A quelques mois de l’entrée en vigueur de la loi Pacte, le 1er janvier 2020, AG2R La Mondiale lance ALM Solidaire ISR et ALM Selection PEA-PME, deux fonds éligibles aux futurs plans d’épargne retraite (PER). 

AG2R La Mondiale étoffe sa gamme de fonds d’investissement socialement responsable (ISR) avec ALM Solidaire ISR, un fonds thématique qui permet de donner du sens à ses placements en soutenant des projets répondant aux défis sociétaux ou environnementaux actuels.

Entre 5 et 10% de l’actif de ce fonds sera investi en titres solidaires visant prioritairement les quatre axes d’intervention suivants : l’habitat ; la prévention santé ; le retour à l’emploi des personnes qui en sont éloignées ; l’aide aux aidants.

Les autres actifs d’ALM Solidaire ISR seront investis principalement dans des fonds en actions européennes et, dans un esprit de diversification, en fonds obligataires (jusqu’à 40% de l’actif) sélectionnés au sein de la gamme ISR d’AG2R La Mondiale Gestion d’actifs. Ils bénéficieront à ce titre d’une expertise reconnue de gestion financière et extra-financière, notamment à travers le label public ISR déjà obtenu pour les fonds : ALM Actions zone euro ISR, labellisé en 2017 ; ALM Crédit euro ISR, labellisé en 2017 ; ALM Actions Europe ISR, labellisé en 2018.

ALM Solidaire ISR sera éligible aux futurs PER, qui devront obligatoirement proposer un fonds solidaire.

AG2R La Mondiale Gestion d’actifs dispose depuis plus de 15 ans d’une équipe ISR intégrée, composée de 3 spécialistes dédiés à l’analyse des critères ESG et de 5 gérants ISR. Elle gère une gamme d’OPC ISR totalisant 10 Md€ à fin juin, qui couvrent les principales classes d’actifs et stratégies de gestion.

AG2R La Mondiale lance également ALM Sélection PEA PME, un fonds qui permet de participer au financement de l’économie réelle dans une perspective de rendement à long terme. Il sera investi dans une sélection de fonds en actions de petites capitalisations européennes, principalement des PME et ETI françaises cotées en bourse et sera éligible au plan d’épargne en actions (PEA) et au PEA-PME.

Le fonds est éligible aux futurs contrats PER. L’assuré pourra ainsi opter pour une gestion par horizon par défaut assortie d’un investissement de 10 % en titres éligibles PEA-PME.