Le fonds en euro du contrat Serenipierre assuré par Suravenir et distribué par Primonial sera peut-être une nouvelle fois le plus performant.

Primonial et son partenaire assureur Suravenir ont annoncé les taux de rendement 2017 des fonds Sécurité Pierre Euro (contrat Serenipierre) et Sécurité Flex Euro, lesquels atteignent respectivement 3,40 % (nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux, et hors frais éventuels au titre de la garantie optionnelle décès) et 2,40 % (nets de frais annuels de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux).

Créé en 2012, Sécurité Pierre Euro a également vu sa réserve augmenter. En effet, sa PPB (provision pour participation aux bénéfices) dépasse désormais 1,5 % des encours. Au 31 décembre dernier, le fonds était investi à 79,8 % en immobilier tertiaire (bureau, santé et commerce), via un OPCI dédié et des supports immobiliers collectifs (SCI, SCPI et OPCI). La stratégie d’investissement déployée l’an passé est restée identique à celle des années précédentes : acquisition de bureaux neufs ou récents sécurisés par des baux fermes, des commerces de proximité et des actifs dédiés à la santé et l’éducation, le tout avec une diversification géographique. L’an passé, le contrat Serenipierre a réalisé une collecte brute de plus de 700 millions d’euros, ce qui portait ses encours à plus de 3 milliards d’euros à fin décembre. Rappelons que sur ce contrat, chaque versement doit être investi à hauteur de 35 % maximum sur Securité Pierre Euro, et comporter un minimum de 50 % d'UC.

La performance de Sécurité Flex Euro a, quant à elle, été dynamisée par la poche de gestion flexible de 20 % confiée à Stamina AM (les 80 % restants sont investis sur l’actif général de Suravenir), tout en protégeant 100 % du capital net investi par l'investisseur.