Malgré un contexte de crise lié au Coronavirus, Turgot AM annonce que son fonds viager, la SCI Viagénérations, a dépassé le cap des 100 M€ sous gestion et lance un nouvel outil de pricing en ligne.

La société de gestion Turgot AM franchit le seuil des 100 millions d’euros d’encours pour son fonds d’investissement singulier sur le marché : la SCI Viagénérations. L’accélération de la collecte pendant cette période de crise s’explique notamment par la qualité de ses performances et la structure de son portefeuille, ayant dorénavant atteint une taille critique conférant au fonds une grande stabilité pour ses performances futures. Pour poursuivre cet important développement et renforcer son réseau de sourcing, Turgot AM lance un outil de pricing en ligne à destination de ses partenaires leur permettant ainsi de chiffrer en quelques clics l’opportunité que pourraient avoir leurs clients à céder leur bien à la SCI Viagénérations. 

Cette SCI, dédiée à l’investissement en immobilier viager, a pour objectif de rendre possible le maintien des seniors à leur domicile et donc d’augmenter leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier. Le viager permet de vendre la nue-propriété de sa résidence principale, une vente qui permettra de percevoir un important capital totalement défiscalisé sans en perdre l’usage. La SCI Viagénérations est uniquement accessible en unités de compte (UC) au sein d’un contrat d’assurance-vie. Elle propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d’Usage et d’Habitation ou l’Usufruit viager de leur bien.  

Avec plus de 111 millions d’euros de capitalisation au 17 août 2020, la SCI a déjà séduit de nombreux épargnants et représente aujourd’hui une excellente alternative aux fonds euros qui connaissent une baisse de leur taux de rendement depuis maintenant plusieurs années.

Une performance très largement en hausse 

Après avoir publié une performance de l’UC de +6,73% en 2019 (contre +4,14% pour la catégorie des SCI), la valeur liquidative de la SCI Viagénérations continue de s’envoler et affiche déjà un rendement de l’UC supérieur de +7,58% sur un an glissant (arrêtée au 14 août 2020). La SCI Viagénérations, créée en 2017, délivrait comme première performance, au titre de l’année 2018, un rendement de +6,42% (contre +3,87%).

Cette collecte est liée à l’exceptionnelle performance de cette stratégie dans une période où l’essentiel des fonds immobiliers ont été boudés par les investisseurs qui anticipent des difficultés d’exploitation du fait du Covid-19, notamment parce que la SCI Viagénérations est le 1er fonds d’immobilier résidentiel viager éligible à l’assurance-vie qui a déjà intégré l’ensemble des loyers à percevoir sur le long terme dans la décote à l’acquisition.

Lancement d’une application de pricing en ligne 

Dans ce contexte de développement de collecte sans précédent et avec la volonté de renforcer en parallèle son réseau de sourcing, Turgot AM a créé un outil de pricing en ligne à destination de ses partenaires potentiellement apporteurs d’affaires pour la SCI. Cette nouvelle solution proposée en marque blanche permet de déterminer en quelques clics l’estimation du montant du capital net d’impôt dont pourraient bénéficier leurs clients s’ils décidaient de céder la nue-propriété de leur bien immobilier à la SCI Viagénérations. 

Cet outil est d’ores et déjà déployé au sein du premier réseau national d’agents immobiliers (l’Adresse), quelques family offices et également auprès de nombreux partenaires CGP. Turgot AM entend fortement développer l’adhésion à cette nouvelle solution au cours du 4e trimestre 2020.