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La réforme des retraites ouvre la voie à plusieurs pistes d’optimisation de la retraite. Encore faut-il bien maîtriser ces dispositifs… Mode d’emploi parMarilyn Vilardebo, présidente d’Origami & Co.

La protection sociale est une dimension essentielle de l’expertise du conseiller financier auprès de son client. Revue de détails par Théodore Hedengren, cofondateur de Thesia.

La structure juridique de la Sarl familiale permet, tout en étant soumise à l’IR, de louer son patrimoine immobilier en meublé et profiter des avantages du statut de loueur en meublé non professionnel. Eclairage de Philippe Lauzeral, directeur général de Finzzle Groupe.

En comparant ces dispositifs, Angelys Group démontre, exemple à l’appui, que le gain fiscal est nettement plus intéressant en couplant Pinel rénové et déficit foncier, y compris avec un taux Pinel réduit.

C’est un statut apprécié des investisseurs immobiliers pour sa fiscalité attractive. Alors que les loyers sont imposés dans la catégorie des BIC, le régime réel est souvent avantageux, explique Stanislas Coûteaux, fondateur de Book A Flat.

La notion de biens divers a longtemps souffert d’une définition pour le moins approximative et confuse donnant lieu à des interprétations doctrinales divergentes. On ne saurait bien évidemment reprocher au législateur d’avoir voulu à l’origine protéger les investisseurs de placements aléatoires ne bénéficiant d’aucune protection particulière.

Beaucoup seraient tentés de s’expatrier ou de partir vivre leur retraite au soleil de l’Espagne ou du Portugal… Avec la conviction que la fiscalité y est très favorable. Certains pourraient déchanter ! Les conseils d'Expert & Finance avant de se lancer.

Qu’ils soient créateurs d’entreprise ou dirigeants de PME, les entrepreneurs focalisent leur attention sur le développement de l’activité et sur la rentabilité de l’entreprise. Et ils accordent une attention très secondaire au suivi de leur trésorerie, se contentant de suivre son évolution à l’aide de relevés bancaires. Or depuis quelques années, beaucoup d’entreprises ont accumulé une trésorerie disponible importante qui représente une véritable valeur d’actif.

La transmission représente une des principales préoccupations des Français, presque à tout âge et quelle que soit la taille du patrimoine avec la volonté de préserver la bonne fin du/des donateur(s). Le recours au crédit permet de transmettre sans se démunir. Illustration avec Serge Harroch, fondateur d’Euclide Financement.

Ne pas prévoir, dans la mesure du possible, des modalités d’anticipation permettant de définir les contours de sa protection future, c’est prendre le risque de la subir. Pour ceux bénéficiant déjà d’une mesure de protection judiciaire, c’est souvent confier à sa famille ou ses proches de lourdes responsabilités.

Les actifs financiers pouvant indifféremment être gérés au sein d’un compte-titres ou d’un contrat d’assurance-vie, les CGP doivent désormais remiser leurs anciens réflexes, et ré-envisager les modalités de détention à privilégier à l’aune de la nouvelle donne fiscale. L’analyse de Nicolas Mongin de Lazard Frères Gestion.

La mise en place d’une stratégie mêlant prêt in fine et location meublée (LMP) peut s’avérer opportune pour s’assurer des revenus complémentaires et réduire son imposition. Exemple d’une stratégie de financement patrimonial mise en place par Euclide, de concert avec le CGP.

La mise en place d’une société civile immobilière à l’IS peut s’avérer opportune pour limiter son imposition. Exemple d’une stratégie patrimoniale mise en place par Euclide, de concert avec le CGP.

Lors d’une succession mêlant le conjoint et les enfants du défunt, , le conjoint se réserve généralement l’usufruit de la succession. Or, bien que la nue-propriété ne produise aucun revenu, les descendants doivent malgré tout faire face au paiement des droits de succession…

Exemple d'un couple de septuagénaires mariés sous le régime de la communauté de biens, possédant une épargne et un patrimoine immobilier importants, qui souhaitent vendre leur maison pour se rapprocher de leurs enfants. La stratégie mise en place.

Lorsqu’une famille compte parmi ses membres une personne vulnérable, la gestion des actifs patrimoniaux devient rapidement complexe. Par sa flexibilité, la société civile peut répondre, moyennant quelques précautions, à la nécessaire séparation entre droits économiques et pouvoirs de gestion sur le patrimoine à protéger.

