Vie Plus vient de lancer Habeo Patrimoine, un contrat d’assurance-vie dédié au groupement Magnacarta, ainsi qu’à Serenalis. Ce contrat d’assurance-vie reprend l’ensemble de l’offre de gestion pilotée thématique mise en place par Vie Plus (la gamme Convition), ainsi que celle développée par Dôm Finance, société de gestion du Groupe Burrus qui dispose d’une participation majoritaire au sein de Magnacarta. « La gestion pilotée est un outil indispensable à nos cabinets et la situation actuelle le prouve, note Vincent Couroyer, président de Magnacarta. Avec ce contrat d’assurance-vie, nous augmentons la valeur ajoutée de nos cabinets d’un nouvel outil. La gestion pilotée offre une meilleure réactivité et permet au CGP de respecter ses obligations d’information et de suivi du client. »

Un constat que partage Anne-France Gauthier, directeur commercial de Vie Plus : « S’il est difficile de faire évoluer les habitudes des CGP, la gestion pilotée suscite beaucoup d’interrogations de la part de nos partenaires. Elle leur facilite la gestion opérationnelle des arbitrages et permet de bien encadrer les risques pris par les clients. Avoir créer des profils thématiques permet de donner du sens à l’investissement. » Bernard Le Bras, Président du Directoire de Suravenir, ajoute : « Donner du sens conforte l’épargne dans son choix pour une durée longue d’investissement, et cela va au-delà de la performance. »

Outre les neuf mandats de la gamme Conviction gérés par neuf sociétés de gestion différentes, les trois profils gérés par Dôm Finance se nomment : Everest (échelle de risque de 5 à 7), Mont-Blanc (échelle de risque de 4 à 6) et Mont-Fort (échelle de risque de  3 à 5). Ces mandats intègrent la finance comportementale selon un processus baptisé « Cognitif Alpha » qui est composé de deux approches complémentaires :

- un filtre « classique » de gestion du risque et de la performance sur la sélection des supports d’investissement ;

- et un filtre de finance comportementale basé sur la personnalité des gérants, ce afin d’écarter les gérants présentant un biais à risques trop importants et de faire émerger, a contrario, des gérants capables d’appréhender les risques et le stress des marchés.

Habeo Patrimoine est accessible à partir de 500 euros, avec des versements libres d’au moins 1000 euros et des versements programmés de 100 euros par mois (ou 300 euros par trimestre, 600 euros par semestre ou 1000 euros par an). Les frais annuels de gestion sur le compartiment en mandat d’arbitrage s’élèvent à 0,80% pour le fonds en euro et 1,58% pour les unités de compte ; et les frais d’arbitrage entre compartiments sont de 0,80% des montants arbitrés.

En gestion libre, plus de 1 000 unités de compte sont accessibles, ainsi que cinq options de gestion.