Vie Plus, filière de Suravenir dédiée aux CGPI, enrichit le contrat d’assurance-vie Patrimoine Vie Plus, en proposant une offre de mandat d’arbitrage en partenariat avec Vivienne Investissement.

Vivienne Investissement construit des outils statistiques et des solutions de contrôle des risques pour sélectionner dynamiquement les meilleures stratégies d’investissement, en ayant recours aux technologies d’intelligence artificielle, du deep learning et du big data. Cette approche scientifique et innovante de la modélisation des risques permet une meilleure diversification et une adaptation permanente aux conditions de marché. Ainsi, contrairement à la majorité des mandats qui sont pilotés par leur exposition aux différentes classes d’actifs, les orientations de gestion conseillées par Vivienne Investissement sont pilotées systématiquement par leur niveau de risque.

Ce mandat d’arbitrage est accessible à partir de 5 000 euros. Il comprend trois orientations de gestion 100% UC, conseillées par Vivienne Investissement et permettant de respecter les attentes en matière de niveau de risque et de performance :

- « Amplitude 3 », visant une performance annuelle moyenne de 3% avec une volatilité cible de 3% ;

- « Amplitude 5 », visant une performance annuelle moyenne de 5% avec une volatilité cible de 5% ;

- « Amplitude 7 », visant une performance annuelle moyenne de 7% avec une volatilité cible de 7%.

Par ailleurs, plus de 1 000 supports sont proposés par plus de 150 sociétés de gestion, représentant toutes les classes d’actifs, constitués d’OPCVM et d’ETF.

Les frais de mandat d’arbitrage : + 0,80% de frais annuels de gestion sur les unités de compte.

« Cette offre de mandat d’arbitrage proposée sur Patrimoine Vie Plus apporte une réponse originale en matière de gestion sous mandat. Elle s’inscrit parfaitement dans notre objectif d’apporter à nos clients les solutions les plus adaptées, en proposant aujourd’hui le meilleur de la gestion quantitative », précise Anne-France Gauthier, directrice commerciale de Vie Plus.

« Notre ambition est d'apporter le meilleur de la recherche. Nous croyons dans l'innovation, qui apporte de la robustesse et permet d’adapter sans cesse notre compréhension des risques et des biais, pour structurer nos processus de gestion. L'idée majeure est de faire parler les données dans l'optique de comprendre les faits. », explique Laurent Jaffrès, président et fondateur de Vivienne Investissement.

Caractéristiques du contrat Patrimoine Vie Plus :

• Versement initial : 500 €

• Versements libres : 1 000 €

• Versements programmés : 100 €/mois, 300 €/trimestre, 600 €/semestre, 1 000 €/an

• Frais de gestion annuels : 0,80% sur fonds euros et 1,08% sur unités de compte

• Gestion libre :

• Plus de 1 000 UC

• 5 options de gestion

• Gestion pilotée

• 2 orientations au choix : « retraite » et « audace »

• Gestion sous mandat

• 5 mandats d’arbitrage proposés : Federal Finance Gestion (avec Schelcher Prince

Gestion), DNCA Finance, Lazard Frères Gestion, Financière de l’Arc et Vivienne Investissement