Mercredi, la grand-messe FinTech organisée par le pôle Finance Innovation a permis la labellisation de quarante projets innovants dans les domaines de la banque, de l’assurance, de la gestion d’actifs, de l’économie sociale et solidaire, de l’immobilier et des métiers du chiffre et du conseil. Et de présenter trois dispositifs pour doper la croissance des FinTech.

Lors de la quatrième édition de Fin&Tech Community le 7 décembre, Jean-Hervé Lorenzi, président du pôle Finance Innovation, et l’ensemble des membres du comité exécutif ont présenté trois nouveaux dispositifs visant à consolider et à accélérer la croissance des FinTech françaises.

Au cours de cette journée, quarante projets innovants portés par des FinTech, précurseurs d’une révolution digitale en cours dans les domaines de la banque, de l’assurance, de la gestion d’actifs, de l’économie sociale et solidaire, de l’immobilier et des métiers du chiffre et du conseil, ont reçu officiellement le label d’excellence du pôle de compétitivité mondiale dans le secteur financier en France.

Trois nouveaux dispositifs majeurs pour doper la croissance des FinTech en 2017

Mise en place d’un comité de suivi FinTech

Alors que les comités de labellisation du pôle ont analysé, depuis huit ans, plus de 1 200 projets de start-up financières et délivré plus de 400 labels, le pôle entend consolider leur croissance par la structuration d’un comité de suivi des projets labellisés. Présidé par Antoine Lissowski, vice-président chargé de la filière Assurance, et s’appuyant sur les 400 experts du pôle, ce comité a deux missions concrètes : créer un dialogue continu pour aider à lever les verrous qui pourraient freiner le développement des projets, apporter des solutions concrètes pour leur essor et communiquer sur les succès les plus emblématiques des FinTech françaises en France et à l’international.

Un comité Investisseurs pour accélérer l’accès des FinTech à des financements

Les investissements en FinTech ont connu une forte croissance entre 2014 et 2015 (+ 102 %), menés par le top 10 des fonds de Venture Capital (VC ou capital-risque) français. Dans cette perspective, Finance Innovation poursuit des objectifs ambitieux avec ses partenaires économiques clés – grands groupes industriels et financiers, investisseurs publics et privés – à travers un comité d’investisseurs présidé par Albert Ollivier, vice-président chargé du financement des PME-PMI, pour faciliter l’accès à des financements en fonds propres aux start-up et PME porteuses de projets labellisés.

Ainsi, 20 partenaires se sont associés à l’initiative du Pôle, 5 FinTech ont bénéficié de levées de fonds en 2016 pour un montant de plus de 10 millions d’euros, 5 autres sont d’ores et déjà accompagnées pour des levées de fonds en janvier 2017.

FinTech Croissance, le programme sur mesure et gratuit pour faire grandir les FinTech

Le programme FinTech Croissance du pôle permet aux FinTech labellisées de bénéficier de trois journées de conseil sur mesure et gratuites (pilotage financier, stratégie commerciale et conquête des marchés, management de l’innovation, appui juridique et réglementaire), délivrées par 16 partenaires du pôle. Il représente 320 jours de conseils, soit un investissement annuel de 500 000 €.

Enfin, conscient de l’importance pour les FinTech françaises d’aller à la conquête des marchés internationaux, le pôle les accompagne, en partenariat avec Paris Europlace et Business France, pour leur donner une visibilité à l’international, et tout particulièrement aux USA et en Asie.

Les nouveaux labellisés

Afin de faire émerger les projets à forte valeur ajoutée au service de la croissance et de l’emploi, le pôle Finance Innovation (réunissant Euronext Paris, Paris Europlace, Fédération  bancaire française (FBF), Fédération française de l’assurance (FFA), l’AFG, Direccte Ile-de-France et Bpifrance, entre autres) a mis en place un label : le label Finance Innovation. Cet outil vient renforcer la crédibilité des projets innovants, stratégiques pour le secteur initié par les FinTech, les start-up, les PME, mais aussi les grandes entreprises. Ce sont ainsi plus de 400 projets labellisés depuis 2007, avec des financements publics et privés obtenus dépassant les 150 millions d’euros.

La quatrième édition de Fin&Tech Community du 7 décembre a permis d’en labelliser 40 nouveaux.

