L’éditeur de logiciels montpelliérain propose désormais l’outil Objectif Retraite, dont l’objet est le financement du projet de vie à la retraite du client. Sous l’effet conjugué de la baisse des revenus et des projets à financer pendant la retraite, le logiciel calculera le capital nécessaire pour financer le projet de vie à la retraite. Une fois le capital nécessaire calculé, Objectif Retraite laisse la main à l’utilisateur.

Deux phases vont se succéder. En première phase (pré-retraite), le logiciel mobilise, pendant la phase professionnelle, la capacité d'épargne sur des supports choisis par le conseiller (immobilier, PER, PEA, assurance-vie…). En deuxième phase (au moment de la retraite) : si la phase 1 ne suffit pas au projet, le logiciel va utiliser le patrimoine existant mobilisable (patrimoine professionnel, patrimoine immobilier, patrimoine mobilier). Il va effectuer tous les calculs de plus-values, aussi bien sur les capitaux mobiliers que sur le patrimoine professionnel (tous les régimes de faveur sont inclus). L’outil propose un paramétrage par défaut (automatique) qui se veut le plus réaliste possible. Les CGP ont, néanmoins, la possibilité de le personnaliser ou de le modifier.

« Dans une période où les CGP ont du mal à facturer et à se différencier, il est primordial de trouver des solutions innovantes qui leur permettent de développer de nouvelles missions, expose Anne-Fleur Malbos, directrice commerciale et marketing de FVI. Objectif Retraite a été développée en ce sens. Il s’agit véritablement d’une toute nouvelle mission automatisée et très facilement facturable. En termes technologiques, l’application bénéficie d’un design responsive pour plus de confort pour les utilisateurs. Son interface a été longuement travaillée pour une utilisation intuitive et ludique. »

Objectif Retraite est accessible à tous les CGP en abonnement (nombre de dossiers illimités) ou à crédits (jetons).

Notons par ailleurs, que la connexion entre UpSys de FVI et la nouvelle version de Juliette d’Upsideo est opérationnelle depuis le 29 septembre. UpSys récupère aonsi automatiquement toutes les informations saisies dans le KYC de Juliette.