L’usage adapté du crédit permet une décorrélation au marché immobilier pour effectuer un placement rentable sans tenir compte des perspectives de plus-values immobilières.

Le 27 juin prochain Fidroit fête le vingtième anniversaire de son Colloque annuel à la Seine Musicale de Paris. Venez participer à cet évènement majeur où 600 professionnels du conseil en gestion de patrimoine sont attendus.                

Parmi toutes les stratégies patrimoniales existantes, celle de l’OBO immobilier permet de réduire la pression fiscale sur les loyers perçus et de conserver le bien dans la famille, tout en percevant immédiatement des liquidités et en valorisant le patrimoine immobilier de rapport.

Comment utiliser les excédents de trésorerie générés par l’activité d’une société soumise à l’IS pour les rendre efficients ? Conseils de Pierre-Yves Lagarde, formateur FAC-Jacques Duhem.

Chaque situation étant unique, l’automatisation des solutions patrimoniales est impossible. Il est constamment du devoir du conseil en gestion de patrimoine d’accompagner ses clients dans le choix de la solution la mieux adaptée.

Par Uff : Banque Conseil en Gestion de Patrimoine Depuis 20 ans, le sujet de la souscription d’un contrat d’assurance vie (épargne) lorsque le couple est marié sous un régime de communauté de biens a fait couler beaucoup d’encre. De l’arrêt Praslicka (1992) aux dernières réponses ministérielles (RM), dont la RM Bacquet (2010) et la RM CIOT (23/02/2016), l’investisseur et son conseil patrimonial éprouvent souvent de grandes difficultés à...

La situation des relations fiscales franco-britanniques post-Brexit va, pour beaucoup, dépendre des accords qui seront conclus avec le Royaume-Uni. En particulier, si le Royaume-Uni venait à rejoindre l’EEE, un certain nombre des dispositifs fiscaux susmentionnés pourrait continuer à s’appliquer.

Le Royaume-Uni n’étant plus membre de l’Union européenne, un Français qui a cotisé comme expatrié dans ce pays bénéficiera-t-il de la totalisation des trimestres ? Cette totalisation sera probablement maintenue, mais elle sera calculée différemment.

n France, la location meublée est souvent synonyme d’investissement dans les résidences de services (Ehpad, seniors, étudiant, tourisme et affaires). Nous étudierons ici la location meublée en direct sans prestations hôtelières, et sans passer par un gestionnaire via la signature d’un mandat ou d’un bail commercial.

Mieux vaut rester particulièrement vigilant sur la forme que les actes qui ponctuent la vie d’un bail commercial revêtent.

Lors de la liquidation d’une succession, les conditions dans lesquelles sont réalisées des donations doivent être regardées de près afin de réellement atteindre les objectifs recherchés. La preuve par l’exemple. Les donations entre vifs ont deux effets : l’un immédiat, le donateur se dépouille irrévocablement d’un bien (donner et retenir ne vaut) ; l’autre à terme, lors du règlement de la succession. En outre, compte tenu...

A moyen et long terme, le Mexique, du fait de sa proximité avec le consommateur américain, de sa meilleure compétitivité, de sa démographie et de sa volonté de réformes, reste un cas d’investissement attrayant. Même si la prudence reste de mise…

Grâce à une vision des tendances sur 6 années (de 2008 à 2013), le baromètre Absoluce permet d’apprécier de manière objective la valeur des entreprises non cotées par taille et par secteur d’activité, à partir de 6 indicateurs clés, pour pallier l’absence d’un prix de référence sur le marché. Objectifs : permettre aux chefs d’entreprise de disposer d’un instrument permettant d’approcher une première valeur de leur société et apporter des outils rationnels pour les évaluateurs professionnels.

Alors que l’investissement immobilier à l’étranger se démocratise de plus en plus, investir dans l’immobilier américain à rendement locatif égal se révèle une opération très intéressante.

Pour garantir le bon déroulé d’une transmission de patrimoine sur les plans juridiques, fiscaux, financiers et familiaux, l’appui de professionnels de confiance est indispensable. Exemple d’une opération mêlant aussi bien les compétences techniques que l’empathie.   Pour être accomplie à la satisfaction de l’ensemble des membres d’une même famille, toute transmission d’entreprise doit être considérée comme une...