmes qui vont être abordés : - « Nouvel ordre mondial, quels modèles économiques » avec Thomas Gomart, directeur de l’Institut français des relations...

Les dernières données publiées en début de semaine par MeilleureSCPI.com révèlent que les SCPI ont collecté 1,45 Md€ au 2e trimestre. Les prévisions de MeilleureSCPI.com pour le TDVM 2017 se maintiennent entre 4,30 et 4,50 %.

Avec une hausse de 18 % de son résultat net au premier semestre, l’Union financière de France enregistre une activité commerciale de 854 M€ portée par le secteur des SCPI. Son plan stratégique Odyssée 2020 se poursuit avec la sortie en fin d’année d’un nouvel outil digital à destination du réseau commercial.

L’activité de négociation immobilière s’est maintenue dans la majorité des études notariales, mais l’annonce de nouvelles mesures fiscales et la remontée des taux rendent la fin de l’année plus incertaine.

Pour le mois de juin 2017, la collecte nette s’établit à 600 millions d’euros. Au cours des six premiers mois de 2017, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 67 milliards d’euros (70,9 milliards d'euros sur la même période en 2016). Les versements sur les supports unités de compte représentent 18,7 milliards d’euros, soit 28 % des cotisations. Sur la même période, les prestations versées...

Malgré une relative stabilisation des taux des crédits immobiliers, la hausse des prix engendre une forte baisse du pouvoir d’achat. En six mois, certaines villes perdent quasiment une pièce !

Selon la dernière note de conjoncture des Notaires de France, les vendeurs continuent d’avoir la main : en mai, le nombre de transactions réalisées au cours des douze derniers mois a atteint un niveau historique, et les prix tirent vers le haut.

A la fin du premier trimestre, les cotisations des PERE sont en hausse de 4,8 % et atteignent 607 M€. Son encours s’élève à 54,7 Md€, en croissance de 3,5 %.

Après avoir présenté les trois premières conférences de son colloque sur « La nécessité de s’adapter au changement », « L’organisation des pouvoirs de gestion pour l’avenir » et « La fin du "tout assurance-vie" et les stratégies de demain », Fidroit propose une nouvelle vidéo sur sa quatrième conférence animée par  Philippe Dessertine, directeur de l’Institut...

Plus de 700 participants sont attendus pour le 20e colloque Fidroit, société présidée par Olivier Rozenfeld, qui se tient ce mardi 27 juin prochain à la Seine musicale à Paris. Retrouvez les présentations, des quatre conférences et des intervenants aux liens suivants : - Conférence 1 : « La nécessité de s’adapter au changement » ; - Conférence 2 : « L’organisation des pouvoirs de gestion pour...

Les jeudi 28 et vendredi 29 septembre prochains se tient la 24e édition de Patrimonia, à Lyon, sur le thème des challenges de demain. Environ six mille congressistes et plus de cent vingt partenaires-exposants de la profession sont attendus. Si les conférences et les noms des intervenants ne sont pas encore totalement arrêtés, voici quelques thèmes qui devraient être abordés : - « Nouvel ordre mondial, quels modèles économiques » avec Thomas Gomart,...

Le pôle commun de l’AMF et de l’ACPR ou pôle ABE (Assurance Banque Epargne) a rendu public son rapport pour l’année 2016 le 1er juin dernier. Il en ressort que les contrôles coordonnés menés en 2016 ont permis de détecter des pratiques problématiques. Trois points ont été relevés plus particulièrement - le premier concerne plus particulièrement les CGPI. Il s’agit : - des acteurs multi-statuts (page 16 du rapport – voir ci-dessous) :...

En dépassant le palier des 40 Md€ de capitalisation et une collecte record de 2,3 Md€ au premier trimestre, les SCPI de rendement confirment leur part croissante dans le paysage de l’épargne immobilière.

Selon la dernière étude de l’ACPR sur l'assurance-vie, les actifs des quinze principaux assureurs qui généraient un rendement brut de 3,37 % en 2015 ne devraient plus donner qu’un rendement brut de 1,26 % en 2025.

Le 30 juin à Marseille : La CNCEF part à la rencontre de ses adhérents   Le 29 juin à Paris : La CNCEF part à la rencontre de ses adhérents   Le 27 juin à Paris : Vingtième édition du Colloque Fidroit   Le 26 juin à Paris : Sixième édition des Assises de la pierre-papier   Le 15 juin à Paris : Convention nationale de CGPC   Les 15 et 16 juin à Cannes...

Organisées par l’Agefi et le site www.pierrepapier.fr, cette journée comprend deux conférences sur les thèmes « Investissements immobiliers : jusqu’où ? » et « les performances des actifs immobiliers, leurs perspectives à court et à long terme ».

En partenariat avec Penelop et le pôle Finance innovation, le CercleLAB organise le 1er juin, à Paris, une conférence qui réunira les principaux acteurs concernés : assureurs, banquiers, présidents des associations professionnelles de CGPI, agrégateurs, FinTechs.

Avec ses associations sœurs (CNCIF, CNCIOB et CNCEIP), la chambre entame un Tour de France de juin à décembre dans sept villes.

Suite à la loi Sapin II du 9 décembre dernier et plus précisément son article 79, l’Autorité des marchés financiers a décidé de faire évoluer le régime de l’intermédiation en biens divers.

Le département Personnes âgées vulnérables d’Olifan Group organise la 3e Convention Abripargne sur le thème « 10 ans après la loi du 05 mars 2007 n° 2007-308 portant réforme de la protection juridique des majeurs : bilan et perspectives », à Cannes les 15 et 16 juin prochains. Six ateliers et conférences sont proposées : - atelier 1 : Le Mandat de Protection Future : Relais de croissance pour l’intervenant tutélaire ?...

Dès le vendredi 12 mai se tiennent à Paris-porte de Versailles le salon de l’Immobilier et du tourisme portugais jusqu’au dimanche 14 mai, et le salon de l’Immobilier marocain à Paris jusqu’au lundi 15 mai.

Pour le vingtième anniversaire de son Colloque, Fidroit fait les choses en grand. Outre le lieu (la Seine Musicale à Paris), la société présidée par Olivier Rozenfeld a choisi des intervenants de haut niveau pour participer à ses conférences qu'OIivier Rozenfeld nous présente.  

Après avoir présenté les deux premières conférences de son colloque sur « La nécessité de s’adapter au changement » et « L’organisation des pouvoirs de gestion pour l’avenir », Fidroit propose une nouvelle vidéo sur sa troisième conférence qui aura pour thème « La fin du "tout assurance-vie" et les stratégies de demain ». Elle sera co-animée par Luc Jaillais, Avocat...

Depuis plusieurs mois, le placement préféré des Français connaît une faible collecte. Jusqu’à ce mois de mars où, entre dépôts et retraits, la collecte nette s’élève à… zéro !

Le groupement de CGPI Serenalis Groupe propose une formation portant sur le cycle de gestion du patrimoine de la famille du 15 au 17 mai et du 27 au 29 juin 2017 à Avignon.

Pour la 7e année consécutive, l’Ordre des experts-comptables met en place un numéro vert pour aider gratuitement les contribuables à remplir leur déclaration d’impôts du 15 au 23 mai.

Quantalys qui fête cette année son dixième anniversaire vient de publier son Observatoire de la gestion flexible basé sur des données et performances de 80 fonds au 31 mars dernier. Néanmoins, et pour la première fois, cette étude ne prend plus en considération la dernière grande crise financière liée à la faillite de Lehman Brothers puisque les données analysées portent sur des périodes de un à huit ans. Dès lors, la société...

Après avoir présenté la première conférence de son colloque sur « La nécessité de s’adapter au changement », Fidroit propose une nouvelle vidéo sur sa deuxième conférence qui aura pour thème «  L’organisation des pouvoirs de gestion pour l’avenir »,  coanimée par Dounia Harbouche, avocat au barreau de Paris, et Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit, de l’université...

Lors du prochain Colloque Fidroit qui se déroulera le 27 juin prochain, Philippe Baillot, médiateur des assurances, et Richard Chalier, directeur technique Fidroit, co-animeront la première conférence dédiée aux professionnels sur le thème de « La nécessité de s’adapter au changement ».    

Même si la France se montre encore timorée par rapport à ses voisins européens, le dispositif d’épargne-retraite en entreprise collecte chaque année un peu plus en France, selon les derniers chiffres de la FFA.

Le 27 juin prochain Fidroit fête le vingtième anniversaire de son Colloque annuel à la Seine Musicale de Paris. Venez participer à cet évènement majeur où 600 professionnels du conseil en gestion de patrimoine sont attendus.                

Le 22 mars dernier, l’AMF, l’AFG, le Trésor et la Direction générale du travail ont lancé la semaine de l’épargne salariale qui se déroule du 27 au 31 mars 2017 en compagnie de divers autres institutions et sociétés du secteur. L’épargne salariale concerne aujourd’hui 8,7 millions de salariés et représente 10,2 millions de comptes pour un encours de 122,5 milliards d’euros au 31 décembre dernier selon les dernières statistiques...

Même si les données de la Fédération française de l’assurance montrent une très légère hausse de la collecte entre janvier et février, l’assurance-vie est passée en mode poussif. La collecte est sauvée, une fois encore, par les unités de compte.

Le mardi 28 mars prochain, le GIE Patrimocap présidé par Thibault Hattenberger propose à ses membres ainsi qu’à tout autre professionnel du patrimoine, de participer à sa réunion « Spéciale asset managers » qui se tiendra à Paris, dans les locaux de Primonial. Durant la matinée, trois conférences sont proposées : - « Comment défiscaliser votre ISF en 2017 », par Alexandra Abergel d’A Plus...

La convention nationale de l’association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés prévue le 15 juin prochain sera marquée par le 20e anniversaire de la certification internationale de conseil en gestion de patrimoine délivrée par CGPC.

Publié le 8 mars dernier, la mise en place du réglement de la directive Priips a été repoussée jusqu’au 1er janvier 2020 pour l’assurance-vie (article 18 du règlement). Une mesure qui satisfait (et soulage) les professionnels du conseil en gestion de patrimoine comme en témoigne les différents tweets publiés hier.

Avec un rendement moyen de 4,63 % pour les SCPI, c'est encore une belle année 2016 pour la pierre-papier qui, selon l’Aspim-Ieif, a collecté 5,56 milliards d’euros et distribué un rendement moyen de 4,63 %.