Assurance

Biker Angel : le projet Biker Angel part d’un constat simple : il existe un système d’estimation temps réel du risque de conduite pour les automobilistes. Ce système (SafetyNex), conçu et développé par la société Nexyad permet d’éviter 20 % des accidents de la route en prévenant le conducteur quand son risque monte, et ce, avant le danger (ce qui lui permet de ralentir). Par ailleurs, SafetyNex remonte les profils de risque pour les assureurs. Pour des raisons de verrous technologiques, SafetyNex ne fonctionne pas pour les deux-roues motorisés. Or, les conducteurs de deux-roues motorisés ont 27 fois plus de chances d’être tués sur la route que les automobilistes. Ce projet vise à lever ces verrous pour adresser la population vulnérable des conducteurs de deux-roues motorisés. Les effets attendus sont une baisse de la mortalité des motards, et une meilleure prise en charge par les assureurs (qui peuvent mesurer le risque et agir dessus). www.nexyad.net

Data Exchange Assurance : l’objectif principal est de répondre au besoin suivant des spécialistes de la donnée (analystes, les statisticiens et les data scientists) au sein des entreprises du secteur assurance : simplifier la recherche et la sélection de données multi-sources (big) data : données internes partagées, données open data et données externes achetées. www.bluedme.com

Minalea : l’objectif principal est de répondre au besoin suivant des spécialistes de la donnée (analystes, les statisticiens et les data scientists) au sein des entreprises du secteur Assurance : Simplifier la recherche et la sélection de données multi-sources (big) data : données internes partagées, données open data et données externes achetées. www.minalea.com

SafetyNex : SafetyNex est un véritable copilote qui informe en temps réel (en « text to speech » : SafetyNex parle au conducteur pour lui éviter de lire un écran pendant qu’il conduit) le conducteur en amont des situations dangereuses lorsque son intelligence artificielle estime que le comportement de conduite montre clairement que le conducteur n’a vraisemblablement pas compris la dangerosité de la situation à venir (devant le véhicule). Cela permet au conducteur de ralentir. Par ailleurs, SafetyNex enregistre dans le cloud les usages et les profils de risque (risque que prend le conducteur). www.nexyad.net

SPS : ambitionnant d’être le salesforce du monde de l’assurance, SPS permet d’améliorer la distribution de vos produits sur les canaux classiques comme les agences, sur les canaux digitaux (web, mobile, comparateur), ainsi qu’auprès des courtiers. Cette solution multicanal, entièrement en mode SaaS, permettra aussi d’avoir une meilleure connaissance client en traitant de manière uniforme les contacts en agence, par téléphone, courrier, SMS, Web ou email. www.scub.net

Utwin : Utwin Assurances est une start-up originale focalisée sur la digitalisation totale de la relation client dans un environnement sécurisé et automatisé. Sa mission est de développer une expérience client de nouvelle génération construite sur une fluidité, une simplicité et une efficacité optimale des processus garantissant des engagements de réactivité et de qualité sur les plus hauts standards possibles, www.utwin.fr

Banque

CoDeFi : le but du projet CoDeFi (Curse Of Dimensionality for Finance) est de commercialiser une application nouvelle génération de type SaaS qui mesure les risques financiers et qui est destinée à tous les acteurs de l’industrie bancaire : banques de financement et d’investissement (BFI), Hedge Funds, sociétés de gestion d’actifs et régulateurs. L’application sera capable, grâce à l’utilisation d’algorithmes innovants, de résoudre le problème, présumé impossible à résoudre, consistant à calculer avec précision des risques financiers impliquant plus de 4 sources de risques. www.mpg-partners.com

Compte CO2 : Le Compte CO2 est  un compte bancaire ordinaire, ouvert exclusivement en ligne, sur lequel les mouvements ne sont pas enregistrés en euros, mais en CO2. C’est une nouvelle monnaie numérique, dédiée à la lutte contre le changement climatique. www.compteepargneco2.com

Crowdlending.fr : Crowdlending.fr est le premier comparateur-agrégateur de plates-formes de crowdlending. Il permet aux entreprises de trouver un financement adapté à leur besoin et aux prêteurs particuliers et professionnels d’améliorer leur rentabilité. www.crowdlending.fr

Fundvisory : Fundvisory est une Fintech Business-to-Business-to-Consumer (B2B2C) créée en 2015 par Romain Deguest et Nicolas Gonzalez. Fundvisory est un robo-advisor totalement automatisé et modulaire en marque blanche, à usage des CGPI et des institutions financières dans leur métier de conseil financier. Leurs forces : une réelle expertise en construction de portefeuille, développement agile et data science. Une expérience avérée en tant que fournisseur de stratégies de portefeuilles systématiques et d’outils statistiques adaptés à la gestion et au conseil aux particuliers. www.fundvisory.com

MeetMeCall : application d’appels sortants destinée aux conseillers bancaires en agences. www.plugcompany.com

