Après le lancement du PER individuel La Retraite et du PER Collectif Generali Epargne Salariale, Generali lance le PER Generali Patrimoine, un PER « financier ». Ce contrat vient remplacer Le PERP Generali Patrimoine dont la commercialisation s’arrêtera le 1er octobre 2020. Il est distribué par les agents généraux, courtiers-vie, conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et partenaires grands comptes (banques privées, banques régionales, partenaires Internet).

Pouvant être souscrit de manière totalement digitalisée, ce PER dispose d’une palette d’options et de services. L’épargne est investie selon le mode de gestion choisi par le client : gestion libre, gestion pilotée ou gestion à horizon retraite. Dans ces deux derniers cas, Generali Vie prend conseil auprès de Lazard Frères Gestion, Tocquevile Finance, Sycomore AM et Generali Investments.

Dans le cadre de la gestion libre, quatre options d’arbitrages automatiques sont également proposées (dynamisation des plus-values, sécurisation des plus-values, limitation des moins-values et arbitrages programmés) et une sélection de 250 supports en unités de compte en architecture ouverte : OPC, FCPR, supports immobiliers (OPCI, SCPI, SCI), ETF, produits structurés et titres vifs. Des supports labellisés ISR, Finansol ou Greenfin sont présents, ainsi qu’un fonds en euros.

Dans le cadre de la gestion pilotée, le client a aussi la possibilité d’investir sur le fonds en euros et/ou sur des supports immobiliers, FCPR et produits structurés.