En mars, du 8 au 21 plus précisément, convention, assises, assemblées générales ou congrès des associations représentatives des conseillers en gestion de patrimoine émailleront le calendrier. Certaines éliront même leur nouvelle présidence et un conseil d’administration. Un moment fort attendu par l’ensemble de leurs adhérents. Le 8 mars : les Assises de la CNCEF et de la CNCIF La CNCEF et la CNCIF organisent leur cinquième Assises de...

Indispensables au financement des entreprises innovantes et de proximité, les FCPI et les FIP enregistrent une reprise continue depuis quatre ans avec 967 millions d’euros levés en 2016 auprès de 114 000 souscripteurs particuliers.

Selon la Fédération française de l'assurance (FFA), le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en janvier 2017 est de 11,4 milliards d’euros (12,5 milliards d’euros sur la même période en 2016). Les versements sur les supports unités de compte représentent 2,8 milliards d’euros depuis le début de l’année, soit 24 % des cotisations. Les prestations versées par les sociétés d’assurances...

Les épargnants se sont tournés en masse cette année vers ce produit de placement, qui offre un rendement de 4,64 % pour 2016.

Malgré une modeste collecte nette, les actifs sous gestion ont augmenté de + 5 % pour atteindre un nouveau record historique en 2016, selon les données de Morningstar.

L’édition 2016 au palais Brongniart avait été un succès : 6 915 visiteurs sur deux jours et demi, avec une moyenne de 2 766 visiteurs par jour.

Comme chaque année, l’Aurep organise son séminaire d’actualisation autour d’une équipe d’experts pour répondre aux problématiques des métiers du patrimoine. Trois formules sont proposées autour de grands thèmes qui font l’actualité de la gestion de patrimoine et de l’ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise : - Gestion de patrimoine (GP) : 14, 15 et 16 mars 2017 ; - Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise...

Avec 800 M€ collectés par l’assurance-vie en décembre, la collecte nette s’établit à 16,8 Md€ depuis début 2016. Pour l’année 2016, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 134,7 milliards d’euros. Pour le mois de décembre 2016, la collecte nette s’établit à 800 millions d’euros. Pour l’année 2016, le montant des cotisations collectées par...

Ce succès s’appuie notamment sur le lancement de nouveaux produits et le développement commercial de l’activité.

Le marché du logement restera soutenu en 2017, avec des taux bas et des mesures publiques efficientes dans le neuf et l’investissement locatif.

Comme partout dans l’immobilier, l’emplacement reste primordial et les prix varient selon si la station est plus ou moins cotée, si elle est rattachée à un grand domaine skiable ou non, mais aussi si la résidence est skis aux pieds, située en cœur de station ou plus éloignée.

C’est le 8 mars, lors de ses Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises, que la CNCEF fera coup double : mettre les femmes à l’honneur et fêter son anniversaire.

Les facteurs politiques devraient avoir une influence décisive sur les fusions-acquisitions domestiques en 2017

L’assureur a tout intérêt pour écarter d’engager sa responsabilité à se ménager les moyens de preuve : de l’adéquation de sa proposition à la situation personnelle et aux objectifs du client de l’information quant au degré de risques du placement.

Avec un taux de rendement moyen de 4,68 % en 2016, les SCPI creusent l’écart avec l’assurance-vie.

Selon les professionnels de l’immobilier, les ménages ont préféré mettre à profit la baisse des taux d’intérêt en 2016 pour emprunter un montant plus important et acheter un logement plus grand plutôt que de réduire la durée de leur crédit.

La FFA (Fédération française de l'assurance) vient de publier les chiffres de la collecte de l'assurance-vie pour le mois de novembre 2016, laquelle s’établit à 1,1 milliard d’euros nets. Il s'agit donc d'un bon redressement pour le marché qui avait connu, pour la première fois de l'année, une collecte négative le mois précédent (- 100 millions d'euros) et une collecte nulle en septembre. Le montant des cotisations collectées...

A quelques jours de Noël, voilà une bonne nouvelle qui pourraient ravir 5 millions de contribuables ! Le geste fiscal d’un milliard d’euros pour 2017 annoncée en septembre dernier verra bel et bien le jour dès janvier 2017 au lieu du mois d’août.

Pour leurs cinquièmes assises  de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises, la CNCEF (Chambre nationale des conseils experts financiers) et la CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers) ont choisi comme thème la place des femmes dans la finance. En effet, cette manifestation se déroulera le 8 mars prochain (à l'hôtel Shangri-La à Paris), c'est-à-dire lors de la Journée internationale du droit des Femmes. Si le programme complet de la...

Selon les Notaires de France, qui présentent le bilan de l’année et tracent les premières tendances de 2017, le dynamisme du marché immobilier dans l’ancien s’explique par des taux de crédit à l’habitat toujours bas et un phénomène de rattrapage après trois années d’attentisme.

Comment utiliser les excédents de trésorerie générés par l’activité d’une société soumise à l’IS pour les rendre efficients ? Conseils de Pierre-Yves Lagarde, formateur FAC-Jacques Duhem.

Le programme de la septième Université des CGPI organisée par la plate-forme Nortia les mardi 10 et mercredi 11 janvier prochains à Paris, à l'hôtel The Westin Paris Vendôme est désormais connu. Le thème retenu pour cette année est le conseiller 3.0. Diverses conférences plénières se tiennent, ainsi que des ateliers plus restreints. Pour la première journée, le programme des formations se déroulent de la manière suivante : -...

Fidroit organise en février prochain sa traditionnelle tournée de conventions régionales : le 1er à Paris, le 3 à Aix-en-Provence, le 7 à Lyon, le 8 à Toulouse et le 9 à Rennes. Ses journées animées par Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit, permettent de traiter de l’ensemble des nouveautés juridiques et fiscales. Sont notamment au programme : - loi de finances pour 2017, loi de finances rectificative pour 2016, - loi de financement...

Spécialisé dans la gestion d’actifs immobiliers et financiers, le groupe Advenis vient de finaliser la cession effective à Ageas France de ses participations de 35 % dans Sicavonline et Sicavonline Partenaires annoncée en août dernier. Conformément aux termes de l’accord conclu entre Advenis et Ageas France, Advenis cédait l’ensemble de ses participations minoritaires au capital de Sicavonline et de Sicavonline Partenaires à Ageas France sous condition d’obtention...

D’après le bilan dressé par MeilleureSCPI.com, le taux de distribution annualisé (TDVM) est ressorti à 4,59 % au troisième trimestre. Avec les 4,59 % du deuxième trimestre et les 4,63 % du début d’année, la moyenne sur neuf mois avoisine les 4,6 %.

Au pavillon Dauphine (à Paris XVe), les mardi 24 et mercredi 25 janvier prochains, se tient la sixième édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale (www.jip-patrimoine.com) avec comme thème principal la société civile. Diverses conférences seront proposées avec l’intervention de spécialistes. Le programme de ces deux journées comprend notamment des formations, telles que : - le cadre conceptuel et principes directeurs de la société...

L’Association française de la gestion financière (AFG) vient de publier son Livre blanc, fruit des travaux menés ces derniers mois sur la compétitivité de la gestion française et de la place de Paris.

Chaque situation étant unique, l’automatisation des solutions patrimoniales est impossible. Il est constamment du devoir du conseil en gestion de patrimoine d’accompagner ses clients dans le choix de la solution la mieux adaptée.

Arriverait-on à un fin d'un cycle ? Pour Eric Bourguignon de Swiss Life Asset Managers, la réponse est clairement oui !

Adopté le 8 novembre dernier, le texte du projet de loi anti-corruption dit Sapin 2 se retrouve devant le Conseil constitutionnel. Parmi les articles soumis à examen figurent celui sur la nouvelle surveillance des autorités sur l’assurance-vie et celui relatif au droit de résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur. Lire l’article complet sur le site de notre partenaire, Previssima : Blocage de l’assurance-vie et résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur : le Conseil...

Les mardi 10 et mercredi 11 janvier prochains, la plate-forme Nortia organise pour la septème fois l'Université des CGPI, à Paris, à l'hôtel The Westin Paris Vendôme. Ces deux journées de formation se sont rapidement imposées dans le calendrier des conseils en gestion de patrimoine indépendants. Ces derniers peuvent assister à des conférences organisées autour d'un tronc commun sur des sujets d'analyse macroéconomique, d'actualité…...

Le dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des collaborateurs ou futurs professionnels des prestataires en services d’investissement a été mis en place en juillet 2010. Fort de son succès, ce dispositif fondé sur la reconnaissance d’un socle commun de connaissances professionnelles s’appliquera à compter du 1er janvier 2017 aux conseillers en investissements financiers (CIF).

L'après-midi du jeudi 17 novembre prochain, la Compagnie des conseils experts financiers (CCEF) organise sa convention nationale dans les locaux de BPI France à Paris. Celle-ci aura pour intitulé : "Interprofessionnalité : du fantasme à la réalité". Après le discours d'ouverture du président André-Paul Bahuon, quatre conférences sont prévues : - "Les Fintechs en questions", avec Régis Bouyala, auteur du livre "La...

Habituellement en septembre, la Convention Annuelle du groupement de CGPI Actualis Associés se déroule, cette année, les lundi 21 et mardi 22 novembre prochains, à Paris dans les locaux de l'Aprep. Le thème retenu pour cet événement est "Année 2016 : une économie mondiale au chevet des banques centrales". Comme toujours, l'association dirigée par Henry Masdevall a réuni un beau parterre de professionnels de l'univers de la gestion de patrimoine. Voici...

KPMG présente le nouveau classement 2016 des leaders mondiaux de la FinTech. Trois Françaises entrent pour la première fois dans le Top 100.

Les marchés émergents bénéficient toujours d’un vif intérêt auprès des investisseurs européens : analyse de la collecte par Morningstar.

Le groupe Frog, présidé par Didier Le Ménestrel, fondateur de la Financière de l’Echiquier et président de la commission compétitivité de l’AFG, livre aujourd’hui le fruit de ses travaux. A cet effet, un ambassadeur vient d’être nommé en la personne de Jean-Louis Laurens.

Manifestations Le 17 novembre : une journée dédiée à l’interprofessionnalité Le 17 novembre prochain, la Compagnie des conseils experts financiers (CCEF), présidée par André-Paul Bahuon, organise sa convention annuelle autour du thème de l’interprofessionnalité, des structures interprofessionnelles ou encore du secret professionnel partagé. Il s’agira également de présenter les avancées des travaux des différentes...

