L’application offrira aux clients finaux de Primonial Gestion Privée une vision complète et une gestion éclairée de leur patrimoine. Cette innovation sera prochainement proposée aux CGP(I) partenaires.

Le groupe Primonial lance une nouvelle application mobile, destinée aux clients finaux de Primonial Gestion Privée, conçue pour leur fournir une visualisation unique de l'ensemble de leur patrimoine et leur donner accès à un conseil et à une gestion patrimoniale optimisés. Cette innovation sera par ailleurs proposée prochainement aux CGP(I) partenaires, sous forme d'offre commerciale.

Si les Français sont de plus en plus multi-bancarisés du fait de la digitalisation, la majeure partie d'entre eux ne dispose pas aujourd'hui d'une vision globale de leur patrimoine ni des outils et connaissances financières nécessaires pour leur permettre d'optimiser la gestion de leur épargne et de financer leurs projets futurs. L'application All'In a pour objectif de répondre à ce besoin. Elle permet aux clients de regrouper en un seul outil et de façon exhaustive l'ensemble de leur patrimoine pour leur donner une vision globale et consolidée leur offrant :

- une expérience unique de visualisation de leur patrimoine : l'interface propose une agrégation de l'ensemble de leurs comptes bancaires quels que soient les établissements financiers dans lesquels ils sont détenus, mais aussi de leurs produits d'épargne et d'investissement, de leurs crédits, de leur patrimoine immobilier, de leurs objets précieux, etc. ; 

- une compréhension transverse de leurs actifs, au-delà de la vision par compte/ contrat : l'application permet une meilleure vision de son patrimoine et des risques et opportunités via des vues patrimoniales (par type de compte/contrat ou d'actifs, par niveau de risque, par zone géographique, etc.) ainsi que des analyses graphiques détaillées, du plus large (le patrimoine global) au plus précis, par contrat/placement (variation, allocation, fonds, etc.) en passant par chaque catégorie patrimoniale (épargne bancaire ou financière, immobilier, autres biens, crédits, etc.). 

Avec sa prise en main intuitive et rapide, All'In permet de nourrir et d'affiner la gestion de son patrimoine en s'appuyant sur une vision globale de son exposition aux différentes catégories de supports, de ses éventuels déséquilibres et des opportunités d'optimisation. Elle permet également au client, s'il le souhaite, de partager avec son conseiller les informations qu'il estime pertinentes et jusqu'à l'ensemble des données agrégées dans l'application, pour bénéficier d'un conseil « augmenté ». 

Amenée à évoluer régulièrement pour s'adapter aux besoins de ses utilisateurs, All'In s'enrichira dès le second semestre de fonctionnalités additionnelles incluant des notifications, des alertes personnalisées et des propositions d'arbitrages, mais également des contenus pédagogiques sur la gestion de patrimoine, les marchés ou encore la fiscalité.