L‘application LaFinBox a lancé sa fonction « Diagnostic financier », qui propose un bilan automatisé de l’épargne sur application mobile. Cette nouvelle fonctionnalité permet l’analyse au quotidien de l’évolution d’un portefeuille financier, via quatre indicateurs :
- rendement, qui fournit une estimation du potentiel de gains annuels ;
- volatilité, qui établit l’amplitude des variations que pourrait subir le portefeuille ;
- risque de perte, qui représente la moyenne des 5 % des pertes les plus importantes historiquement ;
- et diversification qui permet d’évaluer le rapport entre le risque duportefeuille dans sa globalité et le risque engendré par chacun des actifs.

A cela s'ajoute une fonction « Backtesting » qui permet de comparer l‘évolution de l’allocation à des indices tels que le CAC 40.

Ce bilan automatisé peut être réalisé sur tout ou partie du portefeuille et vient s’ajouter aux autres outils, tels que  la connexion à plus de 250 établissements financiers, la consultation et le suivi des performances de tous les types de placements, le suivi du budget et les alertes. L’an prochain, LaFinBox devrait proposer un « coach patrimonial ».

Editée par CrossQuantum et parrainée par Swiss Life France, l’application LaFinBox lancée en fin d’année 2015 agrège à ce jour plus de 1,4 milliard d’euros, avec un encours moyen pour les clients patrimoniaux de 220 000 euros.