Septembre a constitué un point crucial pour l’évolution des politiques monétaires et leur impact sur les marchés financiers.

A fin septembre, le marché de la gestion collective française affichait une progression des encours de +2,9 %, à 829,1 milliards d’euros.

L’Association française de la gestion financière (AFG) vient de publier les chiffres de l’épargne salariale au 30 juin. Les versements nets ont doublé sur un an. Un secteur dynamisé par la loi Macron.

Pour cette enquête, 300 Français patrimoniaux ont été interrogés

Le 29 septembre dernier, les députés ont adopté l’article 29 bis permettant le changement d’assurance-emprunteur à tout moment de la vie du contrat de prêt immobilier.

Les derniers chiffres de l’Afic ne laissent planer aucun doute : avec 5,5 milliards d’euros investis dans 1 040 entreprises au premier semestre 2016, le capital-investissement retrouve ses très belles couleurs d’avant-crise.

La présentation du projet de loi de finances pour 2017 prend la forme d’un bilan quinquennal et annonce la poursuite de la réforme fiscale.

La semaine prochaine, les jeudi 29 et vendredi 30 septembre, se tient la Convention Patrimonia au centre des congrès de Lyon. Voici les liens pour : - vous inscrire et accéder au salon - retrouver le plan du salon qui s’est agrandi cette année ; - prendre connaissance du programme des quatres conférences et des CV des différents intervenants ; -  s’informer des 65 ateliers-tables rondes animés par les partenaires et des 7 agora métiers ; - s’informer...

Selon les estimations de la Fédération française de l’assurance (FFA, ex-FFSA et ex-Gema), la collecte nette de l’assurance-vie s’établit à 500 millions d’euros pour le mois d’août 2016.  Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des huit premiers mois de 2016 est de 91,3 milliards d’euros (90,1 milliards d’euros sur la même période en 2015). Les versements sur les supports...

L’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) tiendra sa convention annuelle le jeudi 24 novembre, à partir de 10 heures, au Paris Marriott Champs-Elysées Hotel (VIIIe arrondissement de Paris) sur le thème des nouvelles normes et leurs impacts sur les pratiques des CGP et en général sur le marché de la gestion de patrimoine.

BNP Paribas Cardif publie les résultats de la 10e édition du Baromètre du marché des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et de leurs clients. Conduit avec Kantar TNS, un des leaders mondiaux des études marketing, le baromètre porte sur la perception de la profession par les CGPI, mais également par leurs clients et prospects.

A l’occasion des Journées du courtage 2016 des 20 et 21 septembre 2016, l’Orias propose une actualisation des données relatives aux intermédiaires en assurance. Présence de l’Orias aux Journées du courtage 2016 L’ORIAS sera présent sur le stand N13 et Grégoire Dupont, secrétaire général, animera trois ateliers dans le cadre des sessions Courtage Academy : Le 20 septembre - 14 h-14 h 30 : Recruter des commerciaux salariés ou indépendants...

Réalisé par OpinionWay, le premier baromètre de l’Association française du family office révèle que les familles ont, en grande majorité, un profil d’investisseurs équilibrés.

Avec 9 802 notaires sur l’ensemble du territoire national, dont 7 065 exercent sous la forme associée au sein de 3 009 sociétés, entourés de 49 112 salariés aux compétences diversifiées, dans 5 906 lieux de réception de la clientèle, répartis dans les cantons du plus vaste au plus petit, la profession notariale offre un remarquable service de proximité pour remplir sa mission de service public.  Ce maillage territorial lui...

Les hackers s'attaquent en priorité aux secteurs des services financiers, de la santé et de l’enseignement supérieur.

Pour le premier semestre de l’exercice 2016, les statistiques de l’Aspim-Ieif confirment une fois de plus le grand succès commercial des fonds d’investissement en immobilier que sont les SCPI et les OPCI.

Lors de l'édition 2015 A Paris, la Maison de la chimie accueille la Conférence Morningstar le jeudi 8 septembre de 8 h 30 à 18 heures. Cet événement rassemble les professionnels de la gestion, les multigérants, les conseillers financiers, les distributeurs de fonds… L’objectif est de débattre des grands thèmes d’investissement, des enjeux de l’industrie de la gestion et de la distribution des fonds avec l’ensemble des experts qui comptent et de rencontrer...

Les dernières données de Cafpi, spécialiste du courtage en crédits, ne laissent planer aucun doute : l’achat dans le neuf et la construction séduisent de plus en plus de primo-accédants au pouvoir d’achat dopé par les taux bas et surtout par le nouveau PTZ aux conditions très avantageuses. La meilleure compréhension du PTZ dans le neuf serait-elle l’explication ? La part de l’ancien chez les primo-accédants perd treize points en un mois :...

Cette année, les 29 et 30 septembre, à Lyon, la convention Patrimonia sera l’occasion pour les professionnels du patrimoine de s’informer sur les évolutions de leur métier notamment face à la digitalisation du conseil financier.

Gérard Mestrallet, président de Paris Europlace, souligne : « l’importance des Rencontres financières iInternationales de Paris Paris Europlace 2016, marquées cette année par la participation conjointe de Manuel Valls, Premier ministre, Michel Sapin, ministre des Finances et des Comptes publics, Anne Hidalgo, maire de Paris, Valérie Pecresse, présidente de la Région Ile-de- France, et d’Axelle Lemaire, secrétaire d’Etat chargée du Numérique. Cette...

Comment définir le loyer de son appartement meublé à paris ? Voici un exemple proposé par Lodgis.  

Par Lodgis  Avec +1,3% d’augmentation au second trimestre 2016 par rapport à l’année précédente, les prix des locations meublées à Paris sont en phase avec la révision des loyers de références. En effet, l’arrêté préfectoral signé le 17 juin dernier a établi les nouveaux plafonds à ne pas dépasser à partir du 1er août 2016. Se basant sur les données recueillies par l'Observatoire des...

Au 31 décembre 2015, 53 380 intermédiaires en assurance, banque ou finance étaient immatriculés à l’Orias, soit une progression de 4% par rapport à 2014. A la même date, les inscriptions dans les différentes catégories d’intermédiaires atteignaient le nombre de 89 866, en augmentation de 5% par rapport à l’année précédente.

Au sommaire, la transformation de ses congés en épargne-retraite, l’incidence d’une erreur d’adresse sur les redressements fiscaux, les droits de succession et le nouveau éco-PTZ. Epargne salariale : jours de repos non pris et Perco L’article 81 du Code général des impôts exonère d’impôt sur le revenu les sommes versées par un salarié pour alimenter un plan d’épargne pour la retraite collectif (Perco). Désormais en l’absence...

Deux anciens dirigeants de la mutuelle MRFP (Mutuelle Retraite de la Fonction Publique), gestionnaire de l’ex-régime CREF, viennent d’être condamnés à payer 500 000 euros à la liquidatrice de la MRFP par la Cour d’appel de Paris. Le mandataire liquidateur les avaient assignés pour faute de gestion afin de mettre à leur charge les dettes de l’ancien régime dissous. Lire l’article en entier : deux anciens dirigeants du CREF/COREM condamnés par...

L’employeur alimente, via une association émanant du comité d’entreprise, un fonds en faveur des enfants de ses salariés. Mais en ces périodes de vaches maigres, l’URSSAF rode et réussit à prendre sa dîme. La morale de l’histoire : patron soyez social, mais pas trop ! Arrêt de la Cour de cassation du 16 juin 2016. Lire l’article en entier : L’URSSAF pioche dans la tirelire des enfants

En partenariat avec Olivier Rozenfeld, président de Fidroit Assurance-vie, la fiscalité au décès en cas de co-souscription Question : En matière de contrat d’assurance-vie, comment déterminer la fiscalité applicable au décès en cas de co-souscription ? Réponse Afin de déterminer le régime fiscal applicable aux capitaux-décès, trois critères doivent être pris en compte : la date de souscription du contrat, la date...

Selon les derniers chiffres dévoilés aujourd’hui par l’Association française de l’assurance (AFA), la collecte nette de l’assurance-vie au mois d’avril s’établit à 2 milliards d’euros. Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des quatre premiers mois de 2016 est de 48,6 milliards d’euros (47,3 milliards d’euros sur la même période en 2015). Le succès des unités...

Les prestations vieillesse et aux conjoints survivants ont représenté plus de 300 milliards d’euros en 2014, soit le premier poste de dépenses de protection sociale en France. La pension moyenne est de 1 322 euros bruts mensuels en sachant qu’il existe un écart de 39 % entre les hommes (1 660 euros par mois) et les femmes (1 007 euros par mois). Les pensions de retraite supplémentaire restent encore marginales dans le dispositif. Lire l’article en entier :...

Particuliers à la recherche d’un appartement ou d’une maison, investisseurs néophytes ou expérimentés, le nouveau salon national de l’Immobilier, qui se tiendra au palais Brongniart, à Paris du 7 au 9 octobre prochain, permettra à chaque visiteur de trouver les meilleures solutions pour acheter ou investir dans l’immobilier. Grâce à la présence des principaux acteurs du marché, les visiteurs trouveront dans un seul et même lieu l’ensemble...

Selon la dernière étude de la Chambre des notaires d'Ile-de-France, la hausse des prix de l’immobilier a réduit l’accès à la propriété des CSP les plus modestes, au profit des cadres, surtout dans le cœur de l’agglomération La Chambre des notaires d'Ile-de-France relève que dans cette région, 44 % des acquéreurs d’appartements sont cadres et dirigeants d’entreprise en 2015, soit une hausse de 10 points par rapport à...

L’accord Agirc-Arrco du 30 octobre dernier destiné à sauver les régimes complémentaires de retraite des salariés ne sera pas sans conséquences sur le montant des futures pensions versées. Selon les travaux réalisés par le COR, révélés par Le Figaro, et qui seront examinés courant avril par ses membres, les retraités doivent s’attendre à une baisse de leurs revenus à partir de la génération de 1959 de 14 %. Le...

L’Union mutualiste de retraite (UMR) qui gère le régime Corem avertit ses adhérents, en vue de son assemblée générale du 22 juin prochain, qu’une gestion prudente et responsable pourrait conduire, en cas de besoin, à ajuster ses promesses. Une façon de rappeler que le règlement du régime permet de baisser les rentes dans les années à venir jusqu’à 21 %, voire plus selon les scénarios économiques. Toujours marqué par le...

