Depuis ce mois-ci, le FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier, premier fonds hôtelier éligible à l’assurance-vie et au placement épargne-retraite (PER), est référencé chez  Generali. Il sera accessible via les contrats Himalaya, Octuor, Duo Fede, Xaelidia, E Xaelidia, PERP Generali Patrimoine, Generali Platinium, Espace Invest 4, Espace Invest 5, Espace Horizon 8 et PER Generali Patrimoine.

Le FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier répond à deux problématiques : élargir les allocations vers des solutions pertinentes de private equity pour les compagnies d’assurances et  permettre aux épargnants une diversification de leurs placements, décorrélée des marchés en actions traditionnels, tout en donnant du sens à leur épargne. 

La stratégie du FCPR consiste à investir dans l’hôtellerie européenne répondant aux critères ESG et d’offrir une liquidité au sein du contrat d’Assurance Vie. 

Rompant avec les habitudes du marché, ce fonds propose ainsi 50 % minimum d’investissement dédiés au développement de PME hôtelières non cotées dont l’objectif est la reprise ou la création de fonciers d’exploitation dans le secteur de l’hôtellerie d’affaires en France et en Europe (gérés par la société de gestion Extendam) et 50 % maximum investis dans des obligations cotées exclusivement émises en euro avec l’objectif de les conserver jusqu’à échéance (gérés par le délégataire de gestion financière Sunny AM). 

Cette unité de compte bénéficie d’une absence de droit d’entrée et de frais de sortie et ne rentre pas dans le champ d’application de l’IFI.