Nortia vient de lancer Nortia Retraite, sa nouvelle plate-forme digitale proposant trois plans d’épargne-retraite en architecture ouverte. Cette gamme se divise en trois contrats : 

- PER Panthéa avec AEP ;

- PER Private avec Spirica ;

- et PER Enedia avec La Mondiale Partenaire.

Les PER Private et Panthea offre d’ores et déjà un seul parcours digital de souscription avec la signature électronique. Un quatrième PER, bancaire, devrait également être créé.

Ces PER possèdent des caractéristiques, univers d’investissements et modes de gestions complémentaires : table de mortalité garantie, souscription pour les mineurs, souscription post-liquidation, contrats multi-poches, gestion ISR, investissement 100% euros ou supports immobiliers. Ces PER disposent également de gestions à horizon en intégrant par exemple des FCPR et des SCI, ou avec une sélection dynamique de fonds réalisée par Tailor AM, spécialiste de la multi-gestion au sein du groupe DLPK.

Par ailleurs, Nortia s’est « branché » avec l’outil O2S d’Harvest pour la mise à jour de la connaissance client. « Cela permet de gagner du temps pour le CGP, mais aussi de nous assurer que les données clients sont à jour dans nos systèmes », indique Philippe Parguey. Aussi, Nortia propose désormais à ses partenaires des rapports de préconisation automatisés. A partir des informations du client (personne physique ou morale) et de ses objectifs, un rapport est édité, avec des préconisations produits (compte titres, contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, SCPI…).