En 2015, les marchés mondiaux ont pâti d'incertitudes croissantes liées à l'évolution des politiques monétaires aux Etats-Unis et en Europe, au ralentissement de la croissance mondiale et à la chute des prix des matières premières, pétrole en tête. Dans ce contexte, les flux de souscriptions ont diminué par rapport à 2014 et le total des actifs a baissé, les marchés signant des performances négatives.

La notion d’ayants droit est bien connue des conseillers en gestion de patrimoine, notamment dans le cadre de la mise en place des schémas de transmission. En matière de complémentaire santé, en revanche, il faut être prudent car l’ayant droit peut varier d’un régime à l’autre. Il est donc nécessaire de bien lire l’acte régissant les garanties collectives ou le contrat de l’organisme assureur pour savoir si les proches de l’assuré bénéficient...

Le déficit de la Sécurité sociale pour 2015 s’est réduit, les chiffres faisant ressortir une amélioration de 2,4 milliards d’euros par rapport aux comptes 2014. L’assurance-vieillesse contribue fortement à ce bon résultat. Pour autant, le fonds de réserve des retraites reste dans une situation préoccupante. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : Les réformes des retraites améliorent les comptes de la Sécurité...

La dernière enquête de l’Association française de la gestion financière (AFG) indique que l’épargne salariale a atteint 117,5 milliards d’euros d’encours, à fin 2015. Cette hausse de 7 % sur un an ne doit pas masquer un solde net de souscription négatif de 400 millions d’euros. Dans les dispositifs d’épargne salariale, seul le plan d’épargne retraite collectif (Perco) semble tirer son épingle du jeu, avec un montant de souscriptions...

Deux décrets sont venus clarifier les procédures de recouvrements des cotisations sociales des travailleurs non salariés (TNS), non agricoles. Le premier traite des échanges de données entre les caisses, et le second donne les modalités de choix et de recouvrement pour les TNS relevant du régime micro-fiscal. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : simplification des modalités de recouvrement des cotisations et contributions sociales des indépendants

Le salarié expatrié doit être affilié au régime de Sécurité sociale de son pays d’accueil. En matière de prévoyance, chacun a ses règles et ses niveaux garantis. Avant de partir, le salarié ne doit pas négliger sa protection patrimoniale en se faisant aider d’un conseil. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : quelles sont les garanties de prévoyance-décès des salariés ex...

A peine plus de 5 200 bénéficiaires fin 2015 dont environ deux tiers de femmes. Tels sont les derniers chiffres publiés par la CNAV, le 8 mars derniers, sur la retraite progressive. Mais le dispositif qui permet de quitter en douceur le marché du travail en percevant une fraction de sa retraite a connu un vif succès l’an passé. Il mérite d’être étudié par les générations de futurs retraités. Lire l’article en entier sur le site...

Certains juges du fond avaient dit oui, mais la Cour de cassation en a décidé autrement. L’assurance-emprunteur est soumise à un texte spécial qui déroge à la loi générale. Conclusion, l’assuré-emprunteur peut résilier son assurance-emprunteur dans les douze mois de la signature du prêt, mais pas au-delà. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur, la Cour de cassation...

Au sommaire, le revirement fiscal successoral sur les assurances-vie souscrites par un couple, la TVA immobilière et l’assouplissement du dispositif des monuments historiques. Assurance-vie : fiscalité successorale adoucie Michel Sapin, le ministre des Finances et des Comptes publics, a décidé de revenir sur une doctrine fiscale décidée par l’ancien gouvernement (réponse dite Bacquet de 2010) : les droits de succession ne seront plus dus à la mort du premier époux. Depuis...

Avec Olivier Rozenfeld, président de Fidroit. Perp et mutualisation des plafonds Question Peut-on, dès la première déclaration commune, mutualiser les plafonds du couple et utiliser les plafonds personnels en report de l’autre ? Réponse Un couple marié ou lié par un Pacs, soumis à imposition commune, a la possibilité de déduire des versements dans une limite annuelle égale à la somme des montants déductibles de chacun d’entre eux....

Un décret paru le 17 février 2016 définie la procédure selon laquelle l’employeur et l’Urssaf dont il relève peuvent conclure une transaction. Lire l’article en entier : Employeur et Urssaf, le mode d’emploi de la procédure de transaction en matière de cotisations sociales vient de paraître

Un dirigeant peut avoir envie de structurer ses différentes activités en créant une société holding tout en voulant conserver le statut de travailleurs non salarié pour notamment optimiser ses charges sociales. Un  mécanisme intéressant, à mettre en place avec un spécialiste. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : faut-il conserver le statut d’indépendant dans une holding ?  

La location en meublée à titre professionnel, au sens fiscal du terme, est apparentée à une activité commerciale. Les revenus du bailleur sont imposés dans la catégorie des BIC et supportent aussi des cotisations sociales qui s’élèvent à plus de 40 % du bénéfice imposable. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : je suis loueur en meublé professionnel, est-ce que je dois payer des cotisations au RSI ?

La rupture conventionnelle a le vent en poupe. Ce dispositif qui permet aux salariés quittant leur entreprise de percevoir leurs allocations de chômage n’est pas encore considéré comme un licenciement pour la fiscalité de l’assurance-vie : Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : l’assurance-vie n’est pas exonérée d’impôt en cas de rupture conventionnelle

Le combat n’en finit pas sur le terrain de la résiliation annuelle en matière d’assurance-emprunteur. En instaurant un délai de substitution d’un an aux acquéreurs pour changer d’assurance, la loi Hamon de mars 2014 n’a, semble-t-il, pas mis fin aux contentieux. Lire l’article en entier : résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur, lorsque le juge dit oui

Le Baromètre Autonomie OCIRP – France Info – Le Monde présenté le 21 janvier dernier montre que plus de deux tiers des Français privilégient la solution collective en entreprise par rapport au contrat individuel. Ils se disent prêts à payer 1 € par jour pour se prémunir à partir de 40 ans   Lire l’article en entier : Perte d’autonomie, une majorité de Français attendent des solutions de leur employeur

Pour éviter le travail non déclaré, les employeurs à domicile voient leurs charges sociales baisser en 2016. La déduction forfaitaire des cotisations patronales passe de 0,75 € à 2 €. Lire l’article en entier : baisse des charges sociales pour l’emploi à domicile

Deux tiers (67 %) des dirigeants de compagnies d’assurance aux Etats-Unis et en Europe estiment que leur entreprise n’est pas suffisamment préparée à l’évolution des exigences réglementaires du secteur, d’après une étude publiée aujourd’hui par Natixis Global Asset Management. Surtout que le 1er janvier, Solvabilité II arrive!

Source : Aurep L’article 17 de la loi de finances pour 2014 (loi n° 2013-1278, 29 déc. 2013) a abrogé le dispositif d’exonération ancien (CGI, art. 150-0 A I-3) pour les cessions intervenues profit d’un membre de la famille à compter du 1er janvier 2014 et lui a substitué un mécanisme d’abattement pour durée de détention dit « renforcé » (abattement renforcé pouvant atteindre 85 %). Pour l’application de...

les contribuables, ayant réalisé en 2013 et/ou 2014 des moins-values à raison de la cession d’actions qui étaient détenues depuis plus de deux ans, ont vu leurs moins-values être abattues avant d’être imputées ou reportées. Ils vont pouvoir rectifier leur déclaration afin que leurs moins-values soient prises en compte pour 100 % de leur montant.

A compter du 1er janvier 2016, le dispositif ISF-PME serait recentré sur les PME de moins de sept ans et pour le PEA-PME, il est proposé d’assouplir les conditions d’éligibilité des titres de sociétés cotées et d’élargir la liste des titres éligibles.

Le groupe Perial, spécialiste de l’épargne immobilière, publie les résultats de son premier baromètre annuel de L’épargne immobilière, mené par Opinion Way et réalisé auprès d’un échantillon de 1 011 personnes, représentatif de la population française âgée de 18 ans et plus.

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en cumul depuis le début de l’année est de 111,1 milliards d’euros (107,1 milliards d’euros sur la même période en 2014). Les versements sur les supports en unités de compte représentent 22,5 milliards d’euros depuis le début de l’année (+ 32 % par rapport à la même période en 2014), soit 20 % des cotisations en 2015. Les prestations versées...

Le texte adopté se contente de fixer des règles de simplification et d’harmonisation mais également d’encouragement pour les PME, à se lancer dans l’aventure vertueuse de l’épargne salariale grâce notamment à la baisse, sous certaines conditions, du taux du forfait social.

Après à leurs assemblées générales qui se tiendront à huis clos, la CNCEF (Chambre nationale des conseils experts financiers) et la CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers) organisent le 30 mars prochain leurs « Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises », à Paris (Hôtel Westin Vendôme). Le thème de cette quatrième édition sera « du patrimoine professionnel au patrimoine privé »,...

Entre cent cinquante et cent soixante personnes issues des professions de la finance participeront bel et bien à la convention nationale de la CCEF, sur le thème de la finance, l’Europe et le développement de l’économie française, le mercredi 18 et le jeudi 19 novembre, au siège de Bpifrance, à Paris.

Cette année encore, plus de trente mille visiteurs sont attendus vendredi 20 et samedi 21 novembre, au palais des Congrès de Paris, à la rencontre de cent vingt exposants. Qui malgré les événements tragiques ont assuré de leur présence les organisateurs, le groupe Infopro-Digital et Viparis, qui ont tenu malgré tout à maintenir ce rendez-vous devenu incontournable dans le secteur de l’actionnariat.

Historiquement dédié aux sociétés cotées, le salon consacre pour la troisième année consécutive un espace entier à une trentaine de start-up et PME de croissance à la recherche d’investisseurs privés. Leader du secteur, c’est la plate-forme SmartAngels qui encadrera et animera cet espace. La finance participative connaît un fort développement : les fonds collectés ont été doublés en un an (152 M€ en...

La Compagnie des conseils et experts financiers (CCEF) organise sa convention nationale sur le thème de la finance, l’Europe et le développement de l’économie française, les 18 et 19 novembre prochain. Cette convention se déroulera au siège de Bpifrance (6-8 boulevard Haussmann, à Paris) de 15 h 30 à 20 h 30 le 18 novembre et de 9 heures à 13 heures le 19 novembre. Devraient intervenir certaines personnalités, sous la présidence d’André-Paul...

