Par CNCEF Patrimoine

Alors que se tient à Nancy le procès d’une escroquerie d’ampleur qui a fait plus de 1200 victimes, l’Autorité des marchés financiers met en garde le public contre plusieurs acteurs qui proposent d’investir dans des biens divers sans y être autorisés. Face à cette situation, CNCEF Patrimoine rappelle les mesures de vigilance à adopter pour ne pas se faire escroquer.

Le modus operandi des escrocs, consiste à :

- créer un faux site internet de professionnel de l’investissement financier et diffuser sur les réseaux sociaux des publicités qui proposent des rendements très lucratifs, le plus souvent dans les diamants et les cryptomonnaies, mais aussi dans les vins et champagnes ;

- récupérer les coordonnées des personnes intéressées et les contacter ensuite pour finaliser l’investissement ;

- demander aux victimes de virer le montant de leur placement sur des comptes ouverts spécifiquement pour l’occasion à l’étranger ;

-  disparaître purement et simplement avec les sommes versées.

C’est la raison pour laquelle l’AMF a mis à jour le 18 octobre sur son site internet la liste des derniers sites internet identifiés qui proposent d’investir dans ce type de biens sans en avoir l’autorisation.

« Les escrocs profitent du manque de connaissance et d’information du public pour monter des arnaques toujours plus sophistiquées et crédibles, qui peuvent causer aux particuliers un préjudice de plusieurs milliers d’euros ! déplore Pascale Gloser, présidente de CNCEF Patrimoine. En tant qu’association professionnelle, nous avons à cœur de développer la pédagogie financière vers le grand public et de représenter une profession strictement réglementée, à laquelle ces agissements portent atteinte. Les épargnants doivent savoir qu’un investissement sur ce type de biens doit être effectué uniquement à des fins de diversification financière. Une étude préalable de leur patrimoine, de leurs objectifs, et l’appréciation de leur horizon d’investissement sont indispensables avant toute décision de placement. Le conseil d’un professionnel généraliste CGP-CIF est vivement recommandé pour apprécier la balance rendement/risque de l'investissement au regard des leurs objectifs.»

Les contrôles à effectuer avant de confier son argent à quelqu’un qui se présente comme conseil en investissements financiers (CIF) :

- vérifier son immatriculation à l’Orias, le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance ;

- vérifier son adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF (comme CNCEF Patrimoine). Elle est obligatoire, à défaut de laquelle le professionnel n’est pas autorisé à exercer. Un véritable conseil en investissements financiers fera toujours figurer, dans ses communications et les mentions légales de son site internet, son numéro ORIAS et son adhésion à une association professionnelle ;

- vérifier que son siège social est bien en France ;

- s’assurer que l’adresse mail qu’il utilise ne figure pas sur la « liste noire » de l’AMF, et sur la liste commune de la Banque de France, de l’AMF et de l’ACPR, qui recense les fausses identités qui ne sont pas autorisées à opérer ;

- consulter le site dédié aux fraudes de l’AMF Protect Épargne pour vérifier au moyen d’un questionnaire si vous êtes victime d’une arnaqu ;

- appeler sa banque avant tout versement et vérifier le RIB du professionnel, particulièrement s’il s’agit d’une banque étrangère.