Afin d’accompagner les conseillers en gestion de patrimoine dans l’élaboration et le suivi de leurs allocations d’actifs, Le Comptoir, marque de CPR Asset Management et Amundi dédiée au marché des CGP et qui propose une sélection de solutions d’investissement du groupe Amundi, vient de lancer le service Smart Allocation proposé en exclusivité avec l’éditeur Harvest. « Depuis quelques années, nous souhaitions assister nos partenaires dans ce domaine, expose Vincent Roynel, responsable commercial CGP du Comptoir. Avec Smart Allocation, les CGP disposent d’un service leur permettant d’opérer en conformité avec leurs obligations liées à MIF 2 et DDA. En tant que société de gestion, notre rôle est d’apporter des solutions d’investissement, mais également des services d’accompagnement à nos distributeurs. » 

Pour cela, CPR AM s’est donc associée à Harvest. Jean-Philippe Robin, directeur commercial d’Harvest, expose : « Nos clients nous sollicitent, de plus en plus, pour les aider dans l’allocation d’actifs et la sélection de fonds. Smart Allocation est une excellente réponse à leurs demandes car il permet aux CGP de proposer un service de gestion conseillée avec l’appui d’un asset manager de référence alors que le conseil en allocation d’actifs est de plus en plus complexe à réaliser. Cette démarche est également innovante dans la digitalisation des parcours. ».

Ce service repose donc sur le savoir-faire des équipes d’allocation d’actifs de CPR Asset Management qui transposent leur vue stratégique au travers d’une sélection des fonds les plus référencés sur le marché des CGP. En effet, l’univers d’investissement est restreint à 99 unités de comptes, toutes présentes dans les 13 des contrats les plus distribués et toutes bien connues par les CGP. En revanche, les titres vifs, SCPI et autres produits structurés sont exclus de l’univers d’investissement. Cinq profils de gestion sont proposés : Sérénité, Patrimonial, Flexible, Dynamique et Audacieux ; lesquels comprennent entre 5 et 10 lignes (de 3 à 15 % de l’allocation). Sur les quatre premiers profils, le fonds en euro est présent dans l’allocation. Si la liste des fonds retenus dans les portefeuilles est revue trimestriellement, des réallocations peuvent être proposées en cas de stress intense sur les marchés. Les solutions distribuées par le Comptoir représentent, au maximum, 30 % de la part des Unités de Compte.

En complément, CPR AM propose un service de reporting et un commentaire de gestion sur la stratégie développée au sein des profils, la macroéconomie et le choix des UC.

« Ceci facilitera grandement les recommandations d’arbitrage », conclut Vincent Roynel.