Présentée par Swiss Life Banque Privée, la septième édition de l’Observatoire de la banque privée* confirme les tendances déjà perçues en 2020. Les banques privées sont aujourd’hui des acteurs clés de l’investissement dans l’économie réelle et la finance verte.

Face à la persistance de la crise sanitaire, les Français aisés restent prudents

Malgré la crise, les Français aisés sont de plus en plus optimistes et confiants dans l’avenir de l’économie française (67 % des personnes interrogées, +32 points par rapport à 2020). Un renversement de moral par rapport à l’an dernier, qui se traduit dans leurs intentions futures : 37 % des épargnants aisés ont d’ailleurs l’intention d’accroître leur épargne (+11 points par rapport à 2020). 

La crise les a néanmoins rendus plus prudents dans leurs stratégies d’investissement (pour 73 % d’entre eux) et plus de 80 % attendent désormais davantage d’information et de transparence sur les placements qu’ils détiennent. 

Si l’investissement dans l’immobilier reste le placement privilégié des Français aisés (58 %), ils restent exposés aux risques (actions 52 %) pour saisir les opportunités offertes par la conjoncture. 

Les clients de banque privée concrétisent leur volonté de rendre leurs investissements plus responsables

La volonté des Français aisés de redonner du sens à leurs investissements se confirme : 79 % estiment que la conjoncture économique est l’occasion de privilégier les placements qui ont un impact réel sur l’économie et 75 % pensent que la crise sanitaire est l’occasion de replacer l’humain au centre des décisions et des préoccupations. 

Parmi eux, les clients des banques privées se démarquent : leurs convictions se retrouvent d’ores et déjà dans leurs priorités d’investissements. En effet 39 % ont placé une partie de leurs investissements dans les fonds labellisés « France Relance » (contre 18 % des Français aisés) et 37 % ont fléché leur épargne vers des fonds labellisés ISR (contre 14 % des Français aisés). 

Les clients de banque privée en attente de davantage de personnalisation

Les banques privées sortent de la crise sanitaire avec un capital confiance très renforcé auprès de leurs clients (+21 points). Leur image s’améliore également sur les aspects innovation (+13 points), rendement (+10 points) et exclusivité (+10 points). 

Qu’il s’agisse d’offre ou de service, elles continuent d’être mieux perçues que les banques de détail : meilleure assistance en matière d’organisation patrimoniale et fiscale (83 % des clients de banque privée interrogés), meilleure qualité de service (80 % des clients de banque privée interrogés), et meilleure assistance aux entreprises en matière de financement et de gestion de trésorerie (72 % des clients de banque privée interrogés). 

Les attentes sont, cette année, plus fortes en matière d’expérience client (+ 13 points pour la proposition d’une gestion personnalisée, sur mesure et optimisée). Près de 80 % des clients de banque privée souhaitent pouvoir continuer durablement à gérer leurs comptes, obtenir des informations et des conseils sur les marchés financiers, et entrer en contact avec leur conseiller via des outils numériques.

« La crise sanitaire marquée par les interventions massives et continues des Etats influençant en profondeur les marchés immobilier, financiers ou de matières premières a considérablement renforcé les attentes de nos clients en termes de conseil, précise Hervé Mercier Ythier, président du directoire de Swiss Life Banque Privée. Ce conseil se nourrit de la relation de confiance construite avec eux sur le long terme et s’alimente des opportunités que nous leur offrons directement ou par le réseau de partenaires exclusifs que nous avons constitué. Mandats, structurés, Fonds de rémérés, clubs deal immobilier, club deal entreprises, private equity ou encore notre accompagnement des chefs d’entreprise via La Banque d’Affaires et notre équipe IPO nous permettent de répondre à leurs besoins de façon globale. »

* Enquête réalisée entre le 3 et le 22 septembre avec Opinion Way