Swiss Life redynamise l’offre financière de sa gamme épargne pour offrir à chaque profil d’épargnant des solutions adaptées et les accompagner tout au long de leur vie, en toute liberté de choix.

L’un des acteurs référents en assurance et gestion de patrimoine, Swiss Life modernise l’offre financière de son contrat d’assurance-vie Swiss Life Stratégic Premium. Elle se résume en trois mots : simplication, personnalisation et évolution. Dans une volonté d’harmoniser et de clarifier son offre, tout en renforçant l’accompagnement des épargnants, Swiss Life Stratégic Premium, qui s’appuie sur 550 OPC éligibles et six profils de gestion, devient le contrat d’épargne phare de Swiss Life. L'offre sera présentée ce jeudi matin 28 septembre au salon Patrimonia.

Swiss Life vient de lancer une offre d’allocations déléguées, avec six profils de gestion 100 % en unités de compte gérés par Swiss Life Gestion Privée sur le contrat Swiss Life Strategic Premium. Chaque profil correspond au niveau de volatilité maximum toléré par le client. « A chaque formule son exposition au risque financier et sa durée d’investissement recommandée, précise Christophe de Vaublanc, directeur de Swiss Life Assureur Gestion Privée. La valeur ajoutée de ces nouvelles allocations réside aussi
dans un élargissement de l’univers de gestion, un pilotage en architecture ouverte et la suppression d’une borne minimum de volatilité au profit d’une seule contrainte de volatilité maximum afin de permettre une meilleure réactivité et une dynamisation des arbitrages par nos experts. »

Dans le détail, simplifiée et enrichie, cette nouvelle offre donne accès à six profils de pilotage clé en main, les allocations déléguées (100 % en unités de compte) dès 3 000 €, et une offre d’allocations personnalisées dès 250 000 €. Flexible et personnalisée, elle s’adapte au profil de risque de l’épargnant, à son objectif de placement et au montant de son investissement. Enfin,  évolutive, elle l’accompagne tout au long de sa vie.

Une nouvelle offre financière déclinée selon le profil d’investisseur du client

Une offre personnalisée et évolutive

Le profil et les attentes du client peuvent évoluer dans le temps : son patrimoine, sa connaissance et son expérience des marchés financiers, ses contraintes et ses objectifs d’investissement, et son niveau d’acceptation du risque.

La grande variété de solutions financières proposées par le contrat d’assurance-vie Swiss Life Stratégic Premium permet de répondre à des besoins en constante évolution.

Dès 3 000 euros, le client accède aux 6 formules d’allocations déléguées.

A compter de 250 000 euros, l’allocation déléguée peut être personnalisée, avec la possibilité de choisir parmi trois profils de risque : modéré (entre 0 et 40 % d’exposition en actifs risqués), équilibré (entre 0 et 65 % d’exposition en actifs risqués) et dynamique (entre 30 et 100 % d’exposition en actifs risqués). Le client choisit le contenu de cette allocation déléguée personnalisée parmi trois options : mixte (toute nature d’actifs, titres vifs et OPC), 100 % OPC ou 100 % obligataire. Enfin, il peut préciser, si besoin, ses contraintes de pilotage par exemple en termes de zones géographiques, de secteurs d’activité, de valeurs à exclure.

Accessible à partir de 250 000 euros, le conseil en arbitrage innove également en proposant trois profils de pilotage, identiques à ceux des allocations déléguées personnalisées. Il cible les clients désireux de bénéficier de l’expertise et de l’accompagnement d’experts Swiss Life, tout en restant maître de leur stratégie et de leurs arbitrages.

Quant aux clients aguerris aux marchés financiers désireux de piloter seuls leur épargne, ils bénéficient toujours de différentes possibilités d’arbitrage libre et disposent de solutions financières diversifiées : 550 OPCVM, des fonds à profil de pilotage, l’OPCI Dynapierre, des SCPI et les fonds structurés.

Cette offre ajoute des avantages complémentaires, comme la sécurisation des gains (grâce à l’option d’arbitrage automatique des plus-values disponible dans le cadre de l’allocation libre) et une garantie de prévoyance pour protéger ses proches (la garantie plancher décès accessible de 18 à 75 ans automatiquement incluse dans le contrat avec la possibilité d’y renoncer, avec une éventuelle moins-value pour les bénéficiaires jusqu’à 1,5 M€).