CGPC (association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés) organise sa convention annuelle le 26 juin prochain à l’Unesco, avec comme thème « Sur la voie du conseil patrimonial binoique dans l’intérêt du client ».

Raymond Leban, président de l’association créée en 1997 et dont la certification désormais inscrite au RNCP niveau 1, expose : « Face à des évolutions sociétales et technologiques substantielles et une réglementation renforcée pour mieux protéger le consommateur-épargnant dans son volet financier, le conseil en gestion de patrimoine a intérêt à évoluer vers un conseil personnalisé, bionique et certifié. Par conseil bionique, on entend - comme les anglo-saxons -, conseil humain augmenté par l’utilisation avisée d’outils numériques. Conseil certifié est synonyme d’intervention d’un professionnel disposant de compétences de haut niveau vérifiées et entretenues sous le contrôle d’un organisme indépendant, ayant signé de surcroît un engagement éthique. Les tendances lourdes observées dans la vie familiale et professionnelle des personnes renforcent le besoin de conseil en gestion de patrimoine dans ses registres tant civils que financiers. Dans le même temps, une réglementation renforcée pour mieux protéger le consommateur-épargnant, pousse à la personnalisation du conseil, avec des mots dont le sens va devoir être précisé. Dans un tel contexte sociéto-réglementaire, caractérisé de surcroît par la montée en puissance de « Fintech transformantes », le conseil en gestion de patrimoine a intérêt à devenir bionique, grâce à une utilisation avisée des outils numériques, et le professionnel qui délivre ce conseil à faire certifier ses compétences et son engagement, tant pour inspirer confiance que pour agir lui-même sereinement et en sécurité ».