Courtier en assurance et conseiller en investissements financiers. Nalo lance un service d’investissement financier sur mesure à destination des particuliers, ainsi qu’un contrat d’assurance-vie Nalo Patrimoine avec Generali Vie.

Créée par Guillaume Piard et Hugo Bompard, la plate-forme Web Nalo lance une solution unique d’investissement basée sur l’ultra-personnalisation. Son ambition : répondre de manière simple et adaptée à l’ensemble des besoins des investisseurs particuliers grâce à une gestion dynamique et sur mesure de leurs objectifs financiers.

Dans un environnement financier de plus en plus complexe, l’investisseur particulier se retrouve bien souvent face à des produits trop standardisés et des tarifications difficiles à comprendre. « Nous sommes partis du constat que bon nombre de services d’investissement étaient trop coûteux, manquaient de transparence et surtout s’avéraient peu adaptés aux objectifs patrimoniaux des particuliers. C’est pourquoi nous avons créé Nalo, un service d’investissement en ligne et sur mesure, avec l’ambition de devenir la banque privée de demain en alliant la technologie à l’expertise d’une équipe dédiée », explique Guillaume Piard, président et fondateur de Nalo.

Une approche innovante centrée sur les projets de vie

Que ce soit pour transmettre son patrimoine, préparer sa retraite, anticiper une naissance ou encore acheter un bien immobilier, Nalo propose des solutions adaptées à chaque situation patrimoniale et des allocations d’actifs dédiées à chaque projet.

Pour ce faire, la start-up a développé une technologie multi-projets qui permet de gérer dans le temps et de manière indépendante chaque objectif d’investissement avec un niveau de risque évolutif et une stratégie d’allocation dédiés. « Finalement, chaque client Nalo dispose d’autant de portefeuilles que de projets. Issue de la recherche académique en mathématiques financières, notre méthode d’investissement permet une optimisation dynamique des allocations, en plus d’une sécurisation progressive en fonction des horizons d’investissement », précise Hugo Bompard, directeur scientifique et fondateur de Nalo.

Les clients pourront notamment profiter de cette innovation d’usage en confiant un mandat d’arbitrage à Nalo dans le cadre d’un seul et unique contrat d’assurance-vie. Les avantages : une antériorité fiscale maintenue pour les projets futurs, et une flexibilité de réallocation des projets existants.

Un service plus transparent et moins coûteux

Dans un contexte actuel de taux bas et un marché où il existe de nombreux frais « cachés », qui ensemble limitent les rendements des investissements, Nalo joue la carte de la transparence. L’utilisation exclusive des fonds indiciels (dits ETF ou trackers), dont l’objectif premier est d’assurer la diversification des allocations, permet également de réduire considérablement le coût de l’offre. Ainsi, grâce à une utilisation avancée de la technologie et des supports d’investissement choisis avec soin, Nalo propose à ses clients une offre parmi les moins chères du marché.

Nalo mise également sur l’expertise d’une équipe de conseillers privés mise à disposition à partir de 250 000 € d’épargne investie, pour accompagner les clients dans l’ensemble de leurs problématiques patrimoniales (succession, optimisation fiscale, immobilier, etc.).

Le contrat Nalo Patrimoine 100% digital avec Generali Vie

Le dernier arrivé dans le monde des robo-advisors et de l’AssurTech s’est associé à Generali Vie, l’un des leaders français de l’assurance-vie en ligne, qui devient ainsi l’assureur du contrat d’assurance-vie Nalo Patrimoine lancé par la plate-forme Web qui apporte, elle, un mandat d’arbitrage associé. Avec ce partenariat, Nalo peut proposer un contrat 100% dématérialisé, dont la souscription se réalise entièrement en ligne à la suite de la saisie des données client, du téléchargement des pièces justificatives et de la signature électronique.

« Précurseurs sur le marché de l’assurance-vie en ligne dès 2000, nous continuons aujourd’hui à miser sur l’innovation et le digital. Ce nouveau partenariat avec Nalo s’inscrit parfaitement dans notre stratégie et souligne notre volonté de nous investir sur le marché des FinTechs », indique Corentin Favennec, directeur en charge des Partenariats Epargne chez Generali France.