Mondial Change : Mondial Change est une FinTech qui propose une offre globale de services de transactions internationales et de couverture des risques de changes pour TPE-PME. www.mondialchange.com

PayCar : PayCar propose une solution de paiement dédiée aux transactions de véhicules d’occasion (voitures, motos, bateaux, etc.). PayCar permet une transaction en utilisateurs vérifiés, le vendeur peut s’assurer de la présence des fonds avant de finaliser la vente et l’acheteur n’a plus aucun déplacement à faire à sa banque. La transaction devient simple et sécurisée 7j/7 24h/24. www.paycar.fr

Pumpkin : Pumpkin est une application mobile de paiement entre particuliers, et a pour ambition de devenir une banque mobile pour les jeunes. www.pumpkin-app.co

Treezor : Plate-forme Bank as a Service, solutions de paiement B2B en marque blanche. www.treezor.com

Economie sociale et solidaire

FAAST : le projet FAAST est le premier fonds en capital-risque sur l’humain avec un modèle de rendement, permettant de financer et d’accompagner l’orientation professionnelle des jeunes et la professionnalisation des seniors experts au chômage vers leur autonomie financière, ceci en proposant deux modèles coopératifs d’intervention en relation, notamment avec le marqueur d’application ESS de l’environnement. www.timetoplanet.com

Humaid : Humaid est une plate-forme de financement participatif solidaire au service des plus fragiles. Elle propose à des particuliers et des entreprises d’aider financièrement, en réalisant un don en ligne, des individus en difficultés qui ne sont en mesure de financer totalement ou partiellement, certains de leurs besoins essentiels, sur les thèmes de l’accès à la santé et au logement. www.humaid.fr

Zero Ecoimpact : la plate-forme proposée par Zero ecoimpact permet de faciliter, rentabiliser et valoriser les engagements environnementaux. Les points gagnés pour chaque action écologique s’accumulent sous forme de score. Automatiquement rapporté à sa base de données et redirigé vers ses classements thématiques (utilisateurs, entreprises, associations, villes, influenceurs, green traders, etc.), ce score participe à la valorisation et à la communication des engagements environnementaux. www.zero-ecoimpact.org.fr

Gestion d’actifs

BeeAM : créée en 2015,  BeeAM est une société de services dédiée aux sociétés de gestion. Elle offre une approche originale et innovante en matière de développement des entreprises de l’asset management, notamment par le lien qu’elle apporte entre les sociétés de gestion et les partenaires référencés. BeeAM soutient l’efficacité opérationnelle et développe les best-pratices de la place de marché, pour promouvoir un label, gage de qualité et de stabilité à long terme pour le client. www.beeam.fr

Kerys : Kerys, place de marché européenne du prêt en ligne aux PME, dédiée aux investisseurs institutionnels (gestion d’actifs, assurance), en recherche de rendement et de diversification, qui commencent à investir dans le crédit aux PME. Agrégation de la demande, mise à disposition de données risques, exécution des investissements et reporting. www.kerys.co

MoodSights : MoodSights détecte les signaux business en avance de phases grâce à sa technologie de pointe qui combine les Big Data, Semantic Analytics et l’intelligence artificielle. MoodSights permet d’anticiper les comportement clients afin d’aider les entreprises à prendre les bonnes décisions tant opérationnelles que tactiques. www.moodsights.com

Nalo : Nalo est une société d’investissement qui proposera à ses clients de gérer leur épargne à leur place. Nalo souhaite proposer aux particuliers l’allocation d’actifs la mieux adaptée à leurs projets financiers et à leur profil. www.nalo.fr

Opcvm360 : la base Opcvm360 a été créée en janvier 2011 en vue de constituer une plate-forme de publication et de dissémination automatique d’informations sur les OPCVM, au service des différents acteurs de l’industrie. La plate-forme est, en effet, destinée à faciliter le transfert de données et d’informations entre les Asset Managers européens, les intermédiaires et les investisseurs en produits de type Sicav, FCP et supports d’assurance-vie. www.opcvm360.com

SESAMm : SESAMm conçoit et commercialise des outils de prévisions boursières fondées sur les réseaux sociaux et autres sources de données textuelles. Ces développements informatiques s’adressent aux banques et Hedge Funds. La start-up met à disposition de ses clients des outils d’analyse s’appuyant sur des études de Big Data, apprentissage automatique, traitement automatique des langues et analyse quantitative permettant une approche nouvelle des stratégies d’investissement. www.sesamm.com