Dès le 1er janvier prochain, le prêt à taux zéro pourra financer 40 % de l’achat d’un logement dans le neuf (contre 18 et 26 % aujourd’hui selon les secteurs d’acquisition). De plus, le prêt à taux zéro dans l’ancien sous conditions de travaux, actuellement réservé à 6 000 communes rurales, sera élargi à l’ensemble du territoire. Pour y être éligibles, les opérations d’acquisition devront, comme aujourd’hui, comporter 25 % de travaux.

L’ensemble nouvellement constitué permet au groupe Monceau Assurances de doubler son volume d’activité en assurance vie, d’opérer à l’international et surtout d’étendre la gamme de produits et services proposés à ses adhérents.

La dynamique des prêts aux particuliers se confirme avec une croissance annuelle de 3,9% à fin septembre avec un encours de 1 045 milliards d'euros. Le crédit immobilier croît quant à lui de 3,6%.

Le congrès de l’Immobilier organisé par la Fédération nationale de l’immobilier (Fnaim) se déroulera sous le signe de « L’Avenir en + », les lundi 14 et mardi 15 décembre au palais des Congrès, Porte Maillot, à Paris. L’ensemble des professionnels de l’immobilier (agents, gestionnaires, diagnostiqueurs, experts…), qu’ils soient adhérents ou non à la Fédération, sont invités à deux jours...

L'Autorité des marchés financiers (AMF) a analysé le profil-type des investisseurs qui investissent sur Internet : l’âge moyen des investisseurs actifs en ligne est de 56 ans, les plus de 60 ans représentant environ la moitié d’entre eux. Ce sont à 93 % des hommes. Leur patrimoine financier médian s’élève à 230 000 euros.

Paris est une étape incontournable dans la construction de l’image de marque d’une enseigne. Et le prix de l'emplacement des flagships stores flambe ! Les Champs-Elysées, la plus belle avenue du monde, sont aussi la troisième plus chère, juste derrière la fameuse 5e avenue de New York et Causway Bay à Hong Kong.

L’activité du marché européen de l’investissement a atteint 52 milliards d’euros au troisième trimestre, en hausse de 16 % en un an. Le volume d’activité sur douze mois glissants grimpe à 238 milliards d’euros au troisième trimestre, le point le plus haut jamais atteint, depuis le précédent record de 235 milliards d’euros au troisième trimestre 2007.

Les assureurs doivent arbitrer entre les effets positifs à court terme de l’assouplissement quantitatif (QE) et les déséquilibres à long terme qui peuvent en découler. La tendance penche vers les crédits alternatifs, générateurs de rendement. Solvabilité II et les contraintes en matière de liquidité complexifient l’industrie.

L'Unpi- déclare publiquement proposer son aide à tout contribuable frappé par la majoration automatique de taxe foncière afin de poser une question prioritaire de constitutionnalité (QPC) et invite les propriétaires à manifester à Paris le 17 novembre. C’est face à tous ces éléments que l’Unpi, révoltée, invite les propriétaires à manifester à Paris le 17 novembre.

A compter du 5 octobre, Ofi Asset Management – partenaire et actionnaire historique de la société Prim’Finance – reprend la gestion des fonds Prim Precious Metals et Ofi Prim Kappastocks. Ces reprises viennent naturellement compléter les expertises de gestion, notamment sur les actifs réels et la gestion modélisée, du groupe Ofi (près de 64 Md€ d’encours). Les gérants des fonds Prim Precious Metals et Ofi Prim Kappastocks rejoignent les équipes d’Ofi...

Le contribuable qui omet de déclarer un compte bancaire situé à l’étranger est redevable d’une amende dont le montant est fixé à 1 500 €. Ce montant est porté à 10 000 € si le compte où le contrat est situé dans un pays n’ayant pas conclu avec la France une convention d’assistance administrative.

© Arte Charpentier Architectes Les SCPI Accimmo Pierre et Accès Valeur Pierre, gérées par BNP Paribas REIM France ont acquis en indivision, à hauteur de respectivement 80 et 20 %, l’immeuble de bureaux de Saint-Denis – Portes de France auprès de la société Commerz Real AG pour le compte du fonds allemand hausInvest. Situé à proximité du stade de France et visible de l’A86, cet immeuble de bureaux a été livré en 2008 et est certifié...

Malgré un contexte économique marqué par la baisse des taux de rendement des placements financiers, la valeur du patrimoine de PFO2 a régulièrement augmenté, elle a poursuivi son développement, tout en tenant ses engagements de performance financière et environnementale. Perial AM a ainsi décidé d’augmenter le prix de souscription de la part de PFO2 afin de tenir compte de ces éléments. Le prix de souscription de la part de PFO2 sera donc porté de...

Une affluence record pour la 22e édition de Patrimonia, un congrès 2015 porté par un thème fort : la famille au cœur de la gestion de patrimoine. Patrimonia donne rendez-vous pour sa prochaine édition, les 29 et 30 septembre 2016.

Directeur général du groupe Solly Azar depuis le 1er septembre, Philippe Saby amorce sa prise de fonction en allant à la rencontre des collaborateurs, des courtiers, des partenaires et des compagnies d’assurance. Philippe Saby commence sa première semaine en rencontrant l’ensemble de ses équipes, sur les sites de Paris, Lille, Lyon, soit un effectif de 485 personnes. Echanger avec les courtiers membre du réseau Solly Azar, sur leur collaboration et les futurs projets, est également une...

La compagnie d’assurance-vie luxembourgeoise IWI (International Wealth Insurer) a collecté 110 millions d’euros sur le marché français depuis le début de l’année, soit une hausse de 40 % des flux de souscription par rapport aux douze mois précédents. Ce dynamisme se traduit par un encours de 400 millions d’euros en France au 1er septembre 2015, sur un total géré de 3,3 milliards d’euros. La gestion personnalisée proposée par la compagnie d’assurance-vie...

Edmond de Rothschild (France) annonce une collecte nette pour son activité de banque privée de 800 millions d’euros au 31 juillet 2015, contre + 304 millions d’euros sur l’ensemble de l’année 2014. Les actifs sont en croissance dans l’ensemble des implantations. La collecte provient de dossiers de taille significative et de sources de flux diversifiés (produits de cession d’entreprise, apports de clients existants, conquête commerciale, etc.). A fin juillet, les encours sous gestion...

Midi Capital a réalisé une levée de près de 59 millions d’euros à l’ISF 2015, en croissance de 34 % par rapport à la collecte ISF 2014. Une performance nettement supérieure à la croissance globale du marché (+ 16 %), portée principalement par le mandat de gestion Club Deal 2015, qui a collecté, à lui seul, 51 millions d’euros (+ 55%). Selon Midi Capital, la société se positionnerait comme 5e collecteur français tous véhicules...

Les chiffres de l’Association française de l’assurance (Afa) sont tombés et révèlent de très bonnes nouvelles après plusieurs mois difficiles pour l’assurance-vie. En effet, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en cumul depuis le début de l’année est de 80,9 milliards d’euros (77,8 milliards d’euros sur la même période en 2014). Les versements sur les supports unités de...

A la suite d’une campagne d’expertise menée mi-juin, le prix de souscription de la part de la SCPI Elysées Pierre est relevé de 700 à 750 € à compter du 1er septembre 2015. Cette évolution résulte de l’appréciation du patrimoine de la SCPI, constitué à 93% de bureaux situés en Ile-de-France.

Tout créateur d’entreprise qui souhaite obtenir des informations sur les assurances à souscrire avant le lancement de sa société, ou tout gérant d’entreprise qui s’interroge sur l’étendue actuelle de ses contrats d’assurance peut ainsi connaître les risques propres à son activité et profiter des conseils de L’Assureur Conseil en termes de gestion et de prévention du risque.

De nouvelles dispositions découlant de l'adoption de la loi Macron touchent à la protection des biens des indépendants : sa résidence principale devient insaisissable automatiquement sans passer devant notaire. Elles entrent en vigueur à partir du 8 août 2015. Toutefois, Les déclarations et les renonciations portant sur l’insaisissabilité de la résidence principale publiées avant le 7 août continuent de produire leurs effets.

Les statistiques Aspim-Ieif pour le premier semestre de 2015 confirment une nouvelle fois la forte attractivité auprès des épargnants des fonds d’investissement en immobilier que sont les SCPI et les OPCI grand public.

Le mécanisme qui consiste à plafonner l’impôt de solidarité sur la fortune à 75 % des revenus aurait coûté 926 millions d’euros à l’Etat l’an dernier, en hausse de plus de 25 % par rapport à 2013.

Signé en 2012 (avec effet au 17 août 2015), le règlement européen sur les successions harmonise les règles de successions internationales afin d’éviter les conflits de lois. Il concerne la liquidation civile, c’est-à-dire la répartition des biens mobiliers et immobiliers entre les héritiers.

En l’absence de barème de calcul, le montant de la prestation compensatoire est fixé en fonction des particularités de chaque situation et de leur évolution dans un avenir prévisible. Le conseiller patrimonial averti en cette matière sait très bien qu’il appartient au juge, à défaut d’accord des parties (C. civ., art. 278&268), d’octroyer, – ou pas !–, une prestation compensatoire à l’époux demandeur, et ce dans le respect des articles 270, 271 et suivants du Code civil.

Une femme est décédée en 2000, laissant pour lui succéder son époux et ses deux fils, dont l’un a bénéficié d’une donation de plus de 325 000 € non révélée. Condamné comme auteur d’un recel successoral pour avoir volontairement dissimulé, jusqu’à communication des relevés de comptes bancaires, ladite donation, le fils a prétexté l’existence d’une donation non rapportable pour échapper...

Une ex-épouse réclame la qualité d’indivisaire à hauteur du quart – et, par voie de conséquence, la part des revenus en découlant – s’agissant d’un local commercial donné pour moitié à son mari avec clauses de droit de retour et d’interdiction d’aliéner. La Cour de cassation considère que « la cour d’appel a exactement décidé, hors toute dénaturation, que les clauses de droit de retour...

Cette année, l’université d’Auvergne et l’Aurep proposent un nouveau diplôme universitaire : le DU Gestion de patrimoine des seniors et personnes âgées vulnérables sous la direction pédagogique de Jean Aulagnier (doyen honoraire et vice-président de l’Aurep). Une formation qui s’ouvrira en session dès janvier 2016, à Paris. Objectifs de la formation : adapter le conseil patrimonial aux préoccupations des seniors et des personnes âgées...

