La Commission Innovation/Fintech de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) vient de publier un Livre blanc intitulé « Innovation/Fintech au service de la gestion de patrimoine ». Présidée par Jean-Baptiste Holtz et comprenant également Jean-Luc Delsol, Agathe Lauwerier, Fabien Coquement-Berreby et Antoine Delon, cette commission a souhaité résumer les dernières innovations observées, les grandes tendances mais aussi à découvrir les principaux nouveaux acteurs.

Le Livre blanc a tout d’abord mesuré la transformation digitale au sein des cabinets adhérents de la CNCGP, via deux sondages réalisés en avril 2020 et en janvier 2021, notamment en raison de l’impact de la crise sanitaire (utilisation des réseaux sociaux, usage de la signature électronique, recours aux visio-conférences…). L’ouvrage recense également les nouveaux acteurs fintech BtoB et BtoC utiles aux métiers de CGP (robo-advisor, outils de bilan patrimonial, réglementaires, agrégateurs…) et présente les actualités liées à la fintech en gestion de patrimoine, avec notamment l’essor du Crowdfunding et des crypto-monnaies. Une partie « La saga des courtiers en ligne » revient également sur vingt années de développement de ces acteurs. Enfin, une dernière partie revient sur les CGP et leur cyber-sécurité avec des conseils et bonnes pratiques à mettre en place au sein des cabinets.