Immobilier

CadreDeVie : CadreDeVie est d’abord dédié aux 3 millions de familles qui déménagent chaque année. C’est le « couteau suisse du changement de domicile » ! Pour ses utilisateurs, CadreDeVie décloisonne toutes les ressources : immobilier, financements, abonnements énergie et télécoms, déménagement, meubles, cuisines, home staging, etc. www.cadredevie.fr

CityScoring : CityScoring développe un assistant virtuel pour chaque acquéreur jouant l’intermédiaire avec les portails et la presse spécialisée, un chasseur immobilier artificiel accompagnant les acquéreurs dans leur recherche de biens immobiliers. www.cityscoring.com

Immo Factory : Immo Factory SAS édite des solutions Web et mobiles pour optimiser la gestion de l’action commerciale des promoteurs et constructeurs immobiliers. www.immo-factory.fr

Real Quality Rating : mesure de la qualité des investissements immobiliers, et souhaite devenir la référence mondiale de la mesure indépendante de la qualité de l’investissement immobilier et de son analyse.

Rendement Locatif : le service créé en 2014 propose à tous les investisseurs immobiliers un outil puissant d’évaluation de la rentabilité d’un projet immobilier à but locatif. www.rendementlocatif.com

Sign@bim: Le projet Sign@bim est un système de signalétique intelligent de guidage et de services en temps réel dans un environnement Building Information Modeling (BIM). www.instantane.net

UM Strategy : UM Strategy développe des algorithmes de prédiction des dynamiques immobilières induites par les nouvelles infrastructures et les évolutions urbaines dans les grandes métropoles). www.umstrategy.com

Métiers du chiffre et du conseil

Altares : ASA par Altares a pour objectif d’augmenter la capacité de financement des TPE-PME pour tous types de besoins de crédit/financement, et changer la logique cognitive des financeurs en matière d’octroi de financement, pour l’étendre à des critères immatériels, à contre-pied des critères financiers classiques qui constituent une barrière. Une solution agile et réactive pour faciliter l’interopérabilité technique avec toutes les sources de données et proposer des offres de financement en temps réel sur la plateforme. www.altares.com

CashLab : CashLab est né pour proposer une approche différenciante (un Lab intégrant des trésoriers et DAF en activité) animé par des experts du métier et entouré d’un actionnariat rompu au développement de progiciels et à la gestion de trésorerie. Ainsi CashView, progiciel de prévision de trésorerie développé par des experts métiers en collaboration avec des DAF et trésoriers. L’objectif : permettre à des sociétés de toutes tailles d’avoir chaque mois une prévision de trésorerie mensuelle sur 1 à 3 ans. L’offre : un outil simple, nécessitant un délai d’implémentation limité, souple, pouvant être mis à jour rapidement par les différents acteurs de la société, sans contrainte et à tout moment. www.cashlab.fr

Findynamics : Findynamics est un accélérateur du financement pour les entreprises françaises. Ses services ne s’adressent pas spécifiquement à l’entreprise qui a essuyé un refus. Ils s’adressent à tout entrepreneur qui souhaite gagner du temps pour monter son dossier de crédit, éviter de faire le tour des banques, obtenir les meilleures conditions possibles en termes de taux et de garantie. www.findynamics.fr

FirmFunding : FirmFunding a pour objectif de mettre le placement privé obligataire à la portée des PME et des petites ETI, via une place de marché digitale, permettant la rencontre entre l’offre et la demande. Les prêteurs sont exclusivement des investisseurs qualifiés. www.firmfunding.com

My Pharma Company : My Pharma Company accompagne et accélère le lancement commercial de produits de santé innovants grâce au financement participatif en royalties. www.mypharmacompany.com

Sport Value : Sport Value a été créée en 2005 et exerce une activité de conseil en gestion et finance auprès des clubs sportifs, des instances (ligues, fédérations, collectivités, ministères, etc.) et de l’industrie du sport (agences de marketing, équipementiers, btpistes, sponsors, etc.). Cette expérience lui a permis d’acquérir une connaissance très approfondie du secteur et de ses acteurs ainsi qu’une expertise très largement reconnue dans le monde sportif. En complément Sport Value Credit Management a été créée en 2013 et exerce 2 métiers principaux dans le domaine du sport et plus particulièrement auprès des grands clubs de football européens : le courtage en financement (agrément IOBSP à l’Orias) et le courtage en assurance (agrément IAS à l’Orias) www.sportvalue.fr

YesAccount : YesAccount est une solution de transition numérique pour les cabinets d’expertise-comptable qui gèrent la tenue comptable de microentreprises et TPE. Inscrite dans une logique de coproduction et de décentralisation des documents, écritures et transactions, elle vise à accroître de façon immédiate et mesurable la productivité des deux parties en présence. www.yesaccount.fr