Les portefeuilles gérés selon la stratégie Low Volatility par Theam, le partenaire spécialisé en gestion modélisée de BNP Paribas Investment Partners, viennent de dépasser le milliard d’euros d’encours sous gestion. Cette stratégie actions a collecté près de 250 millions d’euros au 31 avril depuis le début de l’année 2015. Le fonds Parvest Equity World Low Volatility (investi sur les actions des pays développés) a enregistré...

L’assurance-vie et les garanties intergénérationnelles ont permis à la mutuelle d’épargne indépendante d’enregistrer une belle année 2014, avec un résultat net de 55,6 millions d’euros.

L’indice de confiance des investisseurs surtout nord-américains baisse de 2,3 points en avril pour s’établir à 114,3. En revanche, en Asie et en Europe, ils sont toujours optimistes.

L’enquête mondiale révèle que les investisseurs traumatisés par la crise financière et dans l'attente d'une correction des marchés ont du mal à concilier leurs objectifs avec les pressions du marché.

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des trois premiers mois de 2015 est de 34,5 milliards d’euros (33,3 milliards d’euros sur même période en 2014). Les versements sur les supports unités de compte représentent 7,2 milliards d’euros depuis le début de l’année (+ 38 % par rapport à la même période en 2014), soit 21 % des cotisations en 2015. Les prestations versées par les sociétés...

La recherche de rendement par les investisseurs bénéficiera aux nouveaux marchés et aux nouveaux secteurs en 2015. Selon l’étude de CBRE, Investor Intention’s Survey 2015, les actifs immobiliers dits alternatifs deviennent des actifs classiques. L’Italie et la France connaissent la plus forte hausse dans les préférences des investisseurs et Londres reste la destination préférée des investisseurs.

Le 22 février 2012, CDC Entreprises (entité aujourd’hui intégrée à Bpifrance) concluait avec cinq grands assureurs de la place – Allianz France, Axa France, BNP Paribas Cardif, CNP Assurances et Crédit agricole assurances –, le partenariat France investissement assurance. Dans le cadre de ce partenariat, les assureurs partenaires s’engageaient à financer des PME indépendantes en souscrivant dans des fonds d’investissement dont la stratégie répond...

Les non-résidents qui auraient payé des prélèvements sociaux sur les revenus d’un patrimoine immobilier (revenus fonciers ou plus-values) peuvent en conséquence en demander le remboursement par voie de réclamation. Attention au délai de prescription de deux ans seulement. Depuis 2012, les non-résidents détenant des biens immobiliers en France sont redevables des prélèvements sociaux sur les revenus fonciers et les plus-values de cession de ces biens. Un contentieux...

Pour l’imposition des produits de contrats d’assurance-vie et de capitalisation (revenus visés par les dispositions des articles 125 A et 125 0 A du CGI), les contribuables personnes physiques ont la possibilité de choisir de les intégrer dans leur revenu global annuel soumis à l’impôt sur le revenu selon le barème progressif ou de les assujettir à un prélèvement forfaitaire libératoire de l’impôt sur le revenu opéré à la source...

Un homme assigne sa grand-mère en paiement de la somme que son père lui avait versée pour rembourser un emprunt qu’elle avait contracté ; la Cour de cassation lui donne tort car « la preuve de remises de fonds en règlement de l’emprunt et des dettes que [la grand-mère] avait contractés ne suffisait pas à établir que celle-ci s’était obligée à les restituer » (Cass. 1re civ., 13 nov. 2014, n° 13-14.415). Pour...

Alors que l’épouse demandait à voir déclarer communes les parts attribuées à son mari dans une SCI créée entre ce dernier et son frère, la cour d’appel a retenu que « les parts sociales ont été acquises au moyen de fonds présumés communs, mais en réalité propres dès lors que [le mari] s’était engagé par le contrat de société avant son mariage » (statuts de la SCI signés...

Pour refuser le versement d’une prestation compensatoire en faveur de l’ex-épouse, une cour d’appel considère qu’« il peut être déduit des choix de vie effectués en commun par les époux durant l’union que la disparité constatée ne résulte pas de la rupture » : en effet, « les époux étaient séparés de fait depuis vingt ans, (…) avaient changé de régime matrimonial pour adopter...

Les plafonds de loyer, de ressources et d’investissement applicables aux investissements outre-mer sont actualisés pour 2015. Sont concernés par cette actualisation : - les plafonds de loyer et de ressources des locataires pour le bénéfice, dans le secteur du logement intermédiaire, de la réduction d’impôt prévue à l’article 199 undecies A du code général des impôts (CGI) et de la déduction fiscale en faveur des investissements réalisés...

L’indice mondial de la confiance des investisseurs de State Street affiche 105,2 en février, en baisse de 1,4 point par rapport au niveau de 106,6 (en données corrigées) enregistré en janvier. La confiance des investisseurs en Europe a connu la plus forte baisse, l’indice régional affichant un repli de 8,2 points à 105,9 par rapport au niveau corrigé de 114,1 relevé le mois dernier, tandis qu’en Asie, l’indice recule de 5,3 points à 93,8. En Amérique du...

L’article 885 H du code général des impôts (CGI) prévoit, sous certaines conditions, une exonération partielle d’impôt de solidarité sur la fortune (ISF) pour les biens ruraux donnés à bail à long terme ou à bail cessible et les parts de groupements fonciers agricoles (GFA) ou de groupements agricoles fonciers (GAF), qui ne sont pas exonérés en totalité de cet impôt au titre du régime des biens professionnels en application respectivement...

Si l’année 2014 aura été marquée par une activité en récession, malgré une légère atténuation de ce phénomène dès la deuxième partie de l’année, le baromètre LPI-Se Loger note que le quatrième trimestre a même été celui du redémarrage du marché de l’ancien. A noter, en 2014, les prix des logements anciens ont connu un recul de 0,4 %, qu’il s’agisse de maisons ou...

L’indice mondial de la confiance des investisseurs publié par State Street Global Exchange s’est établi à 106,7 en janvier, en baisse de 5,5 points par rapport au niveau de 112,2 (en données corrigées) enregistré en décembre. Les investisseurs en Europe ont accusé la plus forte baisse de confiance, l’indice régional affichant un repli de 5,7 points à 113,9 par rapport au niveau corrigé de 119,6, relevé le mois dernier. En Amérique du Nord,...

Selon l’AFA, le montant des cotisations collectées par les sociétés d'assurances entre janvier et novembre 2014 a atteint 116,1 milliards d'euros (contre 108,3 milliards d'euros sur la même période en 2013). De leur côté, les prestations versées par les sociétés d'assurances s'élèvent à 94,8 milliards d’euros (96 sur les onze premiers mois de l’année 2013). Au final,...

Depuis le temps que l'on annonce (et constate) une baisse des taux de crédit, on pense avoir "touché le fond". Et bien non, la baisse a encore continué en décembre 2014. Le moment des renégociations est venu.

La réforme de l’épargne salariale version 2014-2015 n’est pas une révolution ; elle vise à relancer les différents produits d’épargne salariale après plusieurs années difficiles.

Avec un taux d’inflation qui s’est installé autour de 0,4 %, la question de l’ajustement par le bas du taux du Livret A, au 1er février 2015, se pose immanquablement.

Du fait du poids élevé des dettes publiques et des nouvelles normes bancaires, les entreprises européennes devront recourir de plus en plus aux marchés financiers pour se financer. La réforme de l’épargne salariale, le soutien des pouvoirs publics au crowdfunding et le lancement commercial des fonds eurocroissance ont en commun de proposer des solutions alternatives au crédit bancaire

Selon un communiqué de la Fédération bancaire française (FBF), l’encours des crédits s’élève à 2 005,6 milliards d’euros à fin octobre 2014, en croissance annuelle de + 2,5 % (Banque de France, 4 déc. 2014). La barre des 2 000 milliards d’euros de financements à l’économie vient ainsi d’être franchie en France, malgré une conjoncture morose. « Ce sont 2000 milliards d’euros de projets des ménages...

Afin d’optimiser les financements disponibles et atteindre l’objectif de 45 000 logements à rénover, un nouveau décret sera prochainement publié, modulant le montant des primes du fonds d’aide à la rénovation thermique (Fart), afin que ces primes prennent davantage en compte les revenus des bénéficiaires. Les aides financières de l’Anah pour les travaux de rénovation énergétique prendront toujours en charge 35 ou 50 % du montant total hors taxe des travaux.

Grâce à une vision des tendances sur 6 années (de 2008 à 2013), le baromètre Absoluce permet d’apprécier de manière objective la valeur des entreprises non cotées par taille et par secteur d’activité, à partir de 6 indicateurs clés, pour pallier l’absence d’un prix de référence sur le marché. Objectifs : permettre aux chefs d’entreprise de disposer d’un instrument permettant d’approcher une première valeur de leur société et apporter des outils rationnels pour les évaluateurs professionnels.

Même si sa montée en charge a été moins rapide que le produit destiné aux investisseurs avertis, l’OPCI grand public acquiert une place croissante dans les réseaux de commercialisation, notamment en tant qu’unité de compte immobilière des contrats d’assurance-vie.

Grâce au prêt rémunéré, le financement participatif apporte aujourd’hui une solution simple, intéressante pour tous et donc efficace pour contribuer au financement de la transition écologique. Avec le lancement de la plate-forme Lendosphère, le 10 décembre dernier, le crowdfunding s’attaque au développement durable.

Agé de 31-32 ans, le profil du primo-accédant dispose d’un revenu moyen de 2 058 €, mais avec une augmentation du montant du prêt de 1,3 % et du prix de l’acquisition de 5 000 € entre 2013 et 2014.

Les 4e Journées de l’ingénierie patrimoniale se dérouleront les 2 et 3 février 2015 à la Maison de la chimie, à Paris de 9 heures à 19 heures. La fin de vie devrait être à l’honneur du programme 2015 avec des conférences consacrées non seulement à la retraite mais aussi à la dépendance. Plusieurs sessions seront consacrées à l’immobilier, via notamment les liens entre immobilier et retraite et les aspects liés...

