Le groupe sera parmi les premiers à présenter un nouveau contrat PER individuel : Intencial Liberalys Retraite. Une offre dédiée aux CGP partenaires d’Intencial Patrimoine.

Le 1er octobre, Intencial Patrimoine ouvrira à la souscription son nouveau contrat PERin, issu de la loi Pacte. Parmi ses avantages, le PERin autorise la déduction des versements réalisés en 2019 sur les revenus imposables (dans la limite du plafond du PASS) et bénéficie de conditions de sorties facilitées en rente ou en capital. Le transfert des PERP existants vers ce nouveau contrat est également permis.

Le nouveau PER individuel d’Intencial Patrimoine, dénommé Intencial Liberalys Retraite, sera assuré par APICIL Epargne et dédié aux Conseillers en Gestion de Patrimoine partenaires d’Intencial Patrimoine. Souple et digitalisé, il donnera accès à cinq modes de gestion dont les Gestion Smart (avec un univers d’investissement 100% sans rétrocession) et un nouveau mode de Gestion Horizon proposant une gestion profilée selon le profil des adhérents. Trois options d’arbitrages programmées sont créées pour plus de sérénité. Intencial propose une vaste palette de fonds (OPCVM, OPCI, SCI, produits structurés, capital-investissement, fonds en euros Apicil Euro Garanti, etc.), ainsi que la digitalisation du contrat. Dans l’optique du développement de la digitalisation de son offre, Intencial annonce, par ailleurs, la gratuité de certains actes de gestion en ligne. Sont concernés les arbitrages libres (du fonds euros vers les unités de compte et des unités de compte vers les unités de compte, les versements initiaux et les versements complémentaires et le lissage des investissements (option d’arbitrage programmée).

Intencial propose désormais aux CGP un barème de rétrocessions unique, appliquant un taux unique par catégorie d’actifs. Parallèlement, le barème de rétrocession classique demeure, avec un taux de rétrocessions spécifique appliqué à chaque unité de compte. Enfin, le groupe a imaginé un nouveau mode de gestion, la Gestion Smart, sans rétrocession et composé d’une centaine de fonds : ETF, OPC, supports Immobiliers, supports structurés, fonds en euros. Ouvert à la gestion libre et à la gestion déléguée, ce nouveau modèle repose sur une majoration des frais de gestion sur les unités de compte.