Disponible depuis un an, la gestion pilotée ETF dans le contrat d’assurance-vie Kompoz, distribué par le courtier en assurances en ligne Sicavonline et conseillée par la société d’ingénierie financière digitale présidée par Adina Grigoriu, Active Asset Allocation (AAA), a rencontré un succès significatif sur le marché de l’assurance-vie. Cette solution d’investissement repose sur une offre 100 % ETF responsable provenant de quatre sociétés de gestion (Amundi, BlackRock, BNPPAM et Invesco), couplée avec le fonds en euros d’Ageas France. Avec des frais de gestion compétitifs de seulement 1 % quel que soit le profil choisi (0,95 % si le souscripteur met en place des versements libres programmés), les investisseurs bénéficient d’une gestion financière performante, tout en profitant d’un niveau de frais maîtrisé.

Bilan de cette première année, les profils sont en hausse, et progressent en proportion avec leur niveau de risque : + 2,06 % pour le profil défensif, + 4,13 % pour le profil équilibré et + 6,61 % pour le profil offensif. Ces performances sont exprimées nettes de frais et sont pour l’instant calculées en faisant l’hypothèse d’un taux de rendement nul pour le fonds en euros. Elles seront donc mécaniquement réévaluées début 2024, une fois connu le taux net servi par le fonds en euros pour l’année 2023.