27/11/2014 : ENR - DMTG - Tarifs et liquidation des droits - Cas particuliers - Adoption simple - Prise en charge par l’adoptant des frais d’éducation et d’entretien de l’adopté - Notion de secours et de soins ininterrompus (Cass. com. arrêt du 6 mai 2014, pourvoi n° 12-21835). Date de publication au BoFip : 27 novembre 2014 Série / Division : ENR - DMTG Texte : L’adopté simple qui demande le bénéfice des dispositions du 3° de l’article...

Euronext, le principal opérateur de la zone euro, et Vigeo ont procédé à la révision biannuelle de leurs indices Euronext-Vigeo. La gamme des indices Euronext-Vigeo est composée des sept indices suivants : - Euronext-Vigeo France 20, - Euronext-Vigeo UK 20, - Euronext-Vigeo Benelux 20, - Euronext-Vigeo US 50, - Euronext-Vigeo Eurozone 120, - Euronext-Vigeo Europe 120, - Euronext-Vigeo World 120. La composition des indices est actualisée deux fois par an, en juin et...

Contrastant avec une consommation des ménages atone, la France est le troisième pays d’Europe s’agissant des ouvertures à venir de nouveaux mètres carrés de centres commerciaux devant la Pologne, l’Allemagne et l’Italie, mais derrière la Russie (1re) et la Turquie. La France est la 1re dans le classement des pays d’Europe de l’Ouest.

Date du texte Date de publication au Journal officiel Intitulé 06/11/2014 07/11/2014 Ordonnance n° 2014-1332 portant diverses dispositions d’adaptation de la législation au mécanisme de surveillance unique des établissements de crédit 03/11/2014 05/11/2014 Décret n° 2014-1315 portant diverses dispositions d’adaptation au droit de l’Union...

Tous ces textes sont consultables sur le site de l'APCR, rubrique "Publications". 03/11/2014 : Décision de la Commission des sanctions n° 2013-05 du 31 octobre 2014 à l’égard de la société CNP Assurances (contrats d’assurance sur la vie non réclamés) 31/10/2014 : Décision 2014-C-87 du 29 septembre 2014 relative aux amendements au règlement intérieur de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution 22/10/2014 :...

La révision de la directive du droit des actionnaires vise à promouvoir un actionnariat responsable. La Commission européenne considère que le suivi et l’engagement des propriétaires d’actifs et des gestionnaires d’actifs se sont révélés insuffisants et qu’ils ne se sont pas suffisamment concentrés sur la performance à long terme. Pour atteindre cet objectif, la proposition de révision renforce les droits des actionnaires les questions fondamentales, tout en facilitant l’exercice de ces droits. Elle devrait être votée dans les prochains mois.

Dans un contexte économique stable en 2015, les signaux de reprise restent timides. Le volume global de l’investissement s’élèverait à 16,9 milliards d’euros en 2014 (contre 15 milliards euros en 2013, soit + 13 %) et atteindrait 17,3 milliards d’euros en 2015.C'est ce qu'estime la 16e édition du Baromètre de l’investissement immobilier français de MSCI en partenariat avec Crédit foncier immobilier.

La 6e édition du salon S’expatrier, mode d’emploi se déroulera le vendredi 27 mars, à la Maison internationale, au cœur de la cité universitaire, à Paris XIVe. Fort de 1 300 visiteurs en 2014, soit une progression de 30 % par rapport à 2013, et de huit partenaires institutionnels, il permet aux candidats à l’expatriation – entrepreneurs, salariés, conjoints, retraités et une forte proportion de jeunes – de bien préparer leurs démarches. Car...

Si le marché locatif tertiaire des bureaux franciliens enregistre une hausse de 13 % au premier semestre par rapport aux neuf premiers mois de l’année 2013, il marque le pas cette fin d’année.

Les dernières estimations de l’Association française de l'assurance font une nouvelle fois état d’une collecte nette positive pour le marché français de l’assurance-vie, à 19,5 milliards d’euros sur les dix premiers mois de l’année, dont 2,1 milliards sur le mois d’octobre. Sur cette période, le montant des cotisations collectées atteint 106,9 milliards, soit une hausse de 7,3 % par rapport aux dix premiers mois de l’année 2013, tandis...

D'après les statistiques de l'Insee et des notaires de Paris-Ile de France, les prix de l'immobilier ancien sont nettement orientés à la baisse au troisième trimestre 2014.

68 % des gérants d’actifs ont pris conscience de l’importance et de la nécessité d’intégrer les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leur processus d’investissement.

France Stratégie, institution rattachée au Premier ministre, vient de publier une note d'analyse intitulée "Trois secteurs cibles pour une stratégie européenne d'Investissement". Sont concernés les transports, l’énergie et le numérique. Retrouvez-la sur www.strategie.gouv.fr.

Le jeudi 29 janvier prochain, à Paris, le Centre des professions financières (CPF) organise sa neuvième convention. Présidée par Michel Pébereau, président du CPF et de l'Académie des sciences morales et politiques, cette convention aura pour intervenant d'honneur Thierry Breton, le PDG d'Atos et ancien ministre de l'Economie, des Finances et de l'Industrie (2005-2007).

76 % de l'investissement locatif sont concentrés dans six régions

commentaires de l'administration fiscale sur le nouveau régime d'imposition des plus values mobilières

Si l'indice de confiance des investisseurs est en repli en Amérique du Nord et en Asie, il se révèle en hausse significative en zone euro et ce, depuis septembre. Selon State Street Global Exchange qui publie mensuellement l’indice de confiance des investisseurs State Street Investor Confidence Index (ICI), l’indice mondial de la confiance des investisseurs s’est établi à 114,0 en novembre, en légère baisse de 1,8 point par rapport au niveau de 115,8 (en données corrigées)...

Une première société a consenti à une seconde un crédit-bail immobilier d’une durée de quinze ans portant sur des locaux à usage commercial, l’acte contenant une promesse unilatérale de vente au profit du crédit-preneur. Le contrat de crédit-bail prévoyait que le bénéficiaire ne pourrait se prévaloir de la promesse de vente qu’à la condition déterminante d’avoir rempli tous les engagements lui incombant en vertu...

Un juge des tutelles a placé un homme âgé sous tutelle pour 60 mois et désigné l’AOGPE, mandataire judiciaire à la protection des majeurs, en qualité de tuteur. L’arrêt d’appel confirme cette décision. La Cour de cassation relève que, « pour désigner un mandataire judiciaire en qualité de tuteur aux biens [du mari], l’arrêt énonce que, si rien ne peut être reproché à son épouse sur la tenue...

L’article 761 du Code général des impôts prévoit que, pour la liquidation des droits de mutation à titre gratuit (DMTG), les immeubles sont, quelle que soit leur nature, estimés d’après leur valeur vénale réelle à la date de la transmission, d’après une déclaration détaillée et estimative des parties, le décès constituant le fait générateur de l’impôt. Une déclaration rectificative pour...

Une veuve a pris en charge et réglé par l’intermédiaire du notaire l’intégralité des droits de succession (plus de 9 millions d’euros) au moyen de la vente d’actions qui lui avaient été transmises en pleine propriété ; l’administration fiscale a notifié, avec succès, une rectification, estimant que le paiement de ces droits constituait une libéralité déguisée. Pour la Cour de cassation comme, auparavant,...

L'étude menée par Immonot, le site d'annonces immobilières, révèle que plus d'un acheteur sur deux est en réalité une acheteuse.

La reprise économique américaine devrait rester le principal moteur de la croissance mondiale, avec le Royaume-Uni. Dans la zone euro, en revanche, les risques baissiers se sont accrus au second semestre 2014

Le président des Etats-Unis a finalement décidé d’aller à l’affrontement avec les Républicains sur le dossier de l’immigration. Alors qu’il n’avait pas voulu légiférer par décret plus tôt dans l’année, la victoire des Républicains aux élections a modifié l’équilibre au sein du Congrès et incité Barack Obama à agir rapidement. Par décret, il va régulariser 4,7 millions de...

Le contenu des minutes de la réunion de politique monétaire de la Fed des 28 et 29 octobre a contrasté sensiblement par rapport à la confiance affichée par le communiqué de presse. La Banque centrale avait montré son optimisme vis-à-vis de la croissance et de l’évolution du marché du travail. Pourtant, à l’occasion de la réunion d’octobre, elle a revu à la baisse ses prévisions de croissance de moyen terme et d’inflation pour...

Fin novembre, lors d’une intervention devant la commission des Affaires économiques et financières du Parlement européen, Mario Draghi a martelé la volonté de la BCE de mettre toutes les mesures en œuvre pour respecter son mandat. Si nécessaire, elle procèdera à des achats de dettes souveraines, alors que des risques baissiers existent toujours sur les prévisions d’inflation actuelles. Mario Draghi a précisé que les opérations actuellement en cours...

La société Fac Jacques Duhem propose une formation de 14 jours (98 heures) découpée en 7 modules de 2 jours sur le thème « Dirigeants d’entreprises et approche patrimoniale, gestion et transmission du patrimoine professionnel ». Cette formation aura lieu à Paris, espaces Diderot de mars à novembre 2015. Public concerné : CGPI, notaires, experts-comptables, avocats et assureurs. Objectifs de la formation : approfondissement et actualisation des connaissances,...

La société FAC JD propose une formation de six jours (3 x 2 jours, soit 42 heures), à Paris, consacrée aux fondamentaux de la gestion de patrimoine. La pratique du métier de CGPI est devenue au fil du temps de plus en plus complexe, compte tenu notamment des mutations sur les marchés et des multiples réformes dans les domaines juridiques et fiscaux. Tout praticien se doit de maîtriser les fondamentaux techniques de la gestion de patrimoine. Cette formation réalisée par des praticiens...

L’environnement économique n’a pas été sans conséquence sur le moral des Français : la majorité d’entre eux (62 %) sont pessimistes quant à leur avenir financier et seuls 3 % croient à une amélioration de l’économie. A la question sur les motifs qui les incitent à conserver autant de liquidités, leurs réponses suggèrent une volonté de flexibilité et une aversion générale au risque, avec 7 personnes sur 10 (72 %) ne souhaitant prendre aucun risque avec leur argent.

Le bas de laine des particuliers français placé dans l’or représente un gisement de pouvoir d’achat insoupçonné : pièces ou lingots, il représente une réserve financière de 90 milliards d’euros, soit 3 000 tonnes d'or. C’est ce qu’affirme CPoR Devises, intervenant en France sur le marché du change et de l’or physique aux fins d’investissement, à la suite d’une étude demandée en mai dernier à Ipsos sur le thème « Les Français, l’achat et la vente d’or ».

Si votre prêt immobilier a été contracté aux alentours de 4 %, il est très intéressant de faire racheter son crédit pour réaliser d'indéniables économies. Mais attention à bien prendre en compte tous les frais annexes liés au rachat de crédit.

Avec + 0,4%, la France affiche un taux de croissance inférieur à 1 % pour la troisième année consécutive – du jamais vu depuis l’après-guerre. La consommation des ménages reste atone et l’investissement se contracte depuis mi-2011 (11 baisses sur les 13 derniers trimestres). Une légère amélioration est cependant attendue en 2015. La croissance serait de + 0,8%, notamment grâce à un rebond mécanique de l’investissement des entreprises et un léger regain de dynamisme du commerce extérieur, reposant essentiellement sur un scénario de baisse durable...c

Les Français continuent de puiser dans leur épargne pour face aux dépenses. Depuis le début de l’année, le Livret A est en perte sèche de 4,59 milliards d’euros (100 millions pour le LDD). L’encours du Livret A est désormais de 261 milliards d’euros quand celui du LDD est de 101 milliards d’euros.

La situation des primo-accédants se dégrade encore un peu plus. Celle des investisseurs, au contraire, semble s’améliorer… La résidence principale représente 87 % des acquisitions, contre 88 % le mois précédent. L’investissement locatif gagne deux points, tandis que les résidences secondaires s’enfoncent encore un peu plus.

Pour ce dernier trimestre 2014, la Chambre nationale des conseils experts en immobilier patrimonial (CNCEIP) organise une série de réunions d’information régionales dans quatre grandes villes de France : Paris, Marseille, Lyon et Bordeaux. L’occasion de présenter les missions de la CNCEIP et les enjeux réglementaires et législatifs, ainsi que les dossiers d’actualités relatifs à la profession. Les rencontres se déroulent sur une journée complète autour...

L’entrée en vigueur de nouvelles dispositions législatives et réglementaires a rendu nécessaire une mise à jour des chartes remises à chaque personne rencontrée dans le cadre d’une enquête ou d’un contrôle initié par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Les modifications apportées à la charte de l’enquête issues de la loi de séparation et de régulation des activités bancaires (loi n°...

A travers sa future réforme, le gouvernement poursuit plusieurs objectifs : rendre l'accès de l'épargne salariale plus facile aux PME, améliorer la lisibilité des dispositifs, diriger cette épargne vers le financement de l'économie, améliorer le pouvoir d’achat des salariés.

Le 3 décembre prochain, à Bruxelles, la Fecif (Fédération européenne des conseils et intermédiaires financiers) organise une conférence sur le thème « Régulation : impact sur les conseillers et consommateurs ». Pour cette première, des représentants de l’EIOPA (Autorité de l’assurance et des solutions retraite européenne), de l’ECON (Commission des finances du Parlement européen) et de Better Finance for All (association...

Le 17 décembre prochain, à Paris, le dernier débat de l’année de l’Anacofi aura la forme d’une conférence-table ronde exceptionnelle sur le thème « Quels effets les évolutions réglementaires en cours auront-elles sur les professionnels et les épargnants-investisseurs ? ». Cette table ronde réunira les trois présidents français d’organisations européennes de l’univers de CGPI : David Charlet, président de...

Dans le PLFR 2014, le gouvernement a décidé de rendre non déductibles à l’impôt sur les sociétés la taxe sur le risque systémique que les banques françaises versent chaque année depuis 2011 au budget de l’Etat, ainsi que leurs contributions au fonds de résolution unique européen. La FBF demande au gouvernement de renoncer à ce dispositif qui accroîtrait les prélèvements sur le secteur bancaire de 900 millions d’euros sur les trois prochaines années.

15 500 Français se sont installés au Portugal ces dernières années. Autant de candidats à l'acquisition d'un bien immobilier !

La dernière analyse de l’indice PAP révèle qu’au mois d’octobre, les prix immobiliers pour les appartements et les maisons sont en recul, avec - 1,55 % pour les appartements et - 0,4 % pour les maisons. Sur trois mois, les prix des appartements reculent de 1,32 % et les prix des maisons de 0,37 %. Sur un an, les prix des appartements sont à + 0,14 % et ceux des maisons à - 0,23 %. Les taux de négociation restent relativement stables à 4,62 % pour les appartements et à 4,98...

Avec la montée du chômage et avec la stagnation des salaires, les recettes des régimes de retraite complémentaire sont insuffisantes face à la montée inexorable des dépenses. L’absence d’inflation complique un peu plus la donne en réduisant le montant facial des cotisations.

Le régime social des indépendants est en difficulté. En effet, selon La Lettre du Cercle de l’épargne de novembre 2014, le besoin de financement du RSI, hors C3S, a atteint, en 2013, 1,4 milliard d’euros en 2013. Ce déséquilibre trouve son origine dans le plafonnement de l’assiette des cotisations vieillesse au RSI et à l’intégration de 500 000 auto-entrepreneurs disposant de capacités contributives faibles. Une cotisation déplafonnée de 0,20...

Le projet de loi de finances pour 2015 supprime l’aide prévue pour le départ à la retraite des commerçants et des artisans qui rencontrent des difficultés pour vendre leur fonds de commerce. L’aide prévue pour le départ à la retraite des commerçants et des artisans avait été instituée par la loi de finances pour 1982. Elle visait à compenser en partie la perte de valeur des fonds de commerce en particulier en zone rurale et le faible montant...

Le décret prévoyant la revalorisation de l’allocation de solidarité aux personnes âgées (APSA) a été publié au Journal officiel, mercredi 22 octobre. Conformément aux déclarations du gouvernement, les allocations versées à compter du 1er novembre augmenteront donc de 8 euros par mois. L’APSA passe de 791,99 à 800 euros par mois pour une personne seule et de 1 229, 61 à 1 242 euros pour un couple dont les deux membres sont bénéficiaires...

La réversion représente au moins 20 % des pensions de retraités femmes. Selon La Lettre du Cercle de l’épargne de novembre 2014, avec les difficultés des régimes complémentaires, la réversion pourrait connaitre des heures difficiles, d’ici quelques années. Cette remise en cause serait d’autant moins difficile à faire admettre que le poids de la réversion est amené à diminuer pour le régime de base avec l’amélioration...

Dans un environnement économique et financier complexe, les compagnies d’assurances lanceront, dans les prochains mois, leurs nouveaux contrats eurocroissance. La commercialisation de ces contrats a été rendue possible par la publication de l’ordonnance et du décret d’application. Ces contrats intègrent un nouveau fonds euros doté d’une poche de diversification permettant les assureurs à chercher du rendement sur des supports plus rémunérateurs. En contrepartie...

L’épargne logement gagne du terrain. Son encours a atteint, au 31 août 2014, plus de 207 milliards d’euros contre 201 milliards d’euros à la fin de l’année 2013. Il retrouve son niveau de 2006 encore loin de son record de 2005 à 228 milliards d’euros. Selon La Lettre du Cercle de l'épargne datée de novembre 2010, avec le changement de la législation, de nombreux Français s’étaient détournés de ce produit. Il avait atteint...

Le Livret A devrait, cette année, enregistrer pour la première fois depuis 2005 une décollecte qui atteint déjà sur neuf mois 1,66 milliard d’euros. Sur l’ensemble de l’année, la décollecte pourrait s’élever à 3 milliards d’euros. Pour obtenir un montant de décollecte supérieur, il faut remonter à 1999 avec 6,7 milliards d’euros. En 2005, la décollecte s’était élevée à 1,3 milliard d’euros. Y-a-t-il...

Les retraités bénéficient d’un traitement particulier pour la CSG. Les titulaires de minimas sociaux en sont exonérés quand ceux qui ne paient pas d’impôt sur le revenu l’acquittent au taux de 3,8 %. Les autres retraités bénéficient d’un taux de 6,6 % quand les actifs sont assujettis à une CSG à 7,5 %. Avec la suppression de la première tranche du barème de l’impôt sur le revenu, près de 460 000 retraités...

Depuis plus d’un an, le président de la République annonce une réforme de l’épargne salariale. Le nouveau ministre de l’Economie, Emmanuel Macron, a confirmé qu’elle sera insérée dans le projet de loi pour l’activité, avec comme objectif une plus forte irrigation en capitaux des PME. Cette réforme devrait avoir comme priorité de favoriser l’actionnariat salarié.

Cette année, pour la 68e édition de son congrès, la Fédération nationale de l’immobilier (Fnaim) invite l’ensemble des professionnels de l’immobilier (agents, marchands de biens, gestionnaires, diagnostiqueurs, experts, etc.), qu’ils soient adhérents ou non. Plus de 2 500 personnes sont ainsi attendues les 8 et 9 décembre prochains au palais des congrès de la Porte Maillot, à Paris. Cet événement se déroulera à un moment charnière...

La notion d’établissement stable est complexe. Dans un contexte d’internationalisation des affaires et de volonté croissante de certains Etats de privilégier l’Etat de la source et de mieux appréhender de nouveaux modèles économiques, les sociétés qui réalisent leurs activités dans plusieurs pays se voient de plus en plus confrontées à ces problématiques. EFE organise une matinée de formation sur ce thème, le 4 décembre...

Depuis que la loi de finances rectificative pour 2013 a modifié le régime de l’Exit Tax en durcissant les conditions de départ et de délocalisation dans les pays tels que la Belgique et le Luxembourg, de nombreuses questions pratiques se posent pour les résidents français qui souhaitent recourir à des véhicules sociétaires belges ou luxembourgeois. Pour orienter les professionnels du chiffre, du droit et du conseil en gestion privée vers les meilleurs choix, EFE organise...

Le jeudi 16 octobre prochain, CGPC (association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés, présidée par Hervé de la Tour d'Artaise) organise sa traditionnelle convention annuelle au Paris Marriott Rive Gauche Hotel & Conference Centers dans le 14e arrondissement. Le thème de cette seizième convention est le suivant : "Assurance-vie et évolution sociétale".

La société présidée par Olivier Rozenfeld organise ses conventions régionales d'octobre. Animées par Florent Belon, consultant, ces manifestations seront notamment l'occasion de faire le point sur le projet de loi de finances pour 2015 pouvant justifier des opérations en 2014 ou des reports en 2015, mais aussi de faire le point sur les nouveautés en matière d'assurance, d'immobilier et de plus-values mobilières.  Ces conventions